授權投資

授權投資是由受託人或受託人按照信託中的書面指示進行的投資。...

什麼是授權投資(an authorized investment)？

授權投資是由受託人或受託人按照信託中的書面指示進行的投資。

關鍵要點

授權投資可由州法律或信託文書規定設計用於限制信託中允許的投資種類和金額。
授權投資清單防止激進或投機性投資，並確保對信託進行保守管理。
授權投資可包括SRI和ESG投資規則。

授權投資如何運作

授權投資可由州法律或旨在限制信託中允許的投資種類和金額的信託文書規定。過去，一些州制定了信託投資的法律清單，儘管現在許多州已經廢除了這些規則。在大多數情況下，授權投資清單可防止激進或投機性投資，並確保對信託進行保守管理。

個人設立信託時，有三個關鍵角色：設保人、受託人和受益人。設立信託的個人通常是授予人。設保人為信託提供資金，受益人最終從信託中獲得資金或其他資產。

設立信託時，它包括一份授權投資清單。該清單為信託基金可進行的投資型別提供了指導，旨在幫助確保投資結果符合設保人的意願。例如，信託可能允許投資股票以提供增長，投資債券以提供信託投資組合的一些穩定性。然而，私人股本等風險較高的投資可能不被允許。

受託人有責任遵守有關信託賬戶的授權投資清單。設保人可以是受託人本身，也可以是第三方，如受信任的家庭成員、律師、會計師、銀行或第三方信託公司。

選擇受託人時應特別小心，因為他們在管理信託資產方面發揮著關鍵作用。授予人和受益人不能影響受託人進行不在授權名單上的投資。

受託人必須作為信託受益人和資產的受託人。雖然受託人對信託資產擁有合法所有權，但根據管理受託人投資選擇和信託資產管理的一般規則，他們在法律上和道德上也有義務為對財產享有公平所有權的受益人的最佳利益行事。

這些規則由各州以及金融業監管局（FINRA）和美國證券交易委員會（SEC）管理。信託案件通常在代理或遺囑認證**進行仲裁。

授權投資示例

紐約州於2014年出版了這本名為“投資和保護公共資金”的地方**管理指南。在“公共資金投資”標題下，列出了短期和長期授權投資的幾種型別。

在短期內，地方**被告知他們可以投資於：

在紐約州從事業務的銀行或信託公司的定期存款賬戶。
由位於紐約州從事業務的銀行或信託公司出具的存款證明
“義務”，例如某些特定實體發行的債券、票據或其他此類債務。

該檔案還列出了未經授權的投資。按理說，地方**是不允許投資於自己的債務或債券發行的，儘管這一規定是明確規定的。

發表於 2021-06-03 11:39
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分類：金融

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