指數基金之所以具有吸引力,有幾個原因,包括多樣化和低費用比率。對於前者,當你購買指數基金的股票時,你會接觸到指數中的所有股票。這個想法是,正在升值的股票將彌補正在貶值的股票。
一個指數可以由成百上千的股票組成。普通投資者買不起所有這些股票。交易所交易基金(etf)和遵循指數的共同基金可以購買所有這些股票,因為它們擁有由數千名投資者的美元組成的更大的資金池。當你買一隻指數基金的股票時,你就擁有了指數中的每一隻股票。
此外,基金還會“加重”購買量。這意味著他們購買的一些股票比其他的多。這是因為指數將一些股票計算為比其他股票更可能影響指數。一隻好的指數基金會將其買入的權重調整到與指數相同的程度。
指數從低迷中複蘇的可能性要比任何一隻股票都大得多。例如,2008年跟蹤標普500指數的指數基金將損失約38%。 然而,到2018年初,這一指數上漲了325%。
這是否意味著有人能保證股市永遠複蘇?從來沒有人這麼說。我們可以這樣說:它一直在恢復。這並不意味著它總是會的,但知道它總是會提供一些安慰。然而,如果指數下跌,一個時間跨度很短的人,比如說5年或更短的人,可能會在這段時間內虧損。這是因為那個人不能再等幾年才能恢復。這就是為什麼指數基金最適合長期投資者的原因,那些打算在基金中獃6-10年或更長時間的投資者。
道瓊斯工業平均指數(Dow Jones Industrial Average)和標準普爾500指數(S&P 500)等指數旨在跟蹤股市的總體走勢。但是,你也可以投資跟蹤某個行業的基金,比如石油、科技、金融、消費品等等。不管你能想到哪個行業,都有人為它編製了一個指數,還有人建立了一個遵循該指數的基金。如果投資者認為某個特定行業的表現可能優於一般市場,則可以購買跟蹤該行業的基金,併在該行業內保持多元化。
這導致了另一種利用指數基金進行多元化投資的方式。當你投資於多個行業基金時,你也可能是多元化的。換言之,如果你的石油基金錶現不佳,那麼另一隻指數基金很有可能會表現不佳。所以,你不僅在每個部門都是多元化的,而且你在不同的部門也有不同的錢。
確保你知道每隻基金投資於什麼,這樣你就不會重覆持有。例如,投資石油基金無疑會複製能源基金的一些股票。
管理共同基金的職業基金經理每天都在研究市場,並將先進的技能和知識應用到他們的交易中。儘管做了這麼多工作,但80%的人做得不如市場。如果這麼多專業人士弄錯了,一個知識和時間較少的投資者也不太可能戰勝市場。指數基金可以讓你不需要不斷的交易和研究就可以匹配市場的回報。這就是透過指數基金進行多元化投資的力量。
... 共同基金 個人投資者在不同資產類別之間進行多元化投資時最常見的問題是,你不能透過挑選個股來實現。因此,為了提供有意義的股權多元化,你需要接受只有透過共同基金或交易所交易基金(etf)才能實現。此外...
...異。 一些指數基金可能只持有少數幾個組成部分,缺乏多元化可能使投資者面臨虧損風險。 理解指數基金之間隱藏的差異 指數基金是一種交易所交易基金(ETF),它包含一籃子跟蹤現有金融市場指陣列成部分的股票或證券...