通过连接您的银行、贷款和信用卡帐户，您可以使用Excel中的货币轻松地进行资金预算。如果您已经在Excel中设置了Money，但还没有花太多时间使用它，下面是如何充分利用它的。

登录并更新excel中的货币

Excel中的Money由一个带有外接程序的模板组成。它不提供在后台运行的直接互联网连接。因此，尽管您连接了帐户并保存了文件，但每次打开时都必须登录。此外，您需要手动更新它以接收最新的交易和余额。

所以，在Excel文件中打开你的钱，点击右边窗格中的“开始”。如果看不到“Excel中的货币”窗格，请转到“主页”选项卡，然后单击功能区右侧的“Excel中的货币”。

在窗格的下一个屏幕上，单击“登录”并输入您的Microsoft 365用户名和密码。

然后，您应该在“Money in Excel”窗格中看到连接的帐户。单击窗格顶部的“更新”。几分钟后，根据您的互联网连接，您的详细信息应刷新并注明当前日期和时间。

现在您已经登录并拥有最新的交易和详细信息，是时候看看了！

查看快照选项卡

“快照”选项卡在金钱Excel工作簿是一个伟大的工具，快速浏览你的开支。首先在表格的顶部选择月份和年份。

然后回顾图表，图表和表格，看看你辛苦赚来的钱去了哪里。

“当前支出与上月支出”条形图显示了您在顶部选择的当月和上个月之间的支出差异。

“本月最主要的支出类别”显示一个饼图，从类别上显示你的钱去了哪里。例如，你很快就能知道你那个月花在娱乐上的钱是否比花在杂货上的钱多。

“整个月的累计支出”是一个很有帮助的图表，可以看出你在一个月的哪些时间点支出增加了。这也包括上个月的有用比较。

底部的两张桌子显示了你在这个月里给你钱的商人。你可以看到你最经常支付的是哪些商人，然后哪些商人从你那里得到的钱最多。

“快照”选项卡的每个部分都有一个有用的用途。你可以一目了然地看到你的钱是怎么花的，并做出明智的改变。

查看您的交易记录

就像您的银行或信用卡公司的对账单一样，“交易”选项卡列出了所有进出资金的日期、商户和金额。此选项卡将所有关联帐户的交易合并到一个位置。

您还可以查看类别、帐户、帐号的最后一位数字以及机构。因此，如果你有一个以上的帐户连接，你可以很容易地看到什么钱进出的地点和时间。

如果您熟悉Microsoft Excel中的排序和筛选，“事务”选项卡提供了这两种功能，用于查看特定事务。单击其中一个列标题中的箭头可对列进行排序或筛选。

“交易”选项卡上的所有信息都受保护，因此除“类别”列外，不可编辑。尽管为所有事务填充了类别，但默认情况下，它们是“最佳猜测”，可以包括“未分类”类别。

因此，如果你想为你的支出类别创造更多的意义和准确性，请单击其中一个旁边的箭头，然后从列表中选择另一个。

您可以从涵盖最常见支出类型的默认类别中进行选择。不过，如果你愿意的话，你也可以为更大的支出创造自己的机会。这就是我们下一步要给你看的。

自定义类别

“类别”选项卡包含顶部的所有默认类别，不能更改。如果需要，可以使用“类别类型”旁边的箭头来更改。类别类型包括收入、转移和支出。

默认值下面是您可以创建的“自定义类别”。因此，如果您有不属于默认类别的传入或传出资金，您只需在“自定义类别”部分键入它并选择其“类别”类型。

如果确实添加了自定义类别，则可以返回“事务”选项卡并更改适用事务的“类别”。

另外，如果适用的话，您新添加的类别将显示在“快照”选项卡的饼图上。

通过在Excel中设置money，您已经朝着更好的资金管理迈出了一步。所以现在，确保你用它来为自己或你的家庭做预算。看看你的钱花在哪里，在需要的地方做些改变，更有效地跟踪你的财务状况。