什么是特许财富管理公司(the chartered wealth manager (cwm))？

特许财富管理师（CWM）是由全球金融与管理学会（GAFM）正式命名为美国金融管理学会（AAFM）颁发的专业名称。旨在证明财富管理专业人士的知识和技能。

CWM课程的先决条件是三年或以上的财富管理专业经验和GAFM认可的学位或其他认可的课程，如某些领域的硕士学位。

关键要点

• 特许财富管理师（CWM）是一种专业认证，由全球金融与管理学院（Global Academy of Finance and Management）向财富管理师提供。
• CWM认证雇主、同事和客户在财务规划、投资、风险、经济、税务、退休、遗产规划和货币银行等领域的专业能力。
• 申请人必须拥有金融、法律、经济、数学、财富管理或相关领域的硕士学位，并有5年以上工作经验。 学术教授、研究人员、博士、注册会计师、律师可以申请免予上述条件。

了解特许财富管理公司

特许理财师课程的重点是关系管理、沟通、销售和财务规划等主题，每年需要15小时的继续教育要求。

GAFM是一个全球性的机构，为候选人提供认证，以提高他们在金融、会计和管理咨询方面的知识和资格。它还提供其他认证，如特许市场分析师（CMA）、认证管理顾问（AMC）、特许投资组合经理（CPM）和主财务规划师（MFP）。GAFM标准委员会成立于1996年，由最初税务和遗产规划法律审查的创始人咨询委员会和美国财务管理学会（American Academy of Financial Management&amp；分析师。

cwm要求

希望获得CWM称号的申请人必须满足最低学术和工作要求。候选人必须具备以下两项：

• ABA AACSB、ACBSP或Equis认证的金融、投资、会计、税务或经济学学位
• 三年专业经验
• **认可的学位：执照、学位、MBA/硕士或法律学位、博士、注册会计师、认可的职位和专业工作
• AAFM认可和认可大学课程的相关学位和考试
• 在线完成 高管认证培训计划

为证明申请人已获得硕士学位，他们必须提供以下内容：

• AAFM认证申请 展示AAFM合格教育机构提供的教育
• 申请、入学的诚信证明。完成认证或**认可项目的学位和考试
• 工作经验和任何文凭、执照、任命、证书、**工作/培训、教学工作、研究或其他奖励的证据

无需CWM检查。但是，CWM专业人员必须在以下十几个主题领域表现出能力：

1. 房地产规划和信托
2. 资产管理
3. 投资组合管理
4. 国际税收
5. 退休法
6. 经济
7. 投资
8. 货币与银行
9. 高净值咨询
10. 关系管理、合规和道德
11. 商业实体和组织
12. 风险管理与保险

此外，化学武器持有者每年还必须完成至少15小时的继续教育。

cwm指定人员的职责

CWM通常在以下方面帮助散户投资者：

• 制定投资策略：特许理财师围绕客户的风险承受能力制定策略， 个人的 情况和长期财务目标。例如，CWM可以为寻求被动收益的投资者建立高收益股息股票的股票投资组合。
• 提供独立建议：CWM分析大量的金融新闻和数据 并提供 拥有独立评估信息的客户。例如，在阅读了即将进行的首次公开募股（IPO）的招股说明书之后，CWM可能会建议他的客户避免投资。
• 积极倾听：客户的情况不断变化。CWM定期组织与投资者的会议，并确定其情况的变化是否需要进行投资策略审查。例如，在客户会议之后，CWM可能会在了解继承之后决定重新平衡投资组合。积极倾听有助于确保CWMs满足Know Your Client（KYC）规则。
• 教学：CWM积极教育投资者了解金融市场以及如何创造财富。他们向客户传授多元化、资产配置和纪律的重要性等基本原则。如果CWM有活跃的交易客户，他们可以解释资本保全和风险/回报的重要性。
• 《金融卫报》：特许财富管理公司为客户监控市场，并提醒他们注意可能影响其投资组合的新机会或潜在风险。例如，CWM可能会通知 向客户提供意外利润警告，可能对投资组合持有产生负面影响。