什么是不同种类的支票欺诈？(some different kinds of check fraud?)

支票欺诈是一种非法犯罪，可以以多种方式发生。一些符合支票欺诈条件的方案非常简单，而另一些则要复杂得多。以下是几种不同类型的支票欺诈及其工作原理的示例。...

Altering legitimate checks by changing the payee or amount are forms of check fraud.

支票欺诈是一种非法犯罪，可以以多种方式发生。一些符合支票欺诈条件的方案非常简单，而另一些则要复杂得多。以下是几种不同类型的支票欺诈及其工作原理的示例。

最常见的支票欺诈类型之一是使用一种称为支票清洗的技术来改变支票的票面金额。例如，账户持有人开出一张金额为1000美元（USD）的支票。支票接收人使用技巧更改支票，使应付金额变为10000美元。由于支票是账户持有人可识别的原始票据，且授权签名明显有效，银行没有理由怀疑支票存在问题。假设账户有足够的资金来结清修改过的支票，收款人就可以拿钱逃走了。倒霉的账户持有人直到事后才意识到欺诈。。

Check washing may be done to alter the face amount of the check to a large sum of money.

支票欺诈的另一个常见例子是邮件盗窃。在这种情况下，窃贼会拦截公司向供应商签发的有效支票。支票的面值保持不变，但收信人的信息被修改，以便小偷将支票存入为收钱而设立的账户。这种方法可能需要更长的时间才能被发现，因为在开始每月账户对账之前，公司可能只检查数字和金额，而不检查任何东西。到那时，小偷已经提取了资金，并关闭了收款账户。。

这类支票欺诈的一种变体是盗取有效支票，并用它们来伪造任何金额的支票。今天，伪造支票造成了大量支票欺诈。这种类型的操作需要快速周转，因为公司可能会注意到一张支票正在清算公司账户，其支票编号顺序错误，或其面值未被计入。

支票欺诈的最后一个例子是老式的支票欺诈。在这种情况下，没有小偷偷支票或更改支票。相反，个人将设立两个独立的支票账户。支票写在一个账户上并存入第二个账户，以覆盖写在第二个账户上的其他支票。第二天，在第二个账户上写一张支票，存入第一个账户。这是为了支付前一天存入第二个账户的第一张空头支票。。

其基本原理是，这一过程可以一直持续下去，直到工资支票或其他资金来源通过，使支票的发放变得不必要。许多诚实的人不知道这种行为实际上是欺诈，仅仅是因为他们的目的是让所有的支票最终都能兑现。不幸的是，这种情况并不总是发生。空头支票的证据可能会导致法律影响和费用，对改善个人的财务状况没有任何作用，因此应不惜一切代价避免这一过程。。

避免各种支票欺诈的一个重要手段是充分利用支票保护服务。您当地的银行将能够帮助您评估您目前的做法，并建议不同的工具，以帮助防止几乎所有类型的支票欺诈。在许多情况下，这些服务是免费的，而其他服务可能需要少量费用。