可疑活動報告（sar）

可疑活動報告（SAR）是1970年《銀行保密法》（BSA）規定的一種工具，用於監測通常不會在其他報告（如貨幣交易報告）中標記的可疑活動。特區在一九九六年成為報告可疑活動的標準表格。...

什麼是可疑活動報告（sar）(a suspicious activity report (sar))？

可疑活動報告（SAR）是1970年《銀行保密法》（BSA）規定的一種工具，用於監測通常不會在其他報告（如貨幣交易報告）中標記的可疑活動。特區在一九九六年成為報告可疑活動的標準表格。

非典型肺炎幾乎可以涵蓋任何不尋常的活動。如果某項活動使人懷疑賬戶持有人企圖隱瞞某些東西或進行非法交易，則該活動可被列入特別行政區。

關鍵要點

可疑活動報告（SAR）是根據銀行保密法 1970年頒佈的《貨幣交易報告》等其他報告（如貨幣交易報告）通常不作標記的可疑活動。
特區在一九九六年成為報告可疑活動的標準表格。
如果活動引起懷疑賬戶持有人試圖隱藏某些東西或進行非法交易，則該活動可被納入特別行政區。

瞭解可疑活動報告（sar）

特別行政區由觀察賬戶可疑活動的金融機構提交。該報告將提交給金融犯罪執法網（FinCEN），後者隨後將對事件進行調查。FinCEN是美國財政部的一個部門。

金融機構有責任在30天內就其認為可疑或異常的任何賬戶活動提交報告。為收集更多證據，必要時可以延長不超過60天。該機構不需要犯罪發生的證據。客戶未被告知已就其賬戶提交SAR。

非典型肺炎是美國反洗錢法規的一部分，自2001年以來變得更加嚴格。愛國者法案大大擴大了非典型肺炎的要求，作為打擊全球和國內恐怖主義努力的一部分。搜救和調查的目標是確定參與洗錢、欺詐或恐怖融資的客戶。客戶沒有被告知正在提交報告。

向客戶披露，或未能提交SAR，可能會對個人和機構造成非常嚴厲的處罰。非典使執法部門能夠發現有組織和個人金融犯罪的模式和趨勢。這樣，他們就可以預測犯罪和欺詐行為，併在其升級之前加以應對。隨著2020年《反洗錢法》的頒佈，自2021年1月1日起，反洗錢法規的要求再次大幅擴大。

在美國，金融機構如果懷疑員工或客戶從事內幕交易活動，就必須提交SAR。一個合成孔徑雷達也是。如果金融機構發現有電腦駭客或消費者經營未經許可的貨幣服務業務的證據，則必須提供。特別行政區備案必須自備案之日起儲存五年。

可疑活動報告（sar）示例

例如，Albert是XYZ金融機構的賬戶持有人。Albert已經做了近五年的客戶，有固定的賬戶歷史和非常可預測的交易。每個月，他都會將1.5萬美元存入該賬戶，併購買一隻指數基金。有一天，他開始每週收到9000美元的轉賬。幾乎和錢一到賬上，它就又離開了。這對阿爾伯特的敘述和日常活動來說是不尋常的。金融機構可能認為這是可疑活動，並可能提交可疑活動報告。