外匯交易通常被認為是一個容易賺錢的職業，實際上是相當困難的，儘管非常吸引人。

外匯交易職業概述

由於其高流動性，24/7的時間表，並易於訪問，外匯交易已成為一個受歡迎的職業，尤其是有金融背景的人。做自己的老闆，在方便的時候用膝上型電腦/**輕鬆賺錢，這足以激勵年輕畢業生和有經驗的專業人士將外匯交易視為一種職業。

然而，外匯交易有其自身的缺點，如高風險和波動性。

外匯交易職業的優點

從事外匯交易員（又稱外匯交易員）有幾個好處。它們包括：

低成本

外匯交易可以有非常低的成本（經紀和佣金）。沒有真正意義上的佣金——大多數外匯經紀人從外匯貨幣之間的利差中獲利。人們不必擔心包括單獨的經紀費用，從而消除間接費用。將其與股票或其他證券交易進行比較，在股票或其他證券交易中，經紀結構差異很大，交易者必須考慮這些費用。

適合不同的交易風格

外匯市場全天執行，使交易在一個人的方便，這是非常有利的短期交易者往往採取立場，在短期內（如幾分鐘到幾小時）。很少有交易者在完全休息時間進行交易。

例如，澳大利亞的白天是美國東海岸的夜間。一家美國貿易商可能在美國營業時間交易澳元，因為預計澳元在這種非營業時間幾乎沒有進展，價格處於穩定區間。這類交易員採取高交易量、低利潤的交易策略，因為他們由於缺乏外匯市場特有的發展，利潤率很低。相反，它們試圖在相對穩定的低波動期獲利，並以高交易量進行補償。交易員也可以持有長期頭寸，這種頭寸可以持續幾天到幾周。外匯交易在這種情況下是非常寬鬆的。

高度流動性

與其他金融市場相比，外匯市場的市場參與者最多。這提供了最高水平的流動性，這意味著即使是大額貨幣交易也很容易有效地完成，而不會出現任何大的價格偏差。這消除了價格操縱和價格異常的可能性，從而使價差更緊，從而導致更有效的定價。人們不必擔心開盤和收盤時的高波動性，也不必擔心下午的價格區間停滯不前，這是股市的標誌。除非預計會發生重大事件，否則在整個不間斷交易期間，人們可以觀察到類似的價格模式（高、中或低波動）。

沒有中央交易所或監管機構

作為全球場外市場，外匯市場沒有中央交易所或監管機構。各國央行偶爾會根據需要進行幹預，但這些事件極為罕見，發生在極端情況下。大多數這種發展已經被感知並定價到市場。這樣一個分散和放鬆管制的市場有助於避免任何突然的意外。相比之下，股票市場，一家公司可以突然宣佈股息或報告巨額虧損，導致巨大的價格變化。

這種放鬆管制也有助於保持低成本。直接向經紀人下訂單，經紀人自己執行。放鬆管制的市場的另一個優勢是能夠做空頭寸，這在其他市場的一些證券類別中是被禁止的。

交易員的朋友

主要貨幣經常顯示出高價格波動。如果交易安排得當，高波動性將有助於創造巨大的盈利機會。

交易對的種類

共有28種主要貨幣對，涉及8種主要貨幣。選擇一對的標準可以是方便的時機、波動模式或經濟發展。喜歡波動性的外匯交易員可以很容易地從一種貨幣對轉換到另一種貨幣對。

低資本要求

由於PIP方面的利差很小，人們可以很容易地用少量的初始資本開始外匯交易。如果沒有更多的資本，就不可能在其他市場（如股票、期貨或期權）進行交易。高槓桿率（高達50比1）的融資融券交易是外匯交易的錦上添花。雖然如此高利潤率的交易有其自身的風險，但它也使有限的資本更容易獲得更好的利潤潛力。

易於進入

有數百項外匯技術指標可供短期交易參考，還有若干基本分析理論和工具可供長期外匯交易參考，為經驗不同的交易員迅速進入外匯交易創造了巨大的選擇。

[重要提示：內幕交易的可能性幾乎為零（特別是在主要貨幣對上），因為外匯市場沒有內幕人士，這取決於全球因素和感知的發展。]

外匯交易生涯的缺點

從本質上講，外匯交易作為一種職業有很多優點，但也有缺點。

缺乏透明度

由於外匯市場由經紀人主導，因此實際上一個交易是針對專業人士的。作為經紀人驅動意味著外匯市場可能不完全透明。交易員可能無法控制其交易訂單如何履行，可能得不到最佳價格，或可能獲得有限的意見，只由其選定的經紀人提供的交易報價。一個簡單的解決方案是隻處理那些屬於經紀人監管機構許可權的受監管經紀人。市場可能不在監管機構的控制之下，但經紀人的活動是。

複雜的價格確定過程

外匯匯率受多種因素影響，主要是全球政治或經濟因素，這些因素很難分析資訊並得出可靠的結論進行交易。大多數外匯交易發生在技術指標上，這是外匯市場高度波動的主要原因。技術錯誤會導致損失。

高風險、高槓桿

外匯交易是以高槓桿率進行的，這意味著你可以獲得多次交易資本的損益敞口。外匯市場允許50:1的槓桿率，因此，一個人只需要1美元就能持有價值50美元的外匯頭寸。雖然交易員可以從槓桿中獲益，但損失會放大。外匯交易很容易變成虧損的噩夢，除非你對槓桿、有效的資本配置方案以及對情緒有很強的控制（例如，願意削減虧損）。

自主學習

在股票市場上，交易員可以向投資組合經理、交易顧問和關係經理尋求專業幫助。外匯交易員完全靠自己，很少或根本沒有幫助。在整個交易生涯中，自律和持續的自我指導學習是必須的。大多數初學者在最初階段退出，主要是因為外匯交易知識有限和交易不當造成的損失。

高波動性

由於無法控制巨集觀經濟和地緣政治的發展，人們很容易在高度動蕩的外匯市場遭受巨大損失。如果某隻股票出了問題，股東可以向管理層施壓，要求其進行必要的調整，也可以向監管機構尋求幫助。外匯交易員無處可去。例如，當冰島破產時，持有冰島克朗的外匯交易員只能觀望。

全天候市場使得定期監控價格和波動性變得困難。最好的辦法是對所有外匯交易保持嚴格的止損，並透過精心規劃的方法系統地進行交易。

關鍵要點：

• 外匯交易員的職業生涯可以是有利可圖的，靈活的，而且非常吸引人。
• 有一個陡峭的學習曲線和外匯交易員面臨高風險，槓桿率和波動性。
• 要成為一名成功的外匯交易員，需要毅力、持續學習、有效的資本管理技巧、承擔風險的能力以及穩健的交易計劃。