投資組合經理是金融業最令人垂涎的職業之一。投資組合經理與分析師和研究人員團隊合作，最終負責為基金或資產管理工具做出最終投資決策。雖然投資組合經理是一個人在職業生涯中必須努力達到的職位，但在你考慮進入投資組合管理之前，你應該瞭解一些工作內容。

投資組合經理背景

如果你還是一名正在考慮從事投資組合經理職業的本科生，那麼你可以選修商業、經濟、金融、會計和數學等課程。MBA學位，除了本科學位外，是必不可少的。私人投資公司或投資銀行看好花在風險管理、會計和金融方面的時間。一些碩士課程提供股票市場的具體課程。

在一家公司裡，投資組合經理在研究分析員的職位上工作了2到4年後，通常會從研究分析員的職位晉升。作為一名分析師是成為投資組合經理的絕佳訓練。它為做出關鍵的投資組合決策提供了一個框架，例如買賣證券，並確定影響這些證券的基本經濟條件。

投資組合經理職位型別

在投資組合經理的領域裡有各種各樣的職位。職位取決於以下標準：

1. 基金規模：投資組合經理可以為相對較小的獨立基金或大型資產管理機構管理資產。投資組合管理者也可以管理大型企業的資本，例如銀行或大捐贈的機構，如學院或大學。
2. 管理大型資金管理機構資產的經理通常被稱為投資組合經理，而管理較小基金資產的人通常被稱為基金經理。為大型商業組織或大學管理資產的人通常被稱為首席投資官（CIO）。
3. 投資工具的型別：所有型別的基金經理執行幾乎相同的職能：為各自的投資工具管理資產，這些投資工具差別很大。投資工具的範圍包括零售或共同基金、機構基金、對沖基金產品、信託和養老基金，以及大宗商品和高凈值投資池。投資組合經理可能會管理股票或固定收益投資工具，並往往專攻其中一種。
4. 投資風格：除了專註於股票或固定收益投資之外，投資組合經理在投資風格方面也傾向於專註於投資。投資風格包括：對沖技術、成長型或價值型管理風格、小盤或大盤特長、國內或國際基金投資。

許可證和認證

從事投資組合管理需要金融業監管局（FINRA）的專業許可證。FINRA許可證的具體設定因證券和其他投資資產的型別而異。

與基金經理不同的是，投資組合經理通常負責控制大型金融機構的大型投資組合。如果你的潛在工作涉及超過2500萬美元的資產管理，你將被要求在美國證券交易委員會（SEC）註冊。

對於有抱負的投資組合經理來說，最重要的資格是職業認證。有足夠的經驗，最好的選擇可能是特許金融分析師（CFA）的任命。其他與經濟、金融、投資或會計相關的證書可以支援簡歷，但不能保證。不幸的是，在很多其他位置上，比賽更多的是關於你知道誰知道什麼。

投資組合經理生命中的一天

儘管投資組合經理一天的生活是多樣化的，但一個不變的因素是檢查金融市場的狀況並掌握最新情況。投資組合經理將定期與分析師團隊會面，討論市場發展和相關時事趨勢。

投資組合經理透過對所涉及的證券作出最終決定來指導投資基金或投資組合在一天中進行的所有交易。他們還會會見對各種證券及其發行機構進行研究的分析師。根據他們的建議，投資組合經理最終決定購買或**哪些證券。一些資產管理風格，如成長型投資組合或基金，具有比其他更高的證券周轉率，如價值管理。

投資組合經理除了與分析師會面、監控市場和當前事件外，還有許多其他職責。投資組合經理經常親自或透過電話與高層投資者和潛在投資者會面。此外，大型基金的投資組合經理經常接受《華爾街日報》、《金融時報》或CNBC等金融媒體的採訪。雖然它們通常只提供當前經濟狀況的概述，但出現在金融媒體上會為它們管理的投資工具以及所代表的公司提供宣傳。

底線

投資組合經理一生中的一天充滿了挑戰，但同時也帶來了經濟和智力上的回報。它開始得早，結束得晚，但其間有許多有趣的挑戰和機遇。如果你具有高度的分析能力，並且熱愛金融市場和不斷變化的時事世界，那麼投資組合經理的職業生涯可能適合你。