稅收拖累

稅收拖累是由於稅收而減少的潛在收入。這個概念描述了由於稅收而導致的回報損失，通常是投資的損失。稅收阻力通常用於描述避稅投資工具與非避稅投資工具之間的差異。...

什麼是稅收拖累(tax drag)？

稅收拖累是由於稅收而減少的潛在收入。這個概念描述了由於稅收而導致的回報損失，通常是投資的損失。稅收阻力通常用於描述避稅投資工具與非避稅投資工具之間的差異。

關鍵要點

稅收拖累是指由於您必須支付的稅收而導致的投資回報損失。
稅收拖累通常被認為是一種投資的主要區別，一種是避稅的，另一種是不避稅的必須繳納的資本利得和其他稅費。
稅收拖累並非特定於任何一個收入階層或投資工具型別，因此受到各種市場參與者的關註。
個人可以透過使用401（k）s、IRAs和529儲蓄計劃等稅收保障型投資方案，將稅收拖累的影響降至最低。

瞭解稅收拖累

稅收拖累有可能降低投資收益，因此無論收入水平如何，都值得關註。稅收拖累會對許多個人的整體投資績效產生顯著影響，而稅收高效的投資技術對於確認資本收益、轉移財富和遺產規劃非常重要。

稅務拖動示例

例如，假設一個人可以在A國或B國投資100萬美元的兩種證券，A國的預扣稅為25%，B國的預扣稅為15%。這兩種證券都支付2.5%的股息。證券A的回報率為25000美元減去6250美元的稅款，總計18750美元。投資B的回報率為25000美元減去3750美元的稅款，總計21250美元。因此，證券A的回報率為1.875%，證券B的回報率為2.125%，相當於25個基點的稅收拖累或兩種證券之間的回報差異。

為什麼稅收拖後腿很重要

由於各種原因，稅收拖累是需要考慮的重要因素。投資者和股票發起人經常兜售他們的回報，但很少包括這些回報的稅收後果。這主要是因為每個投資者的稅收情況各不相同。

許多投資者還將其回報進行再投資，因此，當稅收年復一年地侵蝕這些回報時，留給再投資的資金就會減少，隨著時間的推移，用於增長和複合的資金也會減少。這會在很長一段時間內對個人投資組合的規模產生很大影響。因此，避免稅收拖累，使得市政債券等免稅投資對許多投資者如此具有吸引力。

如何限制稅收拖累

為了最大限度地減少稅收拖累，個人可以利用他們能夠獲得的任何和所有稅收保障投資工具。對大多數家庭來說，這意味著像401（k）計劃這樣的公司退休計劃以及個人退休賬戶（ira）。

為上大學而儲蓄的家庭可以利用529個儲蓄計劃，參加高免賠額醫療保健計劃的人應該考慮使用健康儲蓄賬戶（hsa）。投資者還可以透過選擇股息大部分或全部合格的基金，並將國際基金放在應稅賬戶中，來減少稅收對其投資組合的拖累。

發表於 2021-06-05 01:15
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分類：金融

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