分配率是投資者現金或資本支出中用於最終投資的百分比。分配率通常是指投資於產品的資本額減去投資交易可能產生的任何費用。在確定投資者計劃透過自動投資計劃向特定投資貢獻的收入百分比時，也可以使用分配率。...
什麼是分配率(an allocation rate)？
分配率是投資者現金或資本支出中用於最終投資的百分比。分配率通常是指投資於產品的資本額減去投資交易可能產生的任何費用。在確定投資者計劃透過自動投資計劃向特定投資貢獻的收入百分比時，也可以使用分配率。
關鍵要點
- 分配率顯示產品的總投資額。
- 它可以對投資者有用，因為它顯示出他們支付的費用以及對特定專案的總分配。
- 投資費用越高，分配率越低。
- 大多數投資者在登入robo advisor賬戶、選擇收費結構以及根據風險、行業和投資態度進行目標分配時，可能會遇到分配率模型。
分配率的工作原理
分配率是一個百分比值，幫助投資者衡量投資於任何一種投資工具的資本總額，無論是股票、房地產投資信託基金還是其他投資工具。它有助於投資者衡量投資產品所支付的費用。它也可以是透過自動投資計劃確定投資的指標。
分析產品分配率
使用全套經紀服務的投資者在買賣共同基金時，通常會產生銷售負擔。銷售負荷表由共同基金公司確定，併在基金的招股說明書中披露。銷售負載可以是前端、後端或尾部，它們通常會從產品的總投資中減損。
要確定投資於產品的資本配置率，投資者可以使用以下公式：
（總投資-已付費用）/總投資
計算分配率百分比有助於投資者更好地瞭解資金的使用情況。它還顯示了他們在一個產品上的投資額，這將構成投資總資產和未來資本收益的基礎。
例如，如果一隻共同基金承擔4%的前端負擔，那麼投資者最初投資的96%只會投入到基金本身，其餘部分支付給中介機構，費用越高，投資者的整體配置率就越低。
自動投資的分配率
一般來說，分配率是指在自動投資計劃中，投資者選擇分配給特定投資的收入百分比。一個最常見的跟蹤分配率是分配率支付給401（k）從僱員的工資支票。在許多僱員福利計劃中，僱主將使僱員的分配率達到一定的比例。
當透過各種自動投資計劃進行所有型別的投資時，分配率也很有用。許多投資者選擇透過個人退休賬戶（IRA）建立自己的退休計劃。透過經紀公司和機器人顧問的包裝賬戶為投資者提供了另一種選擇，以預先確定的分配率進行自動投資。
