一个人成为保险实习生的道路是相当简单的。即便如此,保险公司也要遵守高的法律标准,因此希望他们的受训者受过良好的教育和有经验。一个人进入保险业所需的确切教育和经验根据这个人想处理的保险而略有不同。
只要有高中文凭,就有可能进入保险领域。然而,要做到这一点,一个人必须有销售经验。数学、市场营销、经济学、商业法、金融和信息技术等课程都为某人开始保险事业铺平了道路。心理学、公共演讲和社会学的课程也很有帮助,因为它们可以帮助保险培训生更好地了解一个人购买或拒绝保险的动机。
虽然有人只需有高中文凭就能成为保险培训生,但雇主通常会优先考虑有大学学位的人。具体来说,雇主希望保险培训生有商业、金融或经济方面的背景。
一旦一个人有了相应的销售经验或教育背景,成为保险培训生的下一步就是寻找一个正在招聘新员工的保险机构。有兴趣的人必须与公司联系,表达他对成为培训生的兴趣,这有时意味着与公司的招聘办公室或培训生项目中心联系。如果有一个职位,而这个人又符合条件,保险公司就会给他一个培训生的职位。这个职位可能是带薪的,但有时是无薪实习。
在一个安全的实习生职位上,一个保险实习生在一段固定的时间内跟随一个有经验的代理人。这段时间有多长取决于公司的政策,这些政策受各州规定的保险代理人标准的制约,也取决于受训者能够学习的速度。
无论一个人去哪家公司成为保险培训生,最终,培训生都必须获得执照,才能独立从事保险工作。因此,成为受训者并转为正式保险代理人身份的一部分是参加保险和保险法基础知识的具体课程。许多受训者在有执照的代理人的指导下工作时学习这些课程。这些课程和执照要求因受训者想从事的保险类型而不同。例如,人寿和健康保险与财产和意外保险需要不同的执照,受训者必须参加不同的测试,以处理一般金融证券与共同基金和可变年金。
并非每个人都适合成为一名保险培训生。那些最适合这份工作的人包括那些能够解决问题的人,以及那些友好、自信和勤奋的人。沟通技巧必须是一流的,因为代理人与客户沟通的方式可以引导客户离开或进行销售。保险代理人最终要在最少的监督下工作,所以受训者应能自如地管理自己的资源和时间,在必要时能很好地安排优先次序并采取主动。在面试时,除了所需的教育和经验之外,那些表现出这些特征的人将得到最认真的考虑。
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