分散負荷合同計劃

一個分散負荷合同計劃在一段時間內,將共同基金的銷售費用或負載分攤。該結構適用於共同基金,在該等基金中,在投資者首次向共同基金捐款時,銷售費用或佣金(負載)未全部支付。相反,共同基金的負載在一段較長的時間內分散。...

什麼是分期付款合同計劃(a spread-load contractual plan)?

一個分散負荷合同計劃在一段時間內,將共同基金的銷售費用或負載分攤。該結構適用於共同基金,在該等基金中,在投資者首次向共同基金捐款時,銷售費用或佣金(負載)未全部支付。相反,共同基金的負載在一段較長的時間內分散。

關鍵要點

  • 利差負荷合約計劃將共同基金的銷售費用或負荷分攤一段時間。
  • 利差負擔是一種共同基金費用支付結構,其中銷售費用或佣金(負擔)並非在共同基金的首次投資時全部支付。 
  • 允許兩種型別的“負荷計劃”:前端負荷計劃,第一年付款的50%可用於銷售費用;分散負荷計劃,一年付款的20%以下可用於銷售費用。

瞭解攤鋪負荷合同計劃

分散負荷合同計劃允許投資者對賬戶的初始貢獻的較大部分應用於實際投資,而不是銷售費用。這樣一來,投資者可以在共同基金的前面獲得相對較大的地位,不過未來的貢獻將更小。

契約計劃是一種獨特的共同基金購買計劃。這些計劃要求投資者承諾購買一個固定的美元金額,比如10000美元,並隨著時間的推移支付這個金額。該計劃通常要求在10至15年的時間框架內每月支付固定金額的款項。作為回報,共同基金公司為他們在股票中的權益發行信託證書。

計劃有效期內允許的最高銷售費用為9%。但是,允許有兩種不同型別的“負荷計劃”。請註意,根據上述任何一項計劃,如果投資者在成立45天內取消,將全額退還所有銷售費用。

前端負載計劃

在前端負荷計劃中,第一年付款的50%可用於銷售費用。如果投資者在成立後18個月內取消,其退款包括股份的凈資產價值加上支付的所有銷售費用減去支付總額的15%。

分散負荷計劃

對於分散負荷計劃,不超過一年付款的20%可用於銷售費用,不超過前四年平均扣除的16%可用於銷售費用。退款(45天后)僅包括資產凈值;銷售費用不予退還。

此外,由於這類計劃增加了保管和會計職能,因此(除了銷售費用)還收取保管費。投資者的付款將存入托管人(或受託人)。

合同計劃的其他重要特徵包括:

  • 需要兩種型別的招股說明書,一種是針對每個基礎基金,另一種是針對合同計劃本身的條款。
  • 可以允許一次性購買。
  • 股息和資本利得按資產凈值自動再投資。
  • 斷點基於計劃的付款可用。
  • 發表於 2021-06-02 10:50
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  • 分類:金融

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