关键要点

• ICIJ发布报告详述了全球银行两年来的洗钱行为
• 摩根大通（JPMorgan）、德意志银行（Deutsche Bank）等也在报告中提到
• 随着余波的开始，银行股开始下跌

巴拿马文件调查背后的组织“国际调查记者联合会”（ICIJ）的一份爆炸性报告揭示了大型金融机构在数万亿美元洗钱活动中所扮演的角色，并表明它们在制止洗钱方面做得不够。BuzzFeed News找到了数千份“可疑活动报告”，并与世界各地的记者分享，这些报告表明，全球银行不顾承诺，盲目地将巨额非法现金转移给“在世界各地散布混乱和破坏民主的影子人物和犯罪网络”加强管制，过去被处以数十亿美元的罚款。

以下是FinCEN文件中按报告金额排列的前10家银行的排名。汇丰银行、巴克莱银行和渣打银行今天在伦敦的股价下跌了5%左右。社会éTé GéNé巴黎股市拉尔股价下跌4.94%，法兰克福股市德意志银行（deutschebank）跌幅超过7%。美国巨头摩根大通（JPMorgan Chase）和纽约梅隆银行（Bank of New York Mellon）的股票在上市前交易中深陷亏损。

什么是fincen文件(the fincen files)？

FinCEN的档案调查包括2100多份可疑活动报告（SARs），这些报告大多是在2011年至2017年间提交的，记录了价值超过2万亿美元的潜在非法交易。在这一期间提交的1200多万份申请中，这些申请只占很小的一部分（0.02%）。非典是由金融机构（银行、货币交易所、证券经纪人、赌场）的员工创建的机密文件，用于提醒金融犯罪执法网络（FinCEN）注意那些看起来不太正确的交易。FinCEN随后与包括FBI和ICE在内的执法机构分享了这些报告。

银行在哪里倒闭了？

如果发现可疑交易，银行可以停止交易，但法律不要求这样做。该报告详细说明了他们是如何在成为**黑钱的第一道防线时落空的。它声称，他们帮助从**的政客和骗子到毒贩和恐怖组织的每个人转移资金，尽管有危险信号，并且在不知道账户最终所有者的情况下定期处理交易。

除了无法或不愿停止高风险交易之外，银行还花了很长时间向当局发出警告。虽然规则规定，一旦发现潜在的犯罪活动，SARs必须在30-60天内提交，但报告指出，可疑活动开始后的中位时间差为166天。巴克莱银行在各大银行中表现最差，自交易发生之日起，提交报告的时间中位数为1205天。紧随其后的是摩根大通（519天）、渣打银行（426天）、纽约梅隆银行（210天）和德意志银行（136天）。报告称，之所以出现这种延迟，部分原因可能是各大银行的合规人员经常求助于基本的谷歌搜索，而且只有在****出现后才会标记交易。钱呢？早就过去了。