投資顧問登記存管處（IARD）是一個電子系統，透過該系統，投資顧問自行登記，並向美國聯邦證券交易委員會（SEC）和州一級監管機構提交所需的報告和披露。...
投資顧問註冊存管是什麼意思？
投資顧問登記存管處（IARD）是一個電子系統，透過該系統，投資顧問自行登記，並向美國聯邦證券交易委員會（SEC）和州一級監管機構提交所需的報告和披露。
瞭解投資顧問登記存管處（iard）
IARD儲存著超過26萬名投資顧問的資訊。存管機構的目的是改善對投資顧問的監督和監管，並向公眾提供有關投資顧問的專業資訊。
美國證券交易委員會（SEC）和北美證券管理協會（North American Securities Administrators Association）贊助IARD，而金融業監管局（FINRA）負責開發、運營和維護該系統。美國證券交易委員會（SEC）對管理資產超過100萬美元的顧問進行監管，而州監管機構通常對管理較少資產的顧問進行監管。
投資顧問使用IARD提交統一的投資顧問註冊申請表，即正式註冊為投資顧問的ADV表。他們還使用它進行年度註冊和更新，以及收費和表格處理。投資顧問代表也透過IARD註冊。
如果投資顧問希望退出其註冊所在的部分或全部司法管轄區，則必須使用IARD提交ADV-W表格。IARD類似於中央登記存管系統，經紀交易商和代理人必須透過該系統進行登記，然後才能在其行業開展業務。
公眾如何使用iard
ADV表格包含了一些關鍵資訊，這些資訊對那些對正在考慮與之開展業務的投資顧問有疑問的公眾可能會有所幫助。投資顧問透過IARD編製的ADV檔案表格可透過投資顧問公開披露網站向公眾提供。在那裡，公眾可以核實與他們合作的投資顧問是否已註冊且可信。對於任何與投資顧問合作的人來說，這種驗證都是重要的一步。
IARD儲存的資訊還可以幫助人們確定與他們合作的投資顧問是否具有符合他們標準和期望的資歷和經驗。向公眾提供的資訊包括顧問的專業背景，如就業歷史、專業名稱、透過的行業考試以及其他商業活動。他們在現有公司註冊的時間以及之前在哪些公司註冊的資訊也可以獲得。公眾還可以看到該顧問是否曾受到過紀律處分或停職，或者該顧問的關鍵人員是否曾面臨過紀律處分。
