什麼是特許財富管理公司(the chartered wealth manager (cwm))？

特許財富管理師（CWM）是由全球金融與管理學會（GAFM）正式命名為美國金融管理學會（AAFM）頒發的專業名稱。旨在證明財富管理專業人士的知識和技能。

CWM課程的先決條件是三年或以上的財富管理專業經驗和GAFM認可的學位或其他認可的課程，如某些領域的碩士學位。

關鍵要點

• 特許財富管理師（CWM）是一種專業認證，由全球金融與管理學院（Global Academy of Finance and Management）向財富管理師提供。
• CWM認證僱主、同事和客戶在財務規劃、投資、風險、經濟、稅務、退休、遺產規劃和貨幣銀行等領域的專業能力。
• 申請人必須擁有金融、法律、經濟、數學、財富管理或相關領域的碩士學位，並有5年以上工作經驗。 學術教授、研究人員、博士、註冊會計師、律師可以申請免予上述條件。

瞭解特許財富管理公司

特許理財師課程的重點是關係管理、溝通、銷售和財務規劃等主題，每年需要15小時的繼續教育要求。

GAFM是一個全球性的機構，為候選人提供認證，以提高他們在金融、會計和管理諮詢方面的知識和資格。它還提供其他認證，如特許市場分析師（CMA）、認證管理顧問（AMC）、特許投資組合經理（CPM）和主財務規劃師（MFP）。GAFM標準委員會成立於1996年，由最初稅務和遺產規劃法律審查的創始人諮詢委員會和美國財務管理學會（American Academy of Financial Management&amp；分析師。

cwm要求

希望獲得CWM稱號的申請人必須滿足最低學術和工作要求。候選人必須具備以下兩項：

• ABA AACSB、ACBSP或Equis認證的金融、投資、會計、稅務或經濟學學位
• 三年專業經驗
• **認可的學位：執照、學位、MBA/碩士或法律學位、博士、註冊會計師、認可的職位和專業工作
• AAFM認可和認可大學課程的相關學位和考試
• 線上完成 高管認證培訓計劃

為證明申請人已獲得碩士學位，他們必須提供以下內容：

• AAFM認證申請 展示AAFM合格教育機構提供的教育
• 申請、入學的誠信證明。完成認證或**認可專案的學位和考試
• 工作經驗和任何文憑、執照、任命、證書、**工作/培訓、教學工作、研究或其他獎勵的證據

無需CWM檢查。但是，CWM專業人員必須在以下十幾個主題領域表現出能力：

1. 房地產規劃和信託
2. 資產管理
3. 投資組合管理
4. 國際稅收
5. 退休法
6. 經濟
7. 投資
8. 貨幣與銀行
9. 高凈值諮詢
10. 關係管理、合規和道德
11. 商業實體和組織
12. 風險管理與保險

此外，化學武器持有者每年還必須完成至少15小時的繼續教育。

cwm指定人員的職責

CWM通常在以下方面幫助散戶投資者：

• 制定投資策略：特許理財師圍繞客戶的風險承受能力制定策略， 個人的 情況和長期財務目標。例如，CWM可以為尋求被動收益的投資者建立高收益股息股票的股票投資組合。
• 提供獨立建議：CWM分析大量的金融新聞和資料 並提供 擁有獨立評估資訊的客戶。例如，在閱讀了即將進行的首次公開募股（IPO）的招股說明書之後，CWM可能會建議他的客戶避免投資。
• 積極傾聽：客戶的情況不斷變化。CWM定期組織與投資者的會議，並確定其情況的變化是否需要進行投資策略審查。例如，在客戶會議之後，CWM可能會在瞭解繼承之後決定重新平衡投資組合。積極傾聽有助於確保CWMs滿足Know Your Client（KYC）規則。
• 教學：CWM積極教育投資者瞭解金融市場以及如何創造財富。他們向客戶傳授多元化、資產配置和紀律的重要性等基本原則。如果CWM有活躍的交易客戶，他們可以解釋資本保全和風險/回報的重要性。
• 《金融衛報》：特許財富管理公司為客戶監控市場，並提醒他們註意可能影響其投資組合的新機會或潛在風險。例如，CWM可能會通知 向客戶提供意外利潤警告，可能對投資組合持有產生負面影響。