投资基金,也称为集体投资计划或管理型基金,是一种资金组合基金,人们可以将资产集中在一起,从而获得否则无法获得的投资机会。由于许多投资都有最低买入价,消费者层面的单个买家往往连最低买入价都无法购买,但通过与许多其他投资者共同筹集资金,可以将资金进行投资,并在集团之间分享利润或亏损。由于投资可能也有与之相关的成本,投资基金允许将这些成本分散到许多人身上,而不是由每个人承担,从而降低这些成本。美国有两种主要的投资基金:共同基金和交易所交易基金(ETF)。
在美国和加拿大,共同基金是集体投资计划的支柱,尽管在世界其他地区,该术语更普遍地指所有类型的投资基金。共同基金从集体团体中获取资金,将其集中起来投资股票和债券等证券。共同基金由基金经理管理,基金经理处理基金中的所有资金,通常根据特定标准自行选择投资。
在世界范围内,共同基金构成了巨大的投资资本,价值约26万亿美元。在过去几年中,随着基金价值的增长,基金经理已成为全球薪酬最高的个人之一,最成功的基金经理每年的收入高达数十亿美元。有许多不同类型的共同基金,每种基金都有自己的重点和策略。
例如,成长型投资基金假设一个成长型市场,低买高卖,可以产生可观的收益。他们的投资目的不是为了获得股息,因此他们的短期收益率不是最优的。它们在牛市中表现出色,在这段时间表现优于标准普尔,但反过来,在熊市中可能受到相当大的打击。出于这个原因,它们既有相当大的风险,也有获得回报的潜力,因此对于规避风险的投资者来说并不理想。进取型增长基金是进取型基金的一个子类,但它们可以借入资金或交易股票期权,以进一步利用基金中持有的资金。
另一方面,增长收益投资基金相当保守,专门投资蓝筹股。他们购买道琼斯工业指数、公用事业指数和其他通常不波动的股票。投资增长收益基金类似于保守地直接投资股票市场,但其好处是在基金经理的领导下集中资源。
交易所交易基金(ETF)与共同基金类似,因为它是持有其他证券的工具,但它在股票市场上公开交易,与股票本身非常相似。一个人可以像购买股票一样投资ETF,但相反,他购买的是一系列股票和债券,有助于立即实现投资组合的多样化。
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