賣還是不賣？當理財規劃師們決定是否獲得除目前為客戶提供的服務之外的證券銷售許可證時，他們面臨著這種窘境。當然，提供證券是許多客戶要求的一項服務，它可以非常有利可圖，使您的做法成為名副其實的一站式服務，滿足客戶的所有財務需求。

然而，獲得證券銷售許可證並非易事。它需要經紀人的贊助，需要幾個月的學習和準備，才能參加駕照考試。然後，當你最終拿到駕照時，你需要不斷地接受繼續教育。

對於規劃者來說，重要的是要仔細權衡將證券許可證新增到他們的投資組閤中的優點與所涉及的努力和風險。在本文中，我們將帶您完成需要完成的步驟，以便您可以做出明智的決定。

選擇您的平臺

無論是一級業務還是二級業務，任何決定獲得證券許可證的人都必須找到合適的經紀自營商來為其提供擔保。 這一過程可能需要一段時間，不應倉促進行。在這一類中有幾十家優秀的公司可供選擇，而您的選擇應該取決於幾個因素，例如總佣金的支付水平以及提供的特定產品和服務。

例如，如果你已經有大量高報酬的客戶，那麼你可能需要考慮一個為關鍵員工提供定製的非合格計劃的經紀-交易商。當然，不同的公司專註於不同的領域；一些公司深入研究退休計劃工具，而另一些公司將提供替代投資的途徑，如1031房地產交易或稅收抵免。

經紀交易商的世界可以分為兩大類：零售和獨立。

• 零售公司。 在零售公司工作的經紀人基本上是僱員，即使他們在技術上是獨立的承包商。他們將有一個經理在現場監督他們的生產和管理。他們將得到公司的支援，如辦公室、名片、健康保險和退休計劃。作為對這種支援的回報，零售代表通常比獨立經紀人面臨更高的生產配額和更低的佣金支付。如果你想透過**投資在金融業起步，那麼一家提供你成功所需所有工具的零售公司可能是你最合理的選擇。
• 獨立公司。 獨立經紀人通常也更能將其財務規劃實踐與其他業務相結合，如稅收或遺產規劃。出於這個原因，大多數有著既定慣例的專業人士選擇與獨立的經紀交易商合作。你需要四處逛逛才能找到一家提供最適合你客戶的產品和服務的公司。

您需要哪些許可證？

大多數主要的零售經紀公司要求他們的新員工獲得第7和66系列許可證。系列31和31也很常見。請註意，66系列許可證是一個合併許可證，結合了63系列和65系列許可證，材料涉及藍天和註冊投資諮詢條款。

獨立經紀交易商可能會對其許可證要求更為寬鬆。例如，希望透過提供年金和退休計劃服務使客戶受益的註冊會計師可能只需要參加第6輪考試，使他們能夠銷售共同基金和其他型別的一攬子投資產品，而不是幾乎涵蓋所有型別證券的第7輪考試。獨立代表通常可以根據他們打算向客戶提供的產品和服務的型別來選擇獲得哪些許可證。

開始學習

一旦你選擇了一個擔保人，並受到歡迎，你將立即開始學習所有你所需的證券和保險考試。許多證券和保險業代表承認，他們職業生涯的這一階段雖然短暫，但迄今為止最令人不快。

大多數零售經紀公司都會為你提供一個內部培訓計劃，在你學習期間根據你以前的收入支付薪水。獨立公司在這方面提供的支援通常要少得多，儘管他們可能與培訓提供商達成協議，允許您以折扣價購買學習材料。

無論你屬於哪一類，為證券和保險考試而學習都是一項累人的任務。如果你是一個獨立的代表，報名參加課程和/或複習課程可以使這個過程更容易。

試驗時間

大多數培訓材料和講師都可以為您提供透過必要考試所需的所有應試技巧。但對於一些代表來說，從按下測試螢幕上的“完成”按鈕到測試分數讀出之間經過的時間仍然是他們職業生涯中最長的30秒。

記住運用你在學校學到的所有應試策略：永遠不要改變你猜到的答案，除非你記住了一些明確允許你放棄它的東西，總是以一頓豐盛的早餐開始一天，不要在考試的早上臨時抱佛腳，最後，穿得舒服。

祝賀 你！你透過了！

至少就目前而言，最糟糕的時刻已經過去。金融業監管局（FINRA）負責對證券被許可人進行所有監管，它會立即通知您透過了測試，然後您的經紀交易商將為您獲取必要的註冊檔案以供您完成。每個被許可人必須填寫的主要表格是U-4表格。本表由FINRA存檔。填寫U-4表格將包括過去10年的綜合居住和就業歷史，以及犯罪背景調查和信用報告評估。

有嚴重信用問題的候選人，如破產或任何型別的犯罪歷史以外的輕微交通違法，一般在這一點上被取消資格。指紋識別和為獨立許可證持有人支付處理費通常將完成該過程，以及可能包含的任何其他公司特定要求。

投產

一旦最初的****咆哮得到滿足，零售代表通常會得到更全面的產品和服務培訓，而獨立代表可能需要在走的過程中學到很多。例如，美林（Merrill Lynch）或瑞銀（UBS）等公司通常會將所有新代表派往公司總部至少兩周，在那裡他們會被全面介紹公司的合規政策、管理程式和公司理念。

來自各投資公司的批發商也將前來向學員講解他們的產品，並開始與學員建立個人關係。然而，零售代表通常會面臨比獨立代表更高的生產配額，獨立代表必須自己支付大部分或全部費用。儘管獨立代表可能也會接受相當數量的培訓，但許多獨立經紀交易商只會聘用具有一定業務經驗的經紀人，這些經紀人已經熟悉許多現有產品和服務。

繼續教育

為了保持其執照，所有註冊代表必須滿足FINRA和證券交易委員會（SEC）規定的年度繼續教育要求。繼續教育有兩大要素：企業要素和管理要素。

• 堅定的元素。 公司要素適用於以任何方式**或交易證券的人，也被FINRA稱為“被保險人”。它關註的是行業中每年發生的實際問題和變化。
• 監管要素。 監管要素適用於持有系列6或7許可證的人或監管證券許可證持有人的人。它必須首先完成後，你已經獲得兩年的許可證，這是到期後每三年。

為了滿足所有繼續教育的要求，必須分別滿足每個部分。

底線

獲得證券許可證是一個要求很高的過程，包括選擇一個經紀交易商，透過所需的證券和保險考試，以及個人背景調查。一旦最初的需求得到滿足，那麼真正的從頭開始建立企業的工作就開始了。雖然證券業肯定是一個非常有益和有利可圖的職業，候選人誰希望成為執照應仔細權衡成本，限制和努力，需要與潛在的回報。