自動客戶賬戶轉賬服務(acats)

客戶賬戶自動轉賬服務(ACATS)是一個系統,用於將證券從一個交易賬戶轉移到不同經紀公司或銀行的另一個交易賬戶。美國國家證券結算公司(NSCC)開發了ACATS系統,用這個完全自動化和標準化的系統取代了以前的手工資產轉移系統。...

什麼是自動客戶賬戶轉賬服務(acats)(the automated customer account transfer service (acats))?

客戶賬戶自動轉賬服務(ACATS)是一個系統,用於將證券從一個交易賬戶轉移到不同經紀公司或銀行的另一個交易賬戶。美國國家證券結算公司(NSCC)開發了ACATS系統,用這個完全自動化和標準化的系統取代了以前的手工資產轉移系統。

關鍵要點

  • 自動客戶賬戶轉賬服務可用於轉賬股票、債券、現金、單位信託、共同基金、期權和其他投資產品。
  • 當投資者需要時,可能需要該系統 把他們的賬戶從一家經紀公司轉到另一家經紀公司 B.
  • 只有符合NSCC資格的成員和存款信託公司成員銀行才能使用ACATS系統。

自動客戶賬戶轉賬服務(acats)的工作原理

當新的接收公司讓客戶簽署適當的轉讓檔案時,ACATS系統啟動。一旦檔案收到良好的秩序,接收公司提交了一個使用客戶的帳號請求,並將其傳送給交付公司。如果資訊在交付公司和接收公司之間匹配,ACATS過程可以開始。這個過程通常需要三到六個工作日才能完成。

ACATS簡化了從一家經紀公司轉移到另一家經紀公司的過程。交付公司將確切的股份轉讓給接收公司。例如,如果客戶在交付公司持有100股XYZ股票,那麼接收公司將以相同的購買價格收到相同的金額。這使客戶更方便,因為他們不需要清算頭寸,然後再與新公司回購頭寸。另一個好處是,客戶不需要事先讓他們以前的經紀公司或顧問知道。如果他們對現在的經紀人不滿意,他們可以直接去找一個新的經紀人,開始轉會過程。

ACAT合格證券

客戶可以透過ACATS系統轉讓所有公開交易股票、交易所交易基金(etf)、現金、債券和大多數共同基金。ACATS也可以透過ACATS系統從銀行機構轉移存單(CDs),只要它是NSCC的成員。ACATS也適用於所有型別的賬戶,如應納稅賬戶、個人退休賬戶(ira)、信託和經紀401(k)s。

ACAT不合格證券

有幾種證券不能透過ACATS系統。年金不能透過系統轉移,因為這些資金由保險公司持有。若要轉移年金的登記代理人,客戶必須填寫正確的表格進行更改並啟動流程。

其他不符合條件的證券,由收受證券的經紀公司或銀行規定。許多機構擁有自營投資,如共同基金和另類投資,這些投資可能需要清算,可能無法透過新的經紀人回購。此外,一些公司不得轉讓非上市股票或場外交易的金融產品。

  • 發表於 2021-06-10 18:31
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  • 分類:金融

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  • 發佈於 2021-06-25 10:45
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