在金融行业,当金融专业人士(如经纪人)将委托理财产品存入收费账户,然后从佣金和费用中获利时,就会发生双重下探。
要了解二次探底是如何完成的,您必须了解管理资金账户,或包装账户。这两个术语指的是同一类型的账户。
在这种类型的账户中,金融公司专业地管理投资者的投资组合,收取固定的季度或年度费用,包括所有管理成本、管理费用和佣金。这类托管账户最初是为富有的客户创建的。然而,现在有更多的投资者可以使用它们,因为在许多情况下,账户最低限额已降至25000美元左右。这些账户的典型费用从客户资产的1%到3%不等。
双重投资的一个例子是,一位顾问购买了一只支付佣金的前端共同基金,并将其存入一个收费账户,该账户也将向顾问支付佣金。一个道德顾问,因为他们已经赚取了一笔账户管理费,会立即将佣金金额记入客户账户。如果不这样做,将是双重浸渍。
二次探底还可以采取操纵数据的形式,以便将费用和佣金埋在交易记录中。例如,美国证券交易委员会(SEC)发现,一家折扣经纪公司的数据不准确,向客户收取了两次费用。
尽管二次探底很少见,但整个金融业强烈反对这种做法,认为这种做法极不道德。
被发现这样做的经纪人可能被处以重罚,他们的公司也可能被罚款。SEC可能会禁止经纪人,金融业监管局(FINRA)也可能会禁止经纪人。 这两个组织都可以征收罚款,结果实际上是双倍罚款。
如果你的经纪商向你收取管理费,那么建议由经纪商工作的同一家公司发行的共同基金,危险信号应该上升。该公司通常会给经纪商一笔佣金,以**其专有共同基金。所以经纪人会得到两次报酬,一次是你,一次是公司。
另一个需要注意的是,公司的沟通和声明中有过多的法律用语。双重浸泡的证据可能就在你面前,但它是如此混乱,你无法理解它。请律师阅读任何有关费用和佣金的声明,并向您解释。
如果你从你的经纪人那里得到很多保证,你的账户上有一些可疑的数字不算什么,那就可能有问题了。找个律师或会计解释一下。不要依赖经纪公司的口头保证。
二次浸渍是秘密发生的。它要么被经纪人藏起来,要么因为你没有调查而藏起来。是的,监管者会留意这个骗局,但当他们发现的时候,你可能会损失很多钱。教育你自己,当心,确保你了解你账户上的交易。
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