成本和費用是與共同基金運作相關的費用。成本和支出是判斷共同基金投資質量的主要標準之一。與主動管理的基金相比,被動管理的基金往往成本和費用更低。“費用因素”是決定基金對股東投資回報的關鍵因素。
與任何企業一樣,管理共同基金也要花錢。投資者的交易有一定的成本,如購買、**或交換共同基金股份。這些成本通常被稱為“股東費用”。還有持續的基金運營成本,“投資諮詢費”用於支付管理基金持有、營銷、分銷、保管、轉讓代理、法律、會計和其他管理費用。
有些基金可以透過在交易時直接收取費用來支付與您的交易和賬戶相關的成本。此外,基金通常從基金資產中支付全基金範圍內的定期和經常性運營費用。由於這些費用是從基金資產中支付的,因此由基金的股東間接支付。
基金董事會負責監督基金的運作和管理。基金董事的職能是監督,應保護基金股東的利益,並將成本和費用控制在最低限度。基金董事會最重要的職責之一是談判和審查基金與基金投資顧問之間的諮詢合同,包括費用和費用比率。費用比率衡量基金有多少資產用於管理和運營費用。
不同基金的成本和費用各不相同。高成本基金必須比低成本基金錶現更好,才能產生同樣的回報。一隻基金與另一隻基金之間的費用差異即使很小,隨著時間的推移,也會導致投資回報的巨大差異。
你支付的費用和開支越多,你在投資組閤中的錢就越少。隨著時間的推移,這些費用和開支真的會增加。
以下費用可作為股東費用:
以下可列為年度基金運營費用:
以下可能作為其他費用出現:
T。Rowe Price自1937年成立以來一直致力於積極管理的共同基金和其他財富管理服務。目標T。RowePrice的客戶很可能與Vanguard的客戶非常相似。他們正在尋求將大部分投資管理流程外包給專業人士。他們的客戶對自己主動管理股票和期...
所有共同基金和交易所買賣基金(ETF)向其股東收取費用比率,以支付基金的年度總運營費用。以基金平均凈資產的百分比表示,費用比率可以包括各種運營成本,如管理、合規、分銷、管理、營銷、股東服務、記錄保留費和其...