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人们一致认为,一个拥有大约20到30只股票的平衡良好的投资组合可以分散最大的非系统性风险。因为一个共同基金通常包含五倍于这个数量的股票,这是否意味着一个基金就足够了?...
虽然它们通常被称为费用,但共同基金向投资者收取所谓的“费用比率”作为管理基金的报酬。然而,了解共同基金的费用比率可能会令人困惑。影响基金总费用比率的因素有很多。似乎非投资因素,如基金的12b-1费用(也被称为分销成本)被讨论和写得很长,而投资因素,如基金的投资策略很少被考虑。...
购买共同基金有点像雇人修理汽车的刹车。当然,你可以做研究,买工具,自己修车(很多人都是这样),但通常让专家来处理这个问题不仅更容易,而且更安全。机械师和共同基金可能会让你多花一点费用,但为安心而额外付费本身并没有什么错。...
共同基金的投资相当于一顿冷冻晚餐。你可以买一份冷冻晚餐,在一个方便的包裹里得到你想要的一切,而不是走在超市的过道上,挑选各种食材,把它们都打包回家,然后做饭。然而,正如我们不希望从香港或比利时的冷冻晚餐一样,从本地超市,我们不能指望外国共同基金看起来像那些在美国。...
如果你今天漫步在任何一家大型超市的过道上,与全国知名品牌的商品混在一起的都是该店品牌中的同类商品。在一个主要品牌的奶油玉米罐头旁边,你可能还会看到一个自有品牌的奶油玉米罐头。...
最优惠利率基金是封闭式共同基金,寻求提供与最优惠利率相匹配的收益率。这种有吸引力的收益率通常是联邦基金利率的两倍以上,略高于五年期存款证(CDs)的利率。请继续阅读,了解为什么寻求创收投资组合的投资者可能会发现优质利率基金值得再看一眼。...
当共同基金投资者听到“衰退”这个词,新闻报道显示股价下跌时,这种从众本能就会变得过度活跃。对股市进一步下跌和亏损加剧的担忧将投资者赶出股票型基金,并促使他们转向债券型基金,以寻求安全。...
伟大的基金经理是金融界的巨星。对许多人来说,沃伦·巴菲特是家喻户晓的名字,而对股票爱好者来说,本杰明·格雷厄姆、约翰·邓普顿和彼得·林奇的名字是关于投资理念和业绩的延伸论述的理由。...
共同基金清算,也被称为“全面关闭”,从来都不是好消息。清算包括出售基金的全部资产,并将收益分配给基金股东。充其量,这意味着股东被迫一次卖出,而不是他们自己选择的。最坏的情况是,这意味着股东蒙受损失,还要缴纳资本利得税。...
在美国,投资研究公司为投资者开发了一系列国内风格的指数,以便更准确地评估其美国股票共同基金的业绩。投资研究公司根据其确定的投资风格特征和市值,将所有在美国注册的上市公司划分为特定的风格类别,从而构建风格指数。通过这种方式组织公司,就有可能构建一系列有意义的基准代理,供投资者使用,以便更准确地评估其共同基金的业绩。...
浮动利率共同基金投资于利率可变(相对于固定利率)的债券和其他固定收益证券。当利率较低时,固定收益投资者会寻找创造性的、有时风险更大的方法来攫取额外收入。...
在20世纪70年代成立之初,货币市场基金被称为“安全”投资。基本上,他们的观点是这样的:“如果你在股市的投资让你晚上睡不着觉,那么是时候了解货币市场基金中更安全的替代品了。”...
你如何报告你的共同基金交易会严重影响你在年底缴纳的税款。对于那些在跟踪成本基础上采取被动方法的人来说,以下结果之一可能最终会出现在您即将提交的纳税申报表中。...
与任何营利性企业一样,共同基金业对其提供的服务收取费用。在最基本的形式中,这些服务包括根据投资策略管理混合资产池。这种策略可能包括随着时间的推移表现优于指数。事实上,这一策略是该行业主动管理基金部分的命脉。...
在过去的几十年里,共同基金已经成为一种越来越受欢迎的投资工具。参与公司赞助的退休计划或拥有个人投资组合的投资者,往往面临着令人眼花缭乱的基金选择,却不了解对其投资整体价值的影响。令人警醒的事实是,大多数共同基金的整体表现都不如股市。有时,投资者觉得他们可以自己创立一个共同基金,但他们需要意识到这一切。...