成为一个成功的财务顾问是一个独特的挑战，有许多活动部分。除了完成要求的教育课程，许多财务顾问还成为注册财务规划师（CFP）或特许财务分析师（CFA），以在竞争中脱颖而出。

毕竟，根据美国劳工部（United States Department of Labor）的数据，截至2019年，美国共有26.3万名财务顾问，预计到2029年，这一数字将增长4%。在这样一个拥挤的领域，建立一本可靠的商业账本可能很难。下面的建议可以帮助新的财务顾问取得成功，抢占市场份额。

关键要点

• 在金融咨询等竞争激烈的领域建立自己的地位很有挑战性，但也有一些方法可以站稳脚跟。
• 发展人际网络是必要的，但这意味着要超越你的核心圈子，与各种各样的人发展个人关系。
• 把目光从即将退休的客户身上移开，找到服务相对不足的市场，这样才有竞争力。
• 通过志愿服务和其他项目与你的社区建立联系，寻找潜在客户。

培养你的影响力

新的财务顾问应该走出他们的内部圈子，发展他们的关系网，增加他们的推荐基础。虽然这可以通过社交媒体营销来实现，但发展个人关系往往是一个更有效的解决方案。

“我对刚刚起步的财务顾问们的建议是，利用会计师、律师、人力资源总监、商业圆桌会议等影响力中心，以及使用社交媒体，”离职规划专家、Reichert公司创始人Donald Reichert说。但由于巩固人际关系需要时间，赖彻强调了在职业生涯早期建立人际网络的重要性。

为服务不足的人服务

虽然退休人员和即将退休的人是一个明显的业务来源，但财务顾问也应该关注服务相对不足的人口统计数据，以吸引客户。

明尼苏达州明尼阿波利斯市BerganKDV Wealth Management财富管理公司的首席财务官Matt Cosgriff说：“虽然大多数顾问都与投资组合丰富的退休老人打交道，但我关注的是服务不足的年轻专业领域。”。

融入社区

顾问赢得新客户的最佳方式之一是加强个人参与社区。传统的营销活动是花钱的，而社区参与只需要时间。通过志愿服务与他们亲近的事业，顾问可以与其他志同道合的人建立联系，这些人有朝一日可能成为商业客户。

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理财顾问：赢得新客户的秘诀

什么回报很小

对于新的财务顾问来说，培养客户是一个数字游戏，也可以通过以下拓展方法赢得，尽管过程可能非常缓慢：

• 冷电话
• 敲门
• 提供免费餐食以鼓励出席演讲
• 在贸易展上摆鱼缸收集名片

卡罗尔投资管理公司（Carroll Investment Management）的创始人德文•卡罗尔（Devin Carroll）强调，创造客户没有捷径，他解释说：“作为顾问的头十年，我一直在努力争取客户。打电话、敲门、参加研讨会、希望别人介绍我是我唯一的工具。虽然这些方法奏效，但速度却慢得令人痛苦。”

底线

那些想聘请财务顾问的人倾向于选择他们逐渐信任的专业人士，尽管他们的关系是自然演变的。通过将社区参与与强大的人际网络结合起来，顾问们可以建立一个在未来几年都会发展壮大的公司。