總費用率

總費用比率（GER）是共同基金中用於管理基金的資產的總百分比。總費用比率包括任何可能生效的費用免除或費用報銷協議。但是，它不包括任何銷售或經紀佣金，這些佣金不是直接向基金收取的，但會包括在凈費用比率中。...

什麼是總費用率(the gross expense ratio (ger))？

總費用比率（GER）是共同基金中用於管理基金的資產的總百分比。總費用比率包括任何可能生效的費用免除或費用報銷協議。但是，它不包括任何銷售或經紀佣金，這些佣金不是直接向基金收取的，但會包括在凈費用比率中。

有時被稱為經審計的總費用比率，資料提供者如晨星從基金經審計的年度報告中提取年度總費用比率。年報費用比率反映特定會計年度內收取的實際費用，而招股說明書費用比率則反映當期費用結構的重大變化。

關鍵要點

  • 總費用比率（GER）是投資共同基金或ETF的年度成本，或指定用於運營基金成本的資產的部分。
  • GER包括費用減免或費用報銷，但不包括不直接向基金收取的銷售或經紀佣金。
  • 它不同於凈費用比率， 其中包括基金的管理費、行政費用和其他費用，但不包括費用減免或費用報銷。

總費用比率（ger）的工作原理

總費用比率很重要，因為它向投資者通報了管理基金所收取的總費用。這些費用之所以重要，是因為它們影響到基金產生的、投資者收到的凈收益。如果這些費用較高，基金的凈收益率在物質上會受到負面影響。

隨著交易所交易基金（etf）的興起，圍繞共同基金收益率的討論也隨之增多，etf在這方面更具競爭力。總費用比率包括基金產生的所有費用，包括管理費、12B-1費用、管理費用和運營費用。投資者應將總費用比率與基金的凈費用比率進行比較，並瞭解其中的差異。

在某些情況下，基金可能會簽訂協議，以免除、償還或收回部分基金費用。新基金往往如此。投資公司及其基金管理人可以同意在新基金成立後免除部分費用，以降低投資者的費用比例。凈費用比率表示在作出任何豁免、償還和補償後向基金收取的費用。這些費用削減通常是在特定的時間框架內，在此之後，基金可能會承擔所有的全部費用。

例如，如果一隻基金的凈費用率為2%，毛費用率為3%，那麼很明顯，基金資產的1%用於免除費用、報銷費用或提供不包括在凈費用率中的其他回扣。這一點很重要，因為這種回扣和補償在未來可能會繼續，也可能不會繼續。謹慎的投資者會希望在投資前檢查這兩種費用比率，並將其與同類基金進行比較。

總費用比率示例

一般而言，被動管理型基金（如指數基金）的支出比率通常低於主動管理型基金。總費用比率通常在0%到3%之間。下麵是兩個例子。

ab大盤股成長基金

AB大盤股成長基金是一隻主動管理型基金，截至2020年9月，a類股票的毛費用率為0.65%，凈費用率為0.64%。該基金目前的費用減免和費用償還率為0.01%。基金管理費為0.51%。 該基金主要投資於具有高增長潛力的大盤股。它通常包括50到70個持有量。

t。rowe price股票指數500基金

T。羅威價格指數500基金是一隻被動型基金。它試圖複製標準普爾500指數；500指數。截至2020年9月，該公司有一些合同費用減免。總費用率為0.19%，凈費用率為0.19%。

  • 發表於 2021-06-01 11:03
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  • 分類：金融

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