什么是不同类型的银行欺诈案件？(the different types of bank fraud cases?) - tl80互动问答网

什么是不同类型的银行欺诈案件？(the different types of bank fraud cases?)

银行欺诈是一种严重的金融犯罪，涉及从银行或其他金融机构非法获取资金。银行欺诈案件通常与直接的银行抢劫案不同，因为它们依赖于欺骗和信任手段，而不是威胁或使用暴力。银行欺诈案件有许多不同的形式，包括几种类型的支票欺诈、身份盗窃、贪污和文件欺诈。...

Changing online banking passwords regularly may help prevent internet banking fraud.

银行欺诈是一种严重的金融犯罪，涉及从银行或其他金融机构非法获取资金。银行欺诈案件通常与直接的银行抢劫案不同，因为它们依赖于欺骗和信任手段，而不是威胁或使用暴力。银行欺诈案件有许多不同的形式，包括几种类型的支票欺诈、身份盗窃、贪污和文件欺诈。

Passing bad checks is a type of bank fraud.

许多银行欺诈案件涉及盗窃、伪造、涂改或滥用支票。这种欺诈最简单的形式可能是支票盗窃，犯罪分子从另一个人那里偷支票，然后用支票进行购买。罪犯还可能使用伪造来更改他们收到的交易支票，例如，通过添加零将20美元（USD）支票更改为200美元支票。商户可以通过制定严格的身份识别政策来帮助防止支票欺诈，确保客户不能使用未经身份验证的支票；消费者还可以通过仔细检查他们的支票历史记录来帮助阻止这些欺诈案件，以确保所有支票与收据相符。

Altering a check to make it appear as though it was written for a large sum of money may be considered bank fraud.

支票欺诈也可以由支票的合法所有者进行。空头支票，或称空头支票，是一种银行欺诈行为，尽管知道银行账户中没有足够的资金来支付购买，但仍会开出支票。这种形式的支票欺诈经常发生，这就是为什么许多企业只接受不超过一定美元价值的支票，以及为什么许多金融机构对被拒付的支票收取高额费用。

Bank fraud relies on deception and confidence tricks, rather than threats or the use of violence.

在互联网时代，涉及身份盗窃的银行欺诈案件是一个日益严重的问题。由于网上交易如此之多，小偷和黑客经常能够从不知情的消费者那里获取银行账户和信用卡信息。欺诈者还可以使用获得的姓名和地址申请欺诈账户、信用卡和贷款。

Embezzlement is one example of a bank fraud case.

盗用发生在银行工作人员从客户或银行自身窃取资金时。银行以各种方式严格防范贪污，因为这种类型的银行欺诈会极大地损害该机构的声誉。涉及内部盗窃的银行欺诈案件通常由银行分行内拥有相当权力的人员管理，因为他们拥有最多的访问权和机会，并且通常被认为是值得信赖的。

Bank fraud may occur when a hacker steals a person's credit information.

文件欺诈涉及伪造文件以帮助欺诈者获得贷款或开立账户。可能是伪造的文件包括身份证、财产契约、证明文件或其他机构的资产负债表。欺诈者可使用这些文件以假定身份开立账户，或收取优惠利率和账户期权。在某些情况下，犯罪分子会试图利用假姓名和假证件获得贷款，然后在收到资金后“消失”，使银行蒙受严重损失。

发表于 2021-12-22 22:22
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分类：商业金融

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