親和力欺詐

親和力欺詐是一種投資欺詐行為，騙子根據種族、年齡、宗教等因素將目標鎖定在某個可識別群體的成員身上。欺詐者要麼是該群體的成員，要麼假裝是該群體的成員。欺詐者經常推銷龐氏騙局或金字塔騙局。...

什麼是親和力欺詐(affinity fraud)？

親和力欺詐是一種投資欺詐行為，騙子根據種族、年齡、宗教等因素將目標鎖定在某個可識別群體的成員身上。欺詐者要麼是該群體的成員，要麼假裝是該群體的成員。欺詐者經常推銷龐氏騙局或金字塔騙局。

關鍵要點

親和力欺詐針對特定的人口群體。
伯納德·麥道夫（Bernard Madoff）是親和力欺詐最著名的例子之一，他將目標鎖定在富裕的猶太社群。
雖然親和力欺詐在全球範圍內都有發生，但在美國的例子中記錄得最好。

理解親和力欺詐

親和力欺詐利用集團內部的固有信任。例如，欺詐者可能針對某個特定的宗教團體。通常情況下，這個人會試圖尋求集團領導的幫助來推銷投資計劃。在這種情況下，領導者在不知情的情況下成為欺詐計劃中的一個棋子。

受害者往往沒有通知當局或尋求法律補救，而是試圖在集團內部解決問題，特別是當欺詐者操縱受人尊敬的社群或宗教領袖，說服他人投資時。

親和力欺詐示例

美國證券交易委員會（SEC）調查並採取行動打擊針對廣泛群體的親和力欺詐。最近的案件包括一名前海軍陸戰隊對沖基金，該基金的目標是美國得克薩斯州糖地的一名日間交易員，後者在休斯頓地區黎巴嫩人和德魯茲人社群的同伴中詐騙投資者。在另一起案件中，證交會獲得了緊急法庭命令，以停止正在進行的以洛杉磯波斯猶太社群成員為目標的龐氏騙局。

然而，歷史上最大的親和力欺詐是伯納德·L。麥道夫投資證券於2008年11月底發行，麥道夫的兒子們在向這些人坦白自己的生意是“巨型龐氏騙局”後，將他交了進去。麥道夫的公司經營著一項價值500億美元的龐氏騙局，在許多個人和金融公司中，還針對許多富有的猶太人、猶太組織和慈善團體，包括耶希瓦大學、邁莫尼德斯學校、基希拉·傑舒倫會堂、拉馬茲、特區學院，和大屠殺倖存者埃利·威塞爾的基金會和他的個人儲蓄。麥道夫的計劃在2008年經濟崩潰期間被曝光，這是很典型的，因為欺詐往往會在疲軟的經濟體中崩潰，因為許多投資者試圖從別處提取資金來彌補不足。

親和力欺詐在美國最為普遍。

這個問題是全球性的，但在美國有最好的記錄。2011年，馬奎特國際公司（Marquet International Inc.）對龐氏騙局進行了一項研究，研究了前十年發現的329起美國重大投資欺詐案件，損失至少100萬美元，總報告損失近500億美元。龐氏騙局最常見的目標群體是老年人或退休人員；宗教團體；以及種族群體。在他們的研究中，這三個目標群體佔所有親和群病例的85%。

根據《經濟學人》雜誌的報道，猶他州是美國人均親和力欺詐最多的州，因為該州的許多居民都屬於LDS教會社群。LDS社群的成員往往非常信任屬於教會領導的其他人，或自稱屬於教會領導的其他人，這使得這個社群極易受到這種騙局的攻擊。僅在2010年，尤塔恩就因親和力騙局損失了約14億美元。親緣關係欺詐在猶他州最為普遍，尤其是在阿爾卑斯山和普羅沃之間的地區。

發表於 2021-06-04 16:49
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分類：金融

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