第1部分第1部分，共3部分：获得教育和经验

1. 1获得学士学位。成为银行合规官需要本科学位。没有固定的学位；然而，普通专业包括会计、工商管理或金融。在任何情况下，你都可以通过学习数学、会计、金融、商业管理、统计经济学等领域的课程来为这份工作做好准备

2. 2.寻找实习机会。在银行或其他金融机构实习可以用实践知识和技能补充你的学位。这段经历可以给你的简历带来优势，让你作为求职者更具竞争力。与你熟悉的教授和/或学校的就业中心讨论实习的可能性。你也可以咨询银行或金融公司，因为其中许多公司都设立了实习项目。在寻求实习机会时，不要忽视当地社区银行或信用合作社。在当今的银行业环境中，合规官在所有类型的机构都很常见。

3. 3.思考一下你可以找工作的地方。当代金融世界正变得越来越受监管，这意味着对银行合规官的需求越来越大。一旦你拿到学位，你就可以开始发送大量简历，并在银行业寻找工作。你可以考虑在以下机构工作：商业银行信用合作社零售银行信托私人投资银行国际银行

4. 4获得技能和经验。大多数进入合规领域的人最初是作为银行合规部门的某种助理。这些职位提供了宝贵的经验和在职培训，将帮助你了解作为合规官的细节。在获得三年或三年以上的经验后，你可以获得银行合规官的认证。确定合规官应关注的银行业务方面；例如，确保实践是透明的，所有交易都有适当的记录。专注于发展你的沟通技巧。由于合规官的基本职责可能包括向银行业人士传达复杂的法规和最佳实践，以及在实践不符合标准时进行识别和仲裁，因此您需要能够进行清晰、外交的沟通。

5. 5继续你的教育。由于与银行业相关的法律法规一直在变化，合规官和希望进入该领域的人必须跟上发展和变化。在获得认证之前，您必须参加认证银行家协会（ICB）批准的80小时合规培训课程。这些课程必须在获得认证前五年内完成。课程可以通过美国银行家协会（American Bankers Association，ABA）学习，该协会提供全国合规学校和在线审查课程。其他选择包括通过美国银行学会（AIB）或国家银行家协会学习课程。这些组织保存着最新的课程列表，可以亲自或在线学习，以及相关费用的信息。课程涵盖与贷款、投资和会计监管相关的各种主题。

第2部分第2部分，共3部分：确保合规性

1. 1管理合规沟通。银行合规官工作中最重要的部分之一是确保其他人了解法规和惯例。银行合规官通过电子、书面和亲自沟通，让其他人了解政策，并处理出现的任何问题。他们还可以代表银行或银行成员与政府或监管委员会沟通与合规相关的话题。

2. 2斯塔伊了解了相关规定。银行合规官需要彻底了解所有现行银行法规。然而，由于法律和政策可能会随着时间的推移而改变，他们还需要继续研究和了解合规性。银行合规官可以使用各种工具随时了解情况，包括ABA合规电子邮件公告、继续教育课程和个人研究。合规官在广泛了解银行监管方面做得很好，但也应该努力培养与他们合作的银行类型相关的专业知识。例如，投资银行要求合规官特别了解有关交易和证券的法律法规。类似地，个人银行完成了更多与小企业贷款、抵押贷款和保险等相关的业务，因此为这些银行工作的合规官需要关注最相关的法规。

3. 3帮助银行制定最佳实践。一旦合规官了解了银行法规，他们的工作就变成了帮助其他员工将其付诸实施。这包括与管理人员合作，制定银行应对各项监管的最佳实践，并培训员工实施这些实践。例如，如果一项关于洗钱的新法规生效，那么合规官将帮助银行确定实施、监控和审查交易的方式，以打击洗钱活动，并牢记新法规。

4. 4审查银行记录和做法。合规官通过实施良好的记录保存和信息共享，帮助银行确保透明度。然后，他们将审查这些记录和信息，以确保遵守有关以下主题的所有规定：公平贷款反洗钱投资

5. 5将出现的任何问题告知当局。合规官工作中最困难但最重要的部分之一是认识到法规没有得到正确遵守。发现问题的第一步可能是与银行经理合作，确保所有相关人员了解相关法规，并做好纠正问题的准备。然而，银行合规官还必须随时准备向政府监管机构报告欺诈、挪用公款、不公平贷款和其他问题。

第三部分第三部分，共三部分：继任合规官

1. 1Get认证。目前，没有成为银行合规官所需的证书。然而，获得认证将增加你在该领域找到工作的机会。认证应导致获得认证监管合规经理（CRCM）证书。认证机构包括美国银行家协会（ABA）、美国联邦信用合作社协会（NAFCU）、金融培训中心、国际商业与金融管理学会（IABFM）和认证欺诈审查员协会。在申请成为合规官之前，您需要有三年的银行业经验和80小时的经批准的合规培训课程。要申请认证，您必须提交一份申请以及高级银行官员的推荐信。您还必须签署一份声明，证明您将遵守并维护道德规范。认证的最终结果是200道选择题的考试。

2. 2实践良好的道德和责任感。要求银行合规官确保金融交易和会计实践遵守所有适用的法律、法规和行为准则。这项工作要求他们具有最高的道德标准、责任感和排除不当行为的意愿。这意味着银行合规官应该做好准备：监控和分析银行活动。例如，银行合规官可能会研究银行如何分配住房贷款，以确保没有歧视性做法。揭露并报告可疑的银行活动。确保遵守《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）标准。帮助银行确定最佳实践，以遵守法律法规。例如，如果通过了一项有关抵押贷款利率的新法律，那么银行合规官的职责就是帮助银行确定如何根据新的利率规则管理抵押贷款。回答联邦政府或监管机构可能提出的任何问题。银行合规官是银行和监管机构之间的联络人，因此他或她必须准备好研究和解释这些机构对银行或其业务的任何查询。

3. 3.加入专业组织。作为银行合规官，您可以加入ABA或AIB等组织。这些团体提供了建立人际网络的机会、关于职位空缺的信息、参加会议的机会以及额外的培训。积极参与你所加入的专业组织：参加会议、参加小组和社交活动、参与网络论坛等。

4. 4维护认证。经认证的银行合规官必须每三年参加60小时的合规相关培训课程，使其证书保持最新。可能的课程包括ABA、AIB或国家银行家协会提供的课程。这些组织保存着最新的继续教育课程列表，可以亲自或在线参加，以及相关费用的信息。典型的课程名称有：“信用卡法规”、“公平信用报告法”、“国家洪水保险法规”、“数字合规”、“隐私/信息共享”、“不公平、欺骗或滥用行为或实践（UDAAP）”

5. 5考虑获得高级学位或额外培训。虽然银行合规工作所需的唯一学位是学士学位，但该领域的一些人寻求高级学位或课程。额外的教育可以让你成为更有竞争力的求职者，为进入高级职位提供机会，或者只是加深你在银行和金融方面的知识。银行合规官寻求获得高级学位的常见科目包括：商业道德合规领导定量方法财务管理营销管理人力资源商业管理

• 银行合规官的平均工资约为7.4万至8.5万美元。