共同基金(mutual fund)和乌利普(ulip)的区别
关键区别：共同基金是一种投资计划，它汇集了不同投资者的资金，然后将这些资金分配到股票市场上的不同公司。ULIP，或单位挂钩保险计划，是一个为客户提供两大好处的计划。它既是一个保险计划，也是一个投资计划。
共同基金和ULIPs都是允许客户在股票市场投资固定金额的计划。然而，这两个计划完全不同，他们提供不同的选择他们的客户。
共同基金是一种投资计划，从不同的投资者那里筹集资金，然后将这些资金分配到股票市场上的不同公司。共同基金通常是为那些对股市不太了解，但仍希望从投资中赚钱的人设立的。这些投资计划是由银行和共同基金公司提供的，它们为客户分配资金。使用共同基金计划的主要原因是如何进行投资。这是怎么运作的，一家公司将10个人的钱合并起来，比如说每人100美元，这将产生1000美元。如果一个人在一家公司的股票上投资100美元，而这家公司会蒙受损失，那么这个人就会损失他所有的钱。同样，如果公司盈利，投资者也会盈利。现在，如果共同基金公司将1000美元投资于10家公司，比如说每家公司100美元。如果一家公司遭受损失，所有投资者的投资损失仅为同一损失的十分之一。
ULIP，或单位挂钩保险计划，是一个为客户提供两大好处的计划。它既是一个保险计划，也是一个投资计划。银行和投资公司允许客户选择他们想投资的金额，其中一部分投资将作为保险费，其余部分将在股市中分配，类似于共同基金。保单持有人可以根据自己的投资需求选择基金类型（债务或股权）或两者的组合。与共同基金类似，持有人是分配的单位，每个单位都有一个资产净值（NAV）。ULIP的另一个陷阱是有一个特定的锁定期，比如三年或五年，在这个锁定期内，持有者不能移除他在市场上投资的资金。然而，在投资期间，他们可以选择和改变他们的钱投资于不同的公司。他们还可以减少或增加保护水平，选择投降，额外的附加条款，以提高覆盖面和回报以及税收优惠。ULIP计划和选项是印度本土的。
共同基金与ULIP的比较：
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| 共同基金 | 乌利普 |
| 定义 | 集合来自多个投资者的资金，并根据预先指定的投资目标将其投资于各种证券 | 提供保险和投资的结合。投资资金的一部分用于投保人的保险费，其余部分用于股权和债务计划 |
| 期限 | 短期至中期 | 长期投资 |
| 税收优惠 | 无税收优惠 | 提供税收优惠 |
| 切换选项 | 不允许在基金之间切换 | 允许在基金之间切换 |
| 额外福利 | 不提供额外福利 | 额外的福利，如额外的单位可以提供根据计划 |
| 流动性 | 可以随时清算和退出资金，除非另有规定 | 提供了一个锁定期，该人必须在特定时间内保持投资 |
| 成本 | 进场费、管理费和出场费 | 死亡费、保费分配费、管理费、行政管理费 |
| 好处 | 非长期投资可按客户要求进出 | 投资加保险长期投资转入基金可享受税收优惠 |
| 投资类型 | 以创造财富为目的的独资产品 | 产品设计涵盖多种需求，如保险、投资和税收优惠 |
| 风险 | 风险更大 | 风险较小 |
- 发表于 2021-07-12 09:25
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- 分类：通用
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