个人银行家是做什么的？
个人银行家是金融机构的代表，帮助某些客户管理他们的资产，包括抵押贷款、储蓄、支票和货币市场账户，以及存款证（CD）。个人银行家检查客户的资产，建议额外的银行服务，并在咨询金融需求时提供解决方案。与财务规划师或经纪人不同，他们可能提供广泛的选择信息，个人银行家只关注客户在他或她所代表的银行的资产和存款。在一些银行，这可能是一个专门的职位，通常涉及特殊培训。
基本职责
银行，尤其是大型银行，向客户提供各种各样的服务、账户和贷款。许多客户无法确定哪些服务最适合他们的金融需求，于是寻求银行代表的澄清和建议。个人银行家努力与客户建立和保持牢固的关系，甚至主动联系客户提供建议，并访问他们的企业。
金融机构期望个人银行家向客户销售金融产品和服务，或将他们介绍到银行的其他领域。因此，银行通常为个人银行家提供基本工资以外的销售和推荐奖金等奖励。个人银行家必须能够快速有效地解决困难情况，同时确保客户满意。
为客户提供额外服务
客户在完成贷款申请时通常会得到帮助和建议，甚至可能发现在个人银行家的指导下，贷款申请过程可以简化。此外，个人银行家帮助客户决定哪些账户和投资可能产生最大利益，然后引导他们完成必要的申请程序。有问题的账户费用可以得到有效的解释和消除，而不必拨打自动客户服务电话，账户的自动借记和贷记也可以代表客户进行监控。
作为个人银行家的职位
柜员、贷款官员和分行经理都可以成为个人银行家，尽管许多银行专门为这个职位雇用和培训个人。其目的是提供个性化的客户服务，为特定客户的银行需求量身定做。帮助富裕的客户管理他们的账户是一项长期以来以这种或那种形式提供的服务。
然而，近年来，寻求个人银行家建议的人不再需要财富。银行可能向任何需要贷款或投资于CD或货币市场账户的客户提供个人银行家的服务。只要在金融机构保持最低余额，客户通常不会因为咨询个人银行家而被收取额外费用。
银行家的培训
个人银行家必须熟悉所有可用的贷款、账户和服务选项，当前的利率和预测趋势，以便为客户提供正确的建议。银行通常为个人银行家提供几周的培训，以使他们熟悉该机构的具体产品和服务。许多个人银行家也有金融方面的教育背景和以前在银行的经验。
- 发表于 2022-02-13 15:41
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- 分类：教育
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