所以，你决定**投资。无论您是想成为注册代表（RR）还是投资顾问，这两个过程的第一步都是获得适当的证券许可证。所需的许可证由几个因素决定，例如**的投资类型、补偿方法和将提供的服务范围。在本文中，我们将研究不同类型的许可，并向您展示如何确定哪个许可适合您。

关键要点

• 个人必须取得证券经营许可证，才能从事专业的投资市场营销活动。
• 你需要什么样的许可证取决于你想卖什么样的产品，你想得到什么样的补偿，以及你想提供什么样的服务。
• 系列7许可证，也被称为通用证券代表（GS）许可证具有最广泛的影响，允许持有人**几乎所有类型的证券。
• FINRA管理的其他常见许可证包括系列6和系列3。
• 北美证券管理协会（NASAA）监督63系列、65系列和66系列的许可。

finra许可细分

金融业监管局（FINRA）监督所有证券许可程序和要求。这个自律组织管理许多必须通过的考试，才能成为一名持牌金融专业人士。它还履行所有相关的纪律和记录保存职能。

FINRA提供了代表和主管所需的几种不同类型的许可证。每个许可证对应于特定类型的业务或投资。虽然有几种针对特定类型证券的许可证，但大多数代表和顾问通常会获得三种通用许可证：

金融业监管局（FINRA）监管所有证券许可程序和要求，并管理获得许可证所需的许多考试。

系列6

系列6许可证被称为有限投资证券许可证。它允许持有人**“打包”投资产品，如共同基金、可变年金和单位投资信托基金（UIT）。系列6考试时长135分钟，涵盖有关一揽子投资、证券监管和道德的基本信息。

销售任何种类的可变产品的保险代理人也需要此许可证，因为证券构成这些产品的基础投资。监督持有第6轮许可证的代表的负责人除已获得第6轮许可证外，还必须获得第26轮许可证。

系列7

系列7许可证被称为通用证券代表（GS）许可证。它授权被许可人**几乎任何类型的个人证券。这包括普通股和优先股；看涨期权和看跌期权；债券和其他个人固定收益投资；以及所有形式的包装产品（除了那些也需要人寿保险许可证才能销售的产品）。系列7持牌人无权**的证券或投资的主要类型只有商品期货、房地产和人寿保险。

系列7考试是迄今为止最长和最难的所有证券考试。它持续225分钟，涵盖股票和债券报价和交易的所有方面；看跌期权和看涨期权；分散和跨越；伦理学；保证金和其他账户持有人要求；以及其他相关规定。

持有该执照的人被FINRA正式列为“注册代表”，但他们通常被称为股票经纪人。许多保险代理和其他类型的财务规划师和顾问也持有系列7许可证，以促进其业务中固有的某些类型的交易。总代表的负责人还必须获得24系列许可证。

系列3

系列3许可证授权代表**商品期货合约，这通常被认为是最具风险的公开交易投资。持有系列3许可证的代表往往专攻大宗商品，通常很少或根本不做任何类型的其他业务。

系列3考试约150分钟，涵盖所有形式的商品交易、期权、对冲、保证金要求和其他规定。此许可证的一个分支是31系列许可证，它允许代表销售管理期货（类似于共同基金的商品期货集合组）。

nasaa许可细分

并非所有证券许可证都由FINRA管理。北美证券管理协会（NASAA）监督三个关键许可证的许可要求：

63系列

63系列许可证被称为统一证券代理许可证，是每个州所要求的，授权被许可人在州内进行交易。所有系列6和系列7许可证持有人也必须持有此许可证。《统一证券法》的规定在75分钟的考试中进行测试。

虽然这项考试比FINRA考试短得多，涵盖的内容也少，但众所周知，它会问一些“诡计”问题，迫使考生明确知道哪些交易和情况是允许的，哪些是规则要求的。这个测试还包含一些实验性问题，NASAA用这些问题来衡量未来的相关性。

65系列

任何打算以非佣金方式提供任何类型的财务建议或服务的人都需要65系列许可证。以小时收费提供投资建议的财务规划师和顾问属于这一类，股票经纪人或其他处理管理资金账户的注册代表也属于这一类。

本执照的考试时间为180分钟，考试内容包括与注册投资顾问有关的规章制度，以及各种投资工具和纪律、经济学、伦理学和分析学。第7轮考试也涵盖了很多材料，因为参加本次考试的许多顾问没有，也可能永远不会获得第7轮的许可证，因此需要接触其中涵盖的投资材料。

66系列

本系列66是NASAA提供的最新考试。本质上，它将63系列和65系列考试合并为一个150分钟的考试。此测试不包含任何投资材料，因为66系列许可证仅适用于已获得7系列许可证的候选人。

评分

除第7、63和65轮考试通过率为72%，第66轮考试通过率为73%外，FINRA和NASAA管理的大多数证券考试通过率均为70%。所有测试现在都是通过电脑在批准的普氏测试网站。

经纪-交易商赞助与ria要求

一旦所有相关的证券测试都通过并获得及格分数，持牌人必须向认可的经纪交易商登记其证券执照，该交易商将持有其执照并监督其业务（作为佣金收入的一部分的回报）。一般来说，如果他们管理的资产少于2500万美元，那些打算向公众展示自己作为注册投资顾问（RIA）的人必须在他们经营的州注册。RIA总部的位置以及管理的资产数量决定了RIA是否必须向SEC注册。注册投资顾问无需与经纪交易商联系。

证券牌照常见问题

什么是证券许可证(securities licenses)？

任何想进行市场营销和**投资的人都需要证券许可证。具体的许可证类型取决于此人希望**的投资类型、他们希望获得的报酬以及他们希望能够为客户提供的服务级别。

你如何获得证券执照？

要获得执照，个人首先需要通过FINRA的证券业基础（SIE）考试。下一步，你需要得到一家公司的赞助，该公司是FINRA的成员。一些公司会支付学习课程和参加考试的费用。然后，你必须注册，学习，并通过FINRA执照考试。

什么是a系列7证券许可证(a series 7 securities license)？

系列7许可证或通用证券代表（GS）许可证允许持有人**几乎所有的个人证券，包括普通股和优先股、看涨期权和看跌期权、债券和其他固定收益。不包括商品期货、房地产和人寿保险。

拿到证券执照要多少钱？

SIE考试的费用是60美元。 为了获得任何证券许可证，一个人必须通过SIE。系列6考试的费用是40美元；系列7售价245美元；63系列售价135美元；65系列售价175美元；66系列售价165美元。 另外还有其他与获得执照相关的费用，比如准备考试的学习课程的费用。

有了证券执照你能找到什么工作？

证券许可证允许你推销和**投资。根据持有的执照，你可能有一份注册代表或投资顾问的工作。

底线

大多数**或培训新顾问的金融和投资公司都将在培训计划中纳入强制性许可计划。在大多数情况下，公司将强制要求必须获得哪些许可证才能销售公司的产品和服务。决定自行创业的，仍需符合所选专业的许可条件；唯一真正的选择自由来自于选择哪个职业。