影子市場

影子市場包括任何不受監管的私人市場，其中個人或實體可以購買未公開交易的資產或財產。影子市場的目的是保護參與者免受常規市場的監督和透明度，而傳統市場通常包括重要的檔案。由於影子市場上的活動和交易幾乎沒有或根本沒有監督，它為參與者提供了制定公共市場上不可用的戰略或方案的機會。...

什麼是影子市場(a shadow market)？

影子市場包括任何不受監管的私人市場，其中個人或實體可以購買未公開交易的資產或財產。影子市場的目的是保護參與者免受常規市場的監督和透明度，而傳統市場通常包括重要的檔案。由於影子市場上的活動和交易幾乎沒有或根本沒有監督，它為參與者提供了制定公共市場上不可用的戰略或方案的機會。

關鍵要點

影子市場是一個不受監管（或監管較少）的私人市場，商品和服務在這裡進行交換。
影子市場可以像朋友之間的握手交易一樣簡單，也可以像數十億美元的另類貸款市場一樣龐大。
不得將影子市場與非法商品（或非法銷售的合法商品）黑市混淆。

瞭解影子市場

影子市場可以描述兩個人之間的簡單交易，例如一方同意購買一項資產，而不必承擔標準方法的負擔。或者一個影子市場可以大得多，比如一個私人抵押貸款放貸者，他不符合銀行的規定，也不在銀行的監管之下，但卻向全國人民提供信貸。相當多的公司屬於這一類。

“影子市場”一詞使人們傾向於想到非法或其他陰暗的商業安排，但並非所有的影子市場都是邪惡的性質。一個由非銀行金融中介機構組成的強大的影子銀行系統提供與傳統銀行類似的服務，但帶來的額外好處是方便，而且通常文書工作較少。這類機構包括發薪日貸款公司、私人抵押貸款機構、對沖基金、保險公司和私人股本基金。在這一領域，許多金融家對“影子銀行”的說法持異議，好像他們是暗箱操作的高利貸者。儘管如此，在2007年至2008年的次貸危機和隨後的全球經濟衰退之前，抵押貸款的影子市場確實扮演了主要角色。

當經濟形勢好的時候，這些型別的法律影子市場或體系通常在沒有太多審查的情況下運作。當經濟衰退時，他們通常是嫌疑犯。這往往導致某些型別的企業不得不面對更多的監管或加強監管。

還有黑市。這是非法商品的市場，以及應該徵稅的商品和服務，但在黑市上交易沒有報告。這樣一來，就形成了無證工作和表下工資的黑市，也形成了非法藥品和非法買賣的合法藥品的黑市。

現實世界影子市場的例子

傳統上，如果你想貸款，你就去銀行，或者可能促成與家人或朋友的貸款協議。近年來，科技使得後一種貸款形式迅速擴張：同業間貸款。

線上點對點貸款平臺允許有錢人與需要錢的人聯絡。平臺處理資金的匯兌和還款，平臺自己拿一小部分。

在銀行系統中，所有這些貸款都是出於存款準備金率的目的進行跟蹤的。由於點對點貸款機構不屬於銀行體系，監管監督較少，市場規模基本未知。市場規模可以根據公佈的點對點貸款公司數量來估計。或者在某些情況下，這些公司是公開交易的，因此它們的會計記錄顯示了它們所從事的業務量的型別。

據估計，2015年全球點對點貸款市場規模為260億美元，預計到2024年將增至8980億美元。

發表於 2021-06-10 07:30
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分類：金融

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