顧問：找到第一批客戶的最佳方法

成為一個成功的財務顧問是一個獨特的挑戰，有許多活動部分。除了完成要求的教育課程，許多財務顧問還成為註冊財務規劃師（CFP）或特許財務分析師（CFA），以在競爭中脫穎而出。...

成為一個成功的財務顧問是一個獨特的挑戰，有許多活動部分。除了完成要求的教育課程，許多財務顧問還成為註冊財務規劃師（CFP）或特許財務分析師（CFA），以在競爭中脫穎而出。

畢竟，根據美國勞工部（United States Department of Labor）的資料，截至2019年，美國共有26.3萬名財務顧問，預計到2029年，這一數字將增長4%。在這樣一個擁擠的領域，建立一本可靠的商業賬本可能很難。下麵的建議可以幫助新的財務顧問取得成功，搶佔市場份額。

關鍵要點

在金融諮詢等競爭激烈的領域建立自己的地位很有挑戰性，但也有一些方法可以站穩腳跟。
發展人際網路是必要的，但這意味著要超越你的核心圈子，與各種各樣的人發展個人關係。
把目光從即將退休的客戶身上移開，找到服務相對不足的市場，這樣才有競爭力。
透過志願服務和其他專案與你的社群建立聯絡，尋找潛在客戶。

培養你的影響力

新的財務顧問應該走出他們的內部圈子，發展他們的關係網，增加他們的推薦基礎。雖然這可以透過社交媒體營銷來實現，但發展個人關係往往是一個更有效的解決方案。

“我對剛剛起步的財務顧問們的建議是，利用會計師、律師、人力資源總監、商業圓桌會議等影響力中心，以及使用社交媒體，”離職規劃專家、Reichert公司創始人Donald Reichert說。但由於鞏固人際關係需要時間，賴徹強調了在職業生涯早期建立人際網路的重要性。

為服務不足的人服務

雖然退休人員和即將退休的人是一個明顯的業務來源，但財務顧問也應該關註服務相對不足的人口統計資料，以吸引客戶。

明尼蘇達州明尼阿波利斯市BerganKDV Wealth Management財富管理公司的首席財務官Matt Cosgriff說：“雖然大多數顧問都與投資組合豐富的退休老人打交道，但我關註的是服務不足的年輕專業領域。”。

融入社群

顧問贏得新客戶的最佳方式之一是加強個人參與社群。傳統的營銷活動是花錢的，而社群參與只需要時間。透過志願服務與他們親近的事業，顧問可以與其他志同道合的人建立聯絡，這些人有朝一日可能成為商業客戶。

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理財顧問：贏得新客戶的祕訣

什麼回報很小

對於新的財務顧問來說，培養客戶是一個數字遊戲，也可以透過以下拓展方法贏得，儘管過程可能非常緩慢：

冷電話
敲門
提供免費餐食以鼓勵出席演講
在貿易展上擺魚缸收集名片

卡羅爾投資管理公司（Carroll Investment Management）的創始人德文•卡羅爾（Devin Carroll）強調，創造客戶沒有捷徑，他解釋說：“作為顧問的頭十年，我一直在努力爭取客戶。打電話、敲門、參加研討會、希望別人介紹我是我唯一的工具。雖然這些方法奏效，但速度卻慢得令人痛苦。”