投資房地產的好處是多方面的。有了精心挑選的資產，投資者可以享受到可預測的現金流、優異的回報、稅收優勢和多樣化，而且有可能利用房地產來積累財富。

考慮投資房地產？以下是你需要知道的關於房地產的好處和為什麼房地產被認為是一個好的投資。

關鍵要點

• 房地產投資者透過租金收入、增值以及依賴房地產的商業活動產生的利潤來賺錢。
• 投資房地產的好處包括被動收入、穩定的現金流、稅收優惠、多樣化和槓桿效應。
• 房地產投資信託（REITs）提供了一種投資房地產的方式，而不必擁有、經營或融資的財產。

現金流

現金流是房地產投資在支付抵押貸款和營業費用後的凈收入。房地產投資的一個關鍵好處是其產生現金流的能力。在許多情況下，現金流只會隨著時間的推移而增強，因為你要償還抵押貸款，建立你的資產。

稅收減免

房地產投資者可以利用大量的稅收減免，在納稅時可以省錢。一般來說，您可以扣除擁有、運營和管理物業的合理成本。

快速事實

你可以降低建築物的成本，但不能降低土地的成本。

由於購買和改善投資性房地產的成本可以在其使用年限內折舊（住宅地產為27.5年；39年的商業），你受益於幾十年的扣除額，幫助降低你的納稅收入。 另一個稅收優惠：你可以使用1031交易所推遲資本收益。

欣賞

房地產投資者透過租金收入、依賴房地產的商業活動產生的利潤和升值來賺錢。房地產的價值往往會隨著時間的推移而增加，有了好的投資，你可以在該出手的時候獲利。租金也會隨著時間的推移而上升，這會導致更高的現金流。

這張來自聖路易斯聯邦儲備銀行的圖表顯示了美國自1963年以來的平均房價。灰色陰影區域表示美國經濟衰退。

建立公平和財富

當你償還房產抵押貸款時，你就建立了一種資產，它是你資產凈值的一部分。當你建立資產時，你就有能力購買更多的房產，增加現金流和財富。

分散投資

投資房地產的另一個好處是它的多樣化潛力。房地產與其他主要資產類別的相關性較低，在某些情況下呈負相關。這意味著在多元化資產組閤中增加房地產可以降低投資組合的波動性，並提供更高的單位風險回報。

房地產槓桿

槓桿是指利用各種金融工具或借入資本（如債務）來增加投資的潛在回報。例如，按揭貸款20%的首付可以讓你100%買下你想買的房子，這就是槓桿作用。由於房地產是一種有形資產，可以作為抵押品，因此融資是現成的。

競爭風險調整收益

房地產回報率因位置、資產類別和管理等因素而異。儘管如此，許多投資者的目標仍然是要超過標準普爾500指數的平均回報率，這是許多人所說的“市場”。過去50年的平均年回報率約為11%。

通貨膨脹對沖

房地產的通脹保值能力，源於GDP增長與房地產需求之間的正相關關係。隨著經濟的擴張，對房地產的需求推動租金上漲。反過來，這轉化為更高的資本價值。因此，房地產往往透過向房客傳遞一些通脹壓力，並將部分通脹壓力以資本增值的形式納入，從而維持資本的購買力。

按揭貸款歧視是非法的。

房地產投資信託（reits）

如果你想投資房地產，但還沒有準備好去擁有和管理房地產，你可能想考慮房地產投資信託基金（REIT）。你可以在主要的證券交易所買賣公開交易的房地產投資信託基金。很多交易都是在高交易量下進行的，這意味著你可以很快進出一個頭寸。房地產投資信託基金必須將90%的收入支付給投資者，因此它們通常提供比許多股票更高的股息。

底線

儘管投資房地產有很多好處，但也有缺點。其中一個主要問題是缺乏流動性（或將資產轉換為現金和將現金轉換為資產相對困難）。與股票或債券交易在幾秒鐘內完成不同，房地產交易可能需要數月才能完成。即使在經紀人的幫助下，要找到合適的交易對手也需要幾周的時間。

不過，房地產是一種獨特的資產類別，易於理解，可以提高投資者投資組合的風險和回報狀況。就其本身而言，房地產提供現金流、稅收減免、股權建設、具有競爭力的風險調整回報，以及對通脹的對沖。房地產也可以透過分散投資來降低波動性，從而增強投資組合，無論你是投資實物房地產還是房地產投資信託基金。