在金融行業,當金融專業人士(如經紀人)將委託理財產品存入收費賬戶,然後從佣金和費用中獲利時,就會發生雙重下探。
要瞭解二次探底是如何完成的,您必須瞭解管理資金賬戶,或包裝賬戶。這兩個術語指的是同一型別的賬戶。
在這種型別的賬戶中,金融公司專業地管理投資者的投資組合,收取固定的季度或年度費用,包括所有管理成本、管理費用和佣金。這類託管賬戶最初是為富有的客戶建立的。然而,現在有更多的投資者可以使用它們,因為在許多情況下,賬戶最低限額已降至25000美元左右。這些賬戶的典型費用從客戶資產的1%到3%不等。
雙重投資的一個例子是,一位顧問購買了一隻支付佣金的前端共同基金,並將其存入一個收費賬戶,該賬戶也將向顧問支付佣金。一個道德顧問,因為他們已經賺取了一筆賬戶管理費,會立即將佣金金額記入客戶賬戶。如果不這樣做,將是雙重浸漬。
二次探底還可以採取操縱資料的形式,以便將費用和佣金埋在交易記錄中。例如,美國證券交易委員會(SEC)發現,一家折扣經紀公司的資料不準確,向客戶收取了兩次費用。
儘管二次探底很少見,但整個金融業強烈反對這種做法,認為這種做法極不道德。
被髮現這樣做的經紀人可能被處以重罰,他們的公司也可能被罰款。SEC可能會禁止經紀人,金融業監管局(FINRA)也可能會禁止經紀人。 這兩個組織都可以徵收罰款,結果實際上是雙倍罰款。
如果你的經紀商向你收取管理費,那麼建議由經紀商工作的同一家公司發行的共同基金,危險訊號應該上升。該公司通常會給經紀商一筆佣金,以**其專有共同基金。所以經紀人會得到兩次報酬,一次是你,一次是公司。
另一個需要註意的是,公司的溝通和宣告中有過多的法律用語。雙重浸泡的證據可能就在你面前,但它是如此混亂,你無法理解它。請律師閱讀任何有關費用和佣金的宣告,並向您解釋。
如果你從你的經紀人那裡得到很多保證,你的賬戶上有一些可疑的數字不算什麼,那就可能有問題了。找個律師或會計解釋一下。不要依賴經紀公司的口頭保證。
二次浸漬是祕密發生的。它要麼被經紀人藏起來,要麼因為你沒有調查而藏起來。是的,監管者會留意這個騙局,但當他們發現的時候,你可能會損失很多錢。教育你自己,當心,確保你瞭解你賬戶上的交易。
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