刪除是指從金融業監管局(FINRA)的公共記錄中刪除針對證券經紀人的正式客戶投訴的行為。經紀人的這些記錄儲存在中央登記存管系統(CRD)中,作為監督經紀人職業行為的一種方式。
一個經紀人如果覺得一個不公平的投訴已經登記在CRD中,他可能會採取行動,把黑色的標記去掉。任何經紀人都希望有一個清白的記錄來幫助他們處理業務。
已向FINRA提交的有關經紀人不道德行為的客戶投訴被輸入CRD系統,放在FINRA的公共BrokerCheck網站上,並記錄在經紀人的表格U-4中。無論這些投訴是否不公平,無論是否已確定經紀人確實有任何不當行為,都會披露對經紀人的投訴。
即使投訴後來被撤銷或FINRA仲裁員認為投訴缺乏價值,投訴仍將出現在FINRA BrokerCheck中。除非經紀人成功地讓芬拉刪除投訴,否則它將留在那裡。說起來容易做起來難。
撤銷投訴的過程受金融業監管局第12805和2080條規則的約束。金融業監管局稱撤銷是一項“非常措施”,因此經紀人從盯著高牆爬開始。經紀人必須親自或透過電話與仲裁小組進行對話,以對其案件進行辯護;然後,該小組必須同意將案件移交給另一組審判員,如果他們同意,經紀人則必須返回FINRA,以尋求刪除不需要的記錄。整個過程可能需要長達10個月。
截至2018年2月,FINRA提出了刪除建議。這些修正案如果獲得透過,將使申訴更難被刪除。新規則包括:
在芬拉的辯護中,以追逐金錢為生的經紀人已經證明,他們的行為並不總是合乎道德的。BrokerCheck中可能長期(甚至永久)存在的條目,如果反映不佳,則會對不專業的行為起到威懾作用。這也許是經紀人的除名程式已經令人望而生畏的原因,而FINRA的目標是使之更加望而生畏。
...經不存在的商業地點,那麼你可能想把它從googlelistings中刪除,以避免誤導或混淆活躍的和潛在的客戶。 ...
您需要刪除Xbox One或Xbox 360上的個人資料嗎?也許你以前和朋友或兄弟姐妹共用一臺遊戲機,或者你不再需要你的舊帳戶了。無論哪種方式,刪除一個配置檔案都可以。 ...
...有時你可能想清除我們的這些資料。不管你是想有選擇地刪除一些記錄,還是不加區別地對整個記錄進行核爆,以下是方法。我們甚至不會讓你告訴我們為什麼。 ...
有很多正當理由想在Twitter上抹去空白,而不必刪除你的整個Twitter帳戶。你可能希望避免將來透過窺探眼睛來發掘你的老的、尷尬的微博。 ...
...處理長期分支和臨時分支。因此,在開發過程中經常需要刪除分支。有時需要從遠端伺服器以及本地分支中刪除共享分支。 ...
... 無論哪種方式,從控制檯中刪除使用者帳戶和相關資訊都是一個好主意。這可以確保您的PS4上只有活動使用者,並且使用者列表是整潔的。 ...
YouTube是一個很棒的影片服務,但也許是時候讓你刪除你的YouTube帳戶了。也許你想刪除你所有的評論或者刪除你的影片。或者您想暫時暫停帳戶,以便以後可以繼續。 ...
...lix賬戶裡有沒有別人用過的個人資料?如果是這樣,最好刪除該配置檔案,這樣它就不會在每次檢視“配置檔案”選單時出現。 ...