千禧一代在投資那些致力於保護環境和社會的公司方面走在了前列。這種被稱為“影響力投資”的方式已經從千禧一代蔓延到嬰兒潮一代和老年投資者。

衝擊投資不是一個新概念，但這一趨勢已變得如此流行，以至於許多共同基金都專註於原則性投資。這通常透過關註ESG或環境、社會和治理標準來衡量。這樣做的目的是尋找有助於人類和地球的投資，併在高管和員工之間合理分配工資。

我們選擇了五隻專註於影響力投資的共同基金，這是基於它們對ESG篩選的承諾以及它們產生今年迄今正回報的能力。所有資料均為截至2018年10月1日的最新資料。

1.parnassus奮進投資者（parwx）

該基金的重點是為員工提供良好工作環境的公司。這一重點的目的是為了支援員工的福利，並找到由於更好的員工保留而成為優秀競爭對手的公司。

Parnassus Endeavor Investor傾向於尋找它認為被低估的公司，並透過投資這些公司來實現資本增值。PARWX避免涉及酒精、賭博、煙草或其他“副”行業的公司，以及化石燃料公司。

Parnassus採用先進的ESG篩選技術，建立了一個可供選擇的公司範圍，然後將選擇範圍縮小到30或40家基本面較強的公司。該基金五年期平均收益率為14.0%。

• 本年迄今回報：  5.11%
• 費用率（凈額）：0.92%
• 晨星評級 ★★★★★
• 晨星風險評級    高於平均水平
• 凈資產：   $51億9000萬
• 產量：  1.90%

2.tiaa cref社會選擇債券零售（t**rx）

該基金同時尋求收益和資本增值。約80%的基金資產是符合ESG標準的公司債券。請註意，本基金除投資公司債券外，還投資市政債券和美國**債券。它還可能購買抵押貸款支援證券。

TSBRX的目標是將其資產的10%投資於對社會和環境有利的公司。它可以投資於負擔得起的住房、社群發展、可持續能源或自然資源。

另外90%的投資組合可能無法透過ESG測試，因此該基金是為那些能夠接受一些專註於影響力投資，同時從更傳統的公司尋求回報的人而設立的。

• 本年迄今回報：  -0.75%
• 費用率（凈額）：0.65%
• 晨星評級 ★★★★
• 晨星風險評級    平均
• 凈資產：   $24億9000萬
• 產量：  2.50%

3.先鋒富時社會指數投資（vftsx）

這項基金消除了煙酒公司、核電公司和向軍方**武器的公司。股票篩選者要求工作場所多樣化，董事會中至少有一名**，而且不侵犯人權。

在大約400只股票中，持股最多的三隻分別是蘋果、微軟和Alphabet，總體而言，這些股票在醫療保健和科技公司中具有很強的代表性。該基金平均每年以近1%的速度擊敗標準普爾500指數。

• 本年迄今回報：  10.99%
• 費用率（凈額）：0.20%
• 晨星評級 ★★★★★
• 晨星風險評級    高於平均水平
• 凈資產：   $51億7000萬
• 產量：  1.39%

4.沃爾登股票（wsefx）

沃爾登願意投資於任何規模的公司，但往往在其投資組閤中有大公司。根據ESG準則，資金經理對公司進行篩選。

也就是說，該公司確實擁有麥當勞、康菲石油以及耐克這三家公司，這三家公司給一些投資者帶來了問題。該基金不會投資於武器、核電站或煙酒公司。

回報率連續五年擊敗標準普爾500指數。它將至少80%的資產持有權益證券，並專註於大型股公司。

• 本年迄今回報：  9.63%
• 費用率（凈額）：1.00%
• 晨星評級 ★★★
• 晨星風險評級    低於平均水平
• 凈資產：   $2億2045萬
• 產量：  0.81%

5.domini impact股票投資者（dsefx）

這個基金的費用比率是我們名單上最高的。它投資於中型和大型公司，也可能投資於美國以外的公司。該基金還投資於期貨和期權。

多米尼為衡量公司建立了自己的社會和環境標準。除了ESG篩選外，該基金還尋找參與社群、支援員工福利和關註生態系統的公司。

該基金建立了可供選擇的公司指數，併成功地跟上了標準普爾500指數的回報率。

• 本年迄今回報：  5.74%
• 費用率（凈額）：1.14%
• 晨星評級 ★★
• 晨星風險評級    高於平均水平
• 凈資產：   $8億2264萬
• 產量：  0.65%

底線

共同基金正在迅速為有影響力的投資者創造產品。但正如你從這張清單上對基金的描述中所看到的，你必須仔細權衡每一隻基金認為哪些是對社會負責的投資。一些基金將一小部分資產投入到影響力投資中，而另一些基金則將責任公司的完整投資組合投入其中。