特許金融分析師（CFA）被大多數人認為是投資專業人士的關鍵認證，尤其是在研究和投資組合管理領域。然而，這隻是今天使用的眾多名稱之一。這可能會引起一些混亂，因為投資者和專業人士都想弄清楚每個名稱的含義以及哪個是最好的。本文將深入研究CFA的命名。如果你是一個專業人士考慮CFA，我們提供的資訊，你需要開始權衡成本和收益的決定。

關鍵要點

• CFA是指成功完成CFA協會規定要求的投資專業人士。
• 擁有這一稱號的專業人士在僱主中脫穎而出，可能比沒有這一稱號的人獲得更高的工資。
• 考生必須透過三級考試才能成為特許持有人。
• CFA特許持有人通常在機構投資公司、經紀人、保險公司工作， 養老基金、銀行和大學。

什麼是cfa名稱(the cfa designation)？

CFA是指那些成功地完成了由全球公認的CFA協會（前身為投資管理與研究協會（AIMR））制定的要求的投資專業人士。 有資格獲得CFA提名的候選人：

1. 幾年內必須透過三次嚴格的六小時考試。
2. 必須有48個月的“可接受的專業工作經驗”。雖然CFA協會允許在這裡有一個相當廣泛的解釋，但經驗通常必須是財務性質的。
3. 必須透過遵守CFA協會的道德規範和職業行為標準加入CFA協會。

為了獲得CFA資格，考生不一定需要擁有大學學位。

由於其專註於分析、投資知識和道德規範，CFA稱號在世界範圍內得到廣泛認可，是金融專業人士的主要認證。

CFA的命名在世界範圍內得到了廣泛的認可，因為它專註於分析、投資知識和道德規範。

所有的特許持有人都列在CFA協會的會員名錄中，並附有他們的聯絡方式。這使得個人、機構和公司很容易找到承租人、會員或財務顧問。該名錄還指出成員是否在該研究所有良好的信譽。

好處

作為一個CFA特許持有人，有很多的區別，也有很多的好處。該名稱被公認為一個基準，使租船人脫穎而出的潛在僱主。由於透過考試和成為會員所需的時間、紀律和奉獻精神，特許持有人往往脫穎而出。隨著勞動力市場競爭的加劇，獲得這一職位變得更加重要。

成為CFA協會的一員也會帶來經濟上的好處。大多數會員的薪水可能會比沒有這個頭銜的人高。

什麼是cfa協會(the cfa institute)？

CFA協會是一個全球性的非盈利專業組織，擁有超過154000名特許持有人、投資組合經理和其他金融專業人士，分佈在165個不同的國家。 該協會的既定使命是促進和發展高水平的教育，道德和專業標準的投資行業。

1962年，紐約、波士頓、芝加哥和賓夕法尼亞四個不同的美國城市的金融分析師協會聯合起來，制定了一套行為準則，之後，這一稱號首次被創立。第一次考試於1963年舉行，共有284名考生參加。該組織當年頒發了268份特許狀。 2004年，該組織的名稱由AIMR改為CFA研究所。

CFA成員協會遍佈世界各地。成員最多的地點包括：

• 紐約
• 多倫多
• 香港
• 大不列顛聯合王國
• 波士頓

cfa考試

大多數考慮CFA的人傾向於擔心一件事：考試。考試分為三個等級。一級每年6月和12月寫兩次。 它測試候選人的知識，投資理論，倫理，財務會計和投資組合管理。

二級和三級考試每年6月舉行一次。這些不是容易的測試。CFA研究所估計，透過每項考試需要300多個小時的學習。 專業人士試圖學習，而仍然在他們的領域工作，可能會發現這是一項艱巨的任務。然而，許多考生認為集中學習需要比研究生院更好的教育，因為它完全專註於投資管理和實踐。

cfa透過率

這門課程於1962年開設，並不斷更新，以確保課程符合全球投資業的需求。這個研究生水平的課程通常需要在每個考試日期前六個月的學習。自1963年舉行第一次考試以來，透過率逐年變化。

該研究所稱，2019年6月的透過率為：

• 一級：41%
• 二級：44%
• 三級：56%

只有不到20%的考生在前三次考試中全部透過，所以考生不要洩氣是很重要的。

cfa職業

CFA特許持有人可以在金融服務業的不同領域找到，而其他人則繼續為**從事監管和公共政策工作。他們通常在機構投資公司尋找職業，如對沖基金或共同基金經紀交易商、保險公司、養老基金、銀行和大學。CFA成員可以在一些世界上最大的機構找到，包括高盛、摩根大通、摩根士丹利和瑞銀。

到獲得這一稱號時，承租人將擁有普遍獲得的四年工作經驗，這也有助於他們為更高層次的金融職業做好準備。

cfa名稱和投資者

與CFA特許持有人打交道的投資者可以做出一些基本假設。CFA通常致力於提高自己的技能，無論是安全分析、投資組合管理、業務報告還是其他服務。此外，個人同意透過遵守CFA協會的道德規範和職業行為標準來保持更高水平的誠信。

換言之，擁有CFA頭銜的投資專業人士已經投入了大量的時間和精力來代表客戶提高他們的技能和知識。對於大多數投資者來說，這將是一種極大的安慰，尤其是當他們在管理財務時主要依賴專業建議時。

cfa的侷限性

儘管CFA考試對金融概念和市場有一定的要求，但擁有CFA稱號並不能自動使一個人成為更好的選股者或更成功的投資者。選股是一項實踐技能，必須透過經驗來培養。從CFA考試中獲得的知識不會有什麼壞處，但僅僅是證書並不能使每個特許持有人都成為市場專家。

儘管如此，仍有一些非常知名的投資專業人士持有CFA章程：Abby Joseph Cohen、Gary Brinson和John Marks Templeton爵士等。 這些知名人士獲得CFA稱號的原因可能各不相同，但可以肯定的是，他們都有一個共同點：渴望成為最好的人。

底線

在專業人士和投資者眼中，CFA的名稱將承租人與其他從業人員區分開來。一個成功的CFA特許持有人已經證明瞭他或她的能力，經受住嚴格的測試，顯示出學習的能力，並作出了認真的承諾，他或她的職業生涯按照高道德標準。這不是魔法，但它可能是下一個最好的東西。