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要成为一名共同基金顾问,你应该先获得必要的大学学位。在完成商业学位后,重要的是追求适当的许可和认证,这可能是你所在地区的共同基金咨询所要求的。你的共同基金工作之路可能还会让你在共同基金公司、股票经纪人或财务规划公司进行实习、临时工作或见习。动态的金融领域不断变化,这使得继续教育对所有共同基金顾问至关重要。...
可用资金构成实际可用且可使用的资金或其他类型的资金。这通常与存在于更具理论性状态的货币或基金形成对比,通常称为未决资金,尚未在银行账户或类似系统中使用。可用资金也可能是指在任何给定时间都不一定存在的资金,但个人或企业可以快速、轻松地获取这些资金。这些类型的资金通常包括可以通过贷款、信贷额度或出售股票快速筹集的资金。。...
保守增长是一种投资原则,一个人投资相对低风险的股票、债券或其他投资,以获得适度的资金增长率。保守增长是风险更高的股票或投资的替代方案。投资于提供保守增长的公司,或投资于保守增长共同基金,对某些个人来说可能是一个不错的策略,这取决于他们的人生阶段。...
投资组合收入指的是从股票和债券等投资中赚取的钱。投资组合收入是个人可以获得的三种主要收入类型之一。对大多数人来说,投资组合收入在他们的退休计划中起着重要作用。...
零售基金是一种针对个人而非机构买家的投资基金。零售基金的选择也考虑到了新手投资者,这类基金比对冲基金等其他类型的基金受到更严格的监管。许多共同基金以零售基金的形式运作,其他类型的投资基金也可能以这种方式组织。...
资金流是现金净流动的反映,包括流入和流出。在一些地区,公开交易的公司被要求提交资金流量表,提供有关通过其门流动的现金的信息。其他公司可能会有选择地将此类声明用于各种商业和投资活动,尤其是在招股说明书等文件中,这些文件旨在为未来投资者提供资料。当这些报表可用时,它们可以提供有关公司财务状况的宝贵信息。。...
机构股是仅向机构投资者出售的共同基金股份。在大多数情况下,这些股票中的大部分是作为一揽子交易的一部分出售的。作为购买大量股份的回报,该机构通常会获得一些价格优惠,包括购买协议中产生的交易费用折扣。由于机构股大量出售,个人投资者很少(如果有的话)能够购买这些类型的投资股。。...
外部资金是指从企业销售以外的其他来源获得的财务资源。这类外部资金可能来自发行某种债券、获得银行贷款或发行股票。当公司的现金流不足以管理扩张努力或其他旨在最终增加销售收入的特殊项目时,企业会利用这些外部资金。...
保守投资的风险被认为是最小的。这类投资的回报率通常也很低。虽然可能会有一些收益,但这些收益往往难以弥补生活成本的任何上涨。保守投资包括政府储蓄债券、货币市场投资和某些类型的退休账户。任何保守投资策略的总体目标都是保护现有资金,但也要考虑到投资的可能回报 ....
新兴市场基金是指将其大部分投资放在发展中国家金融市场的交易所交易基金或共同基金。“新兴市场”一词是投资界创造的,指的是表现出良好增长前景的发展中国家。新兴市场基金具有极高回报的潜力,但由于这些国家经济的不确定性,它们被视为高风险投资。...
核心资本是任何类型的储蓄必须拥有的最低资源量,以符合联邦住房贷款(FHL)银行制定的法规。除非核心资本的数额符合FHL的规定,否则thrift将无法扩展服务并为新客户提供账户。在建立金融账户的过程中,识别核心资本是确保消费者得到充分保护的一个有价值的工具。。...
封闭式基金是只为公开交易发行有限数量股票的共同基金。作为封闭式基金设立的共同基金的交易价格通常受已发行股票的供求关系的影响。这与其他共同基金形成对比,后者倾向于根据标的证券的资产净值进行交易。基金的条件通常在首次公开募股时公布 ...
资本增值是指股票的本金价值或每股价格增加的金额。根据可证实的历史数据,这种增长通常是一种明显的价值增值。在其他应用中,资本增值可能是对给定时间段内预期的价值增长率的预测。...
在保险界,担保基金是一种在保险公司破产时用于支付未偿索赔的基金。在美国,担保基金通常在保险公司获得营业执照的每个州设立。国家担保基金的资金直接来自在该州运营的保险公司的出资。...