根據斯坦福長壽中心金融安全部門的資料,美國人每年因金融欺詐損失約500億美元。 如果這件事發生在你或你身邊的人身上,下麵是該做的。
與大眾的看法相反,不僅僅是我們當中最脆弱或最容易上當受騙的人成為了金融詐騙的犧牲品。美國退休人員協會(AARP)欺詐觀察網(Fraud Watch Network)2017年的一項研究報告稱,與一般投資者相比,投資欺詐受害者更有可能擁有至少四年的大學學位,年收入超過5萬美元。 舉一個著名的例子,伯納德·馬多夫的龐氏騙局受害者名單中包括了你認為更瞭解的任何人。
專業的騙子只是專業人士,他們非常擅長他們所做的事情,無論是低價股騙局,信用修複騙局,COVID-19騙局,或任何可能是最新的扭曲。儘管在Investopedia和每天處理這個問題的**機構的網站上有大量關於如何發現和避免詐騙的資訊,但許多人仍然發現自己被捲入其中。如果你成為他們中的一員,你該怎麼辦?
如果你一直在處理的人停止回電話,那可能是某種不對勁的訊號。如果你沒有收到定期的賬戶報表,或者你的報表顯示出不明原因的損失或一致的回報,儘管市場起伏,這些可能也是跡象。如果你想提款時遇到麻煩,你的錢可能會很長時間不見了。
你可能會感到驚訝,有多少詐騙受害者只是保持它自己和各種各樣的理由,他們給。FINRA投資者教育基金會2015年的一項調查發現,只有35%的金融欺詐受害者向當局報告了這一事件。調查的受訪者給出了他們不情願的四個主要原因:48%的人說他們不認為這會有什麼不同,35%的人想把它拋在腦後,29%的人感到尷尬,26%的人說他們不知道該向何處求助。
芬拉投資者教育基金會(FINRA Investor Education Foundation)主席格裡•沃爾什(Gerri Walsh)建議,投資欺詐的受害者不僅要舉報犯罪,還要盡可能多地告訴機構。例如,FINRA投資者投訴中心有一個線上表單,投資者可以使用該表單向經紀公司和經紀商舉報問題,也有向美國證券交易委員會(SEC)、商品期貨交易委員會(CFTC)和全國期貨協會(National Futures Association)投訴的連結。
根據您投訴的性質,其他可能提供幫助的機構包括聯邦貿易委員會(FTC)、您當地的FBI辦公室、您的州總檢察長以及您所在州的證券監管機構。您可以在北美證券管理協會(NASAA)網站上找到最後一個組的聯絡資訊。你可能還想諮詢私人律師,特別是如果你的損失很大的話。。
當心你收到的任何主動提供的幫助你收回你的錢。詐騙恢復騙子們和騙子們一起游泳,就像領航魚和鯊魚一樣,潛入來搶走你剩下的現金。尤其要提防任何提前索要費用的人,根據FTC的說法,這種做法本身就是非法的。 他們從哪裡知道你的名字?可能是從一個騙子的名單上查出來的。
沃爾什說:“當我們意識到你被欺騙的同時,寫下你的故事。”調查可能需要很長時間,即使你認為你會記得,兩年後你可能會有一個模糊的記憶。“還保留你收到的任何賬戶報表的副本,以及取消的支票、電子郵件和其他相關檔案。例如,取消的支票可以幫助調查人員追蹤這些錢存放的地方。
不管你做什麼,不要把更多的錢投入到你懷疑的交易中。你可能會認為你永遠不會那樣做,但沃爾什說,這種情況經常發生,令人心碎。記住,這些人是說服的大師。
儘管你可能錯過了現在看來明顯的危險訊號,但你不是第一個,遺憾的是,你也不會是最後一個。”沃爾什說:“現在很難知道自己被騙了。”。所以不要對自己太苛刻。記住:你不是罪犯。罪犯就是罪犯。
如果所有這些都失敗了,你至少有資格為你的損失減稅。
不幸的是,你把所有的錢都拿回來的幾率很小。大多數專家說,你會很幸運,甚至收到硬幣的美元。不過,你可能會得到一些回報,而如果你不報告它,你肯定會一無所獲。
和其他型別的盜竊一樣,你們也可能有資格享受稅收減免。國稅局547號出版物《傷亡、災難和盜竊》解釋了該怎麼做。註意,麥道夫醜聞後頒佈的一些特殊稅收規定,現在適用於龐氏騙局的受害者。
當然,對付投資詐騙最好的辦法就是從一開始就避免。儘管如此,如果你被其中一個誘捕了,一定要報告它,無論是為了你自己還是為了別人。如果沒有別的,你可能會滿足於幫助一個騙子暫時停業。
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