保守投資是一種投資策略，它將資本保全置於增長或市場回報之上。因此，保守投資尋求透過投資於風險較低的證券（如藍籌股、固定收益證券、貨幣市場以及現金或現金等價物）來保護投資組合的價值。...
什麼是保守投資(c***ervative investing)？
保守投資是一種投資策略，它將資本保全置於增長或市場回報之上。因此，保守投資尋求透過投資於風險較低的證券（如藍籌股、固定收益證券、貨幣市場以及現金或現金等價物）來保護投資組合的價值。
在保守的投資策略中，超過一半的投資組合通常會持有債務證券和現金等價物，而不是股票或其他風險資產。保守投資可以與激進投資形成對比。
關鍵要點
- 保守的投資優先考慮以最小的風險保持資本的購買力。
- 保守的投資策略通常包括對低風險證券（如美國國債和其他高質量債券、貨幣市場和現金等價物）的相對較高權重。
- 人們可能會採取保守的觀點，以應對時間跨度的縮短（包括老年人）、當前收入高於增長的需要，或者資產價格將下降的觀點。
理解保守投資
保守投資者的風險承受能力從低到中等。因此，一個保守的投資組合將有大量的低風險、固定收益投資和少量的高質量股票或基金。保守的策略需要投資於最安全的短期工具，如國庫券和存單（CDs）。
儘管保守的投資策略可以抵禦通脹，但與更激進的策略相比，它可能不會在一段時間內獲得顯著的回報。當投資者接近退休年齡時，不管個人風險承受能力如何，他們往往被鼓勵轉向保守投資。
保守的投資者可以關註通脹調整後的投資，比如
保守投資和投資組合策略
保本和當期收益是流行的保守投資策略。資本保全的核心是維持當前的資本水平和防止任何投資組合損失。保本策略包括安全的短期工具，如國庫券和存款證。資本保全策略可能適用於年齡較大的投資者，希望在沒有重大風險的情況下最大限度地增加其流動金融資產。
目前的收益策略適合風險承受能力較低的老年投資者，他們在退休後尋找一種方法繼續賺取穩定的資金流，而不需要他們通常的工資。目前的收入策略旨在確定支付高於平均分配的投資，如股息和利息。當前的收入策略雖然總體上相對穩定，但可以包含在一系列風險分配決策中。以收入為重點的策略可能適合於對支付一致（即沒有違約風險或錯過股息支付期限）的既定實體感興趣的投資者，如大盤股或藍籌股。
有時，如果更激進的投資者認為市場將出現負面轉機，他們會暫時採取保守策略。這可能是由於過熱的資產價格或經濟衰退的跡象在望。在這種情況下，這種向更安全資產的轉變被稱為防禦戰略，旨在首先提供保護，其次是適度增長。市場調整後，他們可能會再次採取更具攻擊性或侵略性的策略。
保守投資的替代方案
保守的投資策略通常回報低於更激進的策略，如增長投資組合。例如，一個資本增長戰略尋求最大限度地提高資本增值或增加投資組合的價值在長期內。這種投資組合可以投資於高風險的小盤股，如新技術公司、垃圾債券或投資級別以下的債券、新興市場的國際股票和衍生品。
一般而言，一個資本增長投資組合將包含大約65-70%的股票、20-25%的固定收益證券，其餘為現金或貨幣市場證券。儘管增長導向型策略從定義上講尋求高回報，但這種混合策略仍在一定程度上保護投資者免受嚴重損失。熟悉市場和股票研究的投資者也可以在重倉股票的價值投資組合，甚至是混合股票和債券基金的被動投資交易所交易基金（ETF）組閤中找到成功。
