什么是不同类型的金融机构欺诈？(the different types of financial institution fraud?)
金融机构欺诈的类型几乎与犯罪分子的数量一样无限。虽然每种方案的细节可能不同，但其中许多欺诈分为两类：支票欺诈和电子欺诈。一般来说，支票欺诈者使用书面汇票来获取资金，而电子欺诈则利用互联网上收集的信息。
最常见的金融机构欺诈类型之一是支票欺诈。在最简单的形式中，这种骗局是通过更改收件人信息或合法书面支票的支付金额来实现的。更复杂的方案包括伪造支票或通过盗窃获得空白支票。这些类型的欺诈通常针对账户持有人。其他一些弊病，包括欺诈账户和故意透支，主要影响金融机构。
许多银行增加了安全措施，以保护自己和客户免受金融机构通过支票欺诈的影响，但鼓励个人采取某些措施进一步保护自己的账户。例如，为了防止盗窃，建议将所有支票邮寄至锁定的邮箱并从中接收。草稿上的所有字段都应该完全用从书写结束到字段结束的线条填写。还建议使用蓝色钢笔，因为它更难机械复制。此外，银行对账单和个人记录之间的频繁对账有助于识别欺诈活动，并采取措施防止未来发生。。
为了打击金融机构欺诈，许多银行和客户选择以电子方式开展业务。这降低了支票欺诈的可能性，但也创造了计算机辅助攻击的可能性。大多数处理金融信息的机构对这一威胁做出了令人钦佩的反应，创建了极其安全的网站。然而，犯罪分子的回应是，他们试图策划账户持有人。
电子金融机构欺诈通常是网络钓鱼行为的结果。在这种做法中，犯罪分子会向人们发送电子邮件，其中包含收件人使用的银行、在线商店或公用事业公司的可点击链接。然而，这些链接不会指向实际企业的网站，而是指向与合法网站相同的页面。受害者输入密码信息后，骗子可以在合法网站上访问受害者的帐户。对于人们来说，打击此类欺诈最有效的方法是永远不要点击电子邮件中的链接，而是直接访问网站或致电公司。。
- 发表于 2022-02-08 10:26
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- 分类：商业金融
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