什么是1035交换？(a 1035 exchange?) - tl80互动问答网

什么是1035交换？(a 1035 exchange?)

在美国，1035交易所是指人寿保险、养老保险或年金的无税转让。这种以美国国税局税法第1035节命名的转账，在不会给账户持有人带来收益或损失的情况下是可能的。为了不缴纳此类转让税，并符合1035交易所的资格，一个人必须转让到成本等于或大于原始保单的新保单。一个人选择1035交换的主要原因是在不担心赔钱或纳税的情况下进行政策交换。....

在美国，1035交易所是指人寿保险、养老保险或年金的无税转让。这种以美国国税局税法第1035节命名的转账，在不会给账户持有人带来收益或损失的情况下是可能的。为了不缴纳此类转让税，并符合1035交易所的资格，一个人必须转让到成本等于或大于原始保单的新保单。一个人选择1035交换的主要原因是在不担心赔钱或纳税的情况下进行政策交换。.

一般来说，一份人寿保险单与另一份人寿保险单之间允许进行1035次交换。然而，这只允许作为一对一的交易。通常不允许将多个保单转换为一个新保单。一个人也可以选择将人寿保险单作为1035交易所转让给年金，但如果一个人将年金转让给人寿保险单，则不允许这样做；这种转让不符合美国国税局第1035条的规定

人寿保险单也可以转为养老保险，养老保险可以转为年金或其他养老保险单。当一份养老保险单转让给另一份养老保险单时，税法要求定期付款的开始时间不得晚于原始合同规定的时间。年金不能通过1035交易所转入养老保险。为了符合1035交易所的资格，一份年金只能转让给另一份年金。.

通常，考虑进行1035交易的人会联系持有其人寿保险单、养老保险或年金的公司，以了解1035交易流程。公司通常可以通知账户持有人，他将采取何种措施进行此类交易。如果他想转到另一家公司的政策部门，新公司可能也是信息和帮助的来源。

一旦一个人决定进行交换，并确保他满足交换的资格要求，他就必须决定要转移到哪种类型的账户。如果个人不确定如何决定，可以寻求保险代理人或财务顾问的建议。然后，他通常需要填写交易所和他选择的替代账户的表格。一旦填写并处理了所需的表格，账户持有人的资金就会从以前的保单转移到新账户中。.

发表于 2022-02-07 06:01
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分类：商业金融

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