3個地區銀行股免受利率下跌影響
儘管美聯儲（fed）放鬆了對許多地區銀行的監管，但作為該集團代表的SPDR標準普爾地區銀行ETF（KRE）在金融業和標準普爾（S&P）的表現均不佳；2019年迄今（YTD），P500指數分別上漲1.9%和3.52%。
由於擔心凈息差（NIMs）縮水，投資者紛紛避開地區性銀行。迫在眉睫的降息意味著，銀行從資產（如貸款）中賺取的收益將比他們支付的負債（尤其是存款）減少得更快。Evercore ISI的銀行業分析師per Barron's表示，這對於那些以商業為導向的可變利率貸款高度集中的地區性銀行來說尤其如此。
與競爭對手相比，下文討論的地區性銀行的可變利率貸款比例較低，這使它們在度過低利率時期方面處於優勢地位。讓我們更仔細地看一看，在美聯儲保持穩健政策立場的情況下，每家公司是如何保護自己的nim的，以及如何處理好幾個可能的交易重頭戲的。
keycorp（金鑰）
KeyCorp（KEY）在16個州提供各種零售和商業銀行服務，俄亥俄州和紐約州是其最大的市場。這家總部位於克利夫蘭的地區性銀行採用多種對沖策略，如利率互換和利率下限，以防止利率降至特定水平以下。Wedbush分析師Peter Winter認為，儘管風險管理策略確實在一定程度上影響了收入，但當利率下降時，它也對銀行有利。”KeyCorp願意放棄一些收入，但在當今的環境下，這確實讓他們受益匪淺。KeyCorp股票的市值為176億美元，股息率為4.27%，今年以來上漲了20.37%，在截至2019年7月22日的同一時期內，超過了地區銀行業平均水平4.05%。
在過去的12個月裡，KeyCorp的股價已經形成了一個倒頭和肩膀的格局，即觸底的格局，這表明多頭已經計劃推高該股。最近該模式領口的回落和200天簡單移動平均線（SMA）為搖擺交易者提供了一個高概率的切入點。持有多頭倉位的投資者應將止損單略低於50日SMA，並將目標鎖定在21美元附近的賬面利潤，該價格對2018年8月的高位震蕩有明顯阻力。
簽名銀行（**ny）
簽名銀行（SBNY）成立於2000年，透過其商業銀行和專業金融兩個運營部門提供一系列商業和個人銀行產品和服務。這家紐約銀行的貸款賬戶主要包括多戶家庭融資——通常使用中期利率的房地產貸款。摩根大通（JPMorgan）分析師史蒂文•阿列克索普洛斯（Steven Alexopoulos）預計，如果美聯儲降息，該行的國家存款準備金率將在2020年得到緩解，因為正如Barron's所報告的那樣，高成本存款有很大的下滑空間。該投行對簽名銀行股的評級為增持，12個月目標價為150美元，較上週五的收盤價123.87美元上漲21%。Signature Bank市值為68.3億美元，股息率為1.79%，截至2019年7月22日，股價年初至今上漲21.57%。
這家地區性銀行的股價在12月底至3月初期間上漲了41%，但此後未能再創新高。股價在7月初突破6周盤整區域，顯示該股可能希望測試3月5日創下的137.35美元的52周高點。上週回撥至120美元的關鍵支撐位，為交易員提供了一個合適的入門水平。考慮一下透過在心理上120美元的整數下方下一個止損單來保護下行風險。
u、 美國銀行（u**）
美國銀行（U.S.Bancorp）市值875.6億美元，是美國第五大銀行，提供零售銀行、商業銀行、財富服務、信用卡和抵押貸款等多種多樣的金融服務。潘卡裡預計，這家總部位於明尼阿波利斯的銀行令人印象深刻的收費能力將使其免受利率下降的影響。儘管美國銀行的凈資產負債率比上季度下降了3個基點，但仍保持在3.13%，與12個月前持平。截至2019年7月22日，美國銀行股票的遠期收益為12.3倍，低於約14倍的長期平均水平，年內回報率為21.97%。投資者獲得2.68%的股息收益率。
在3月至7月期間，該股的走勢圖上已經形成了一個上升的三角形，表明上行趨勢仍在延續。結合這一看漲格局，6月初，50日均線在200日均線上方盤中，形成一個“金叉”，預示著新的上漲趨勢的出現。考慮到相對強弱指數（RSI）顯示出超買狀況，可能謹慎的做法是等待回撥進入54美元水平——這是一個價格遭遇12個月水平線支撐的區域，該水平線也構成了上升三角形的頂部趨勢線。在這裡買入的人應該考慮使用較短的移動平均線，比如10日SMA，作為尾隨止損點。如果該股跌破本月低點52.63美元，則退出多頭頭寸，因為這將使交易設定無效。
- 發表於 2021-06-03 00:54
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