銀行、ローン、クレジットカードの口座をリンクさせれば、Money in Excelを使って簡単にお金の予算を立てることができます。すでにExcelでMoneyを設定しているが、あまり時間をかけて使っていないという方のために、Moneyの活用方法をご紹介します。

ログインしてExcelで通貨を更新する

ExcelのMoneyは、外部プログラムによるテンプレートで構成されています。バックグラウンドで動作する直接のインターネット接続を提供するものではありません。そのため、アカウントを接続してファイルを保存しても、ファイルを開くたびにログインする必要があります。また、最新の取引や残高を受け取るためには、手動で更新する必要があります。

そこで、お金をエクセルファイルで開くには、右側のペインにある「スタート」をクリックします。Excelの通貨」ペインが表示されない場合は、「ホーム」タブを開き、リボン右側の「Excelの通貨」をクリックしてください。

ペインの次の画面で、［サインイン］をクリックし、Microsoft 365のユーザー名とパスワードを入力します。

すると、「Money in Excel」ペインに接続された口座が表示されるはずです。ペインの上部にある「更新」をクリックします。インターネット接続状況にもよりますが、数分後、現在の日付と時刻で詳細情報が更新されるはずです。

ログインして、最新のお得な情報や詳細を確認したところで、さっそく見てみましょう!

ビュースナップショットタブ

Excelのワークブック「Money」の「Snapshot」タブは、支出を素早くナビゲートしてくれる優れたツールです。まず、表の上部にある月と年を選択します。

そして、せっかく稼いだお金がどこに行ったのか、表やグラフ、グラフを確認するのです。

当月と前月の支出」バーには、当月と上部で選択した前月との支出の差が表示されます。

今月の支出上位カテゴリー」では、カテゴリー別にお金の流れを円グラフで表示します。例えば、その月に食料品よりも娯楽にお金を使ったかどうかがすぐにわかります。

月の累計支出額」は、月のどの時点で支出が増えたかを確認するのに便利なグラフです。また、前月との比較も掲載されており、便利です。

下の2つの表は、その月にあなたが資金を提供したトレーダーを示しています。どのトレーダーに最も多く支払ったか、そしてどのトレーダーから最も多くお金をもらったかを確認することができます。

スナップショット」タブの各セクションには有用な目的があり、お金の使い道が一目瞭然なので、情報に基づいた変更を行うことができます。

取引履歴を見る

銀行やクレジットカード会社の明細書と同じように、「取引」タブには、すべての入出金について、日付、加盟店、金額が表示されます。このタブでは、リンクされた口座のすべての取引を一箇所に集約しています。

また、カテゴリー、口座、口座番号の下一桁、機関も表示されます。そのため、複数の口座を接続している場合、いつどこでどんなお金が出入りしているかを簡単に確認することができます。

Microsoft Excel で並べ替えやフィルタリングに慣れている場合、「取引」タブでは、特定の取引を表示するためにこれらの両方の機能が提供されます。列の見出しの矢印をクリックすると、その列をソートまたはフィルタリングすることができます。

"取引 "タブの情報は、"カテゴリー "列を除き、すべて保護されているため、編集することはできません。カテゴリはすべての取引について入力されますが、デフォルトでは「最善の推測」であり、「未分類」のカテゴリが含まれることがあります。

ですから、経費のカテゴリーにもっと意味と精度を持たせたい場合は、その横にある矢印をクリックし、リストから別のカテゴリーを選択してください。

一般的な支出をカバーするデフォルトのカテゴリーから選択することができます。しかし、希望すれば、より大きな出費の機会を自ら作り出すことも可能です。それが次に紹介するものです。

カスタマイズされたカテゴリー

"カテゴリー "タブは、上部にすべてのデフォルトカテゴリーが含まれており、変更することはできません。必要に応じて、「カテゴリータイプ」の隣にある矢印を使って変更することができます。カテゴリの種類には、収入、振込、支出があります。

デフォルトの下には、作成可能な「カスタムカテゴリー」があります。そのため、デフォルトのカテゴリーに属さない入出金資金がある場合は、「カスタムカテゴリー」に入力し、その「カテゴリー」の種類を選択するだけでよいのです。

カスタムカテゴリーを追加した場合、「取引」タブに戻り、該当する取引のカテゴリーを変更することができます。

また、新たに追加されたカテゴリは、該当する場合、「スナップショット」タブの円グラフに表示されます。

エクセルにお金を設定することで、より良いお金の管理への一歩を踏み出しました。だから今度は、自分自身や家族のために予算を組むときに、しっかり使ってください。お金の使い道を確認し、必要な部分には変更を加え、より効果的に家計を把握することができます。