你已經決定開設一個線上經紀賬戶，開始你的投資之旅。好決定！
大多數美國線上經紀商都有能力讓你在他們的網站上或透過他們的移動應用程式開設一個新賬戶。在你點選“開戶”連結之前，有幾件事需要考慮。
- 選擇您需要的經紀賬戶型別
- 考慮您想要的功能及其相關成本
- 選擇最適合您需求的經紀公司
- 開始申請流程
- 為你的新賬戶提供資金並開始投資
第一步：選擇你需要的經紀賬戶型別
當你選擇經紀人時，考慮一下你的投資風格。你有興趣每天都站在市場的頂端嗎？或者你更像是一個一成不變的投資者？
如果你想繼續參與市場，考慮一下你喜歡交易的資產型別或者你想學習交易的資產型別。大多數投資者持有股票、交易所交易基金（etf）和/或共同基金。如果你考慮的是交易期權，那麼有很多自我指導的線上經紀人，他們有各種各樣的工具可以幫助你選擇合適的策略。儘管交易期權被認為比交易股票和ETF風險更高，但有一些非常保守的創收策略可以透過Investopedia的期權基礎教程學習。
許多經紀人讓你在網上投資固定收益證券，並有債券篩選和其他工具來幫助你建立一個投資組合。
對於那些想投資金錢而不是時間來積累財富的人，你應該好好看看財務顧問或機器人諮詢服務。Robo advisors為您呈現一份關於您的時間範圍和風險偏好的簡短調查，並要求您說明您計劃投資多少。如果你是為了退休而投資，而且這個日期是未來幾十年，你可能更願意投資於風險更高的資產類別，而不是你需要在三年內使用你的投資。
你還需要決定你是開一個定期納稅賬戶還是個人退休賬戶。另一個決定涉及到帳戶的所有權：你是自己開帳戶，還是會有其他所有者（如配偶或子女）也可以登入？如果你要開一個賬戶來幫助未成年人為大學教育儲蓄，你可以開一個託管賬戶，或者一個稅收優惠的學費賬戶，通常被稱為529儲蓄賬戶。
我們可以幫助您對可用的代理進行排序。請訪問我們的最佳線上經紀人獎勵中心，詳細瞭解數十家美國經紀公司。在那裡，我們提供了各種投資需求和偏好的最佳經紀人名單，包括etf的最佳經紀人和ira的最佳經紀人。
第二步：考慮你想要的特性及其相關成本
人們非常關註股票交易的標準佣金，但與線上經紀人的投資相比，佣金更重要。2019年最後一個季度，大多數線上經紀商將其股票交易費用降至零，並將每段期權佣金降至零，這場討論就此煙消雲散。在大多數期權交易中，你仍將支付每份合約的佣金，在大多數經紀人那裡，你會發現每份合約的佣金從0.10美元到0.65美元不等。
不過，有些“自由”交易是以隱性成本進行的。研究和新聞的特點是輕（有時是不存在的），你很可能會得到低於最佳填補你的交易，因為經紀人必須賺錢的地方。自由交易通常是透過交由做市商來支付的，做市商向經紀商支付訂單流，但經紀商並不優先考慮價格改善。
所以，找一個有研究和教育特色的經紀人，可以幫助你成長為一個投資者，特別是如果你是一個新的投資。看看我們的最佳經紀人名單初學者作為一個起點。這一群體是基於他們的教育資源、便捷的導航、清晰的佣金和定價結構、投資組合構建工具和研究而得到認可的。
第三步：選擇最適合你需要的經紀公司
不要猶豫，使用許多經紀人提供的聊天功能，向他們的支援代表提出更深入的問題。最後，您可能會撥打新客戶支援熱線，這將使您能夠檢視所提供幫助的質量。這也是瀏覽經紀人網站上常見問題（faq）的好時機，以確保你不會面臨任何驚喜。
一旦你下定決心，點選“開戶”開始吧！
第四步：開始申請流程
在你選定了經紀人之後，你還得辦理開戶手續。
無論你選擇哪家公司或哪種型別的賬戶，在你開始開戶之前，你都需要掌握一些資訊。你需要關於你自己和其他賬戶持有人的基本資料，比如社保號碼、出生日期和地址，但你也會被問到一些關於你工作性質的問題。如果你是美國居民但不是美國公民，你需要隨身攜帶護照和居留**。
經紀人需要收集一些其他資訊，以便他們能夠遵守一套被稱為“瞭解你的客戶”的規則，這些規則旨在防止洗錢和資助恐怖主義。他們還需要確保你是你說你是誰，以避免參與身份盜竊。
有些問題在本質上可能顯得有些多管閑事，但在美國註冊的經紀商必須提出這些問題，幫助公司建立你的投資經驗和知識檔案，以確保你投資於你瞭解的資產類別。這些規則還控制代理可以向您顯示的資訊。經紀人可以向自我導向的投資者提供有限型別的建議，因此他們提出的問題可以幫助他們對你進行分類。
你會被問到你對承擔金融風險的感覺如何，以及你希望持有這些投資多久。你的納稅狀況-單身，已婚，共同申報等-是這個檔案的一部分，以及你持有的任何其他資產，如房子，支票賬戶，或僱主贊助的退休賬戶。你也會被要求提供一系列的年收入。不要擔心你在這裡的回答是精確到一分錢還是百分之百。在您的關係存續期間，經紀人無需核實或更新此資訊。不過，當您的情況發生變化時，您仍然可以返回到站點的配置檔案區域並更新您的響應，特別是如果您希望訪問其他資產類別的話。
如果你不願意在網上提供這類資訊，你可以下載並列印一份紙質申請表，你必須填寫並郵寄回去，但這會使你的賬戶建立時間推遲至少一週。你也可以走進其中一家經紀商的分支機構，親自開戶。然而，經紀商建立的網站內建了大量安全措施，它們還提供了最快的開戶和融資方式。
儘管經紀人都在從新賬戶持有人那裡收集基本相同的資訊，但不同網站的設計不同。整個過程，一旦你收集了所有需要的資訊，不應該超過15分鐘。
第五步：為你的新賬戶提供資金並開始投資
一旦你的帳戶被開啟，你將能夠建立你的線上憑證使用者ID和密碼登入。
要開始交易，你需要把一些現金存入你的賬戶。你在這裡有一些選擇，但到目前為止，最簡單的方法是把一個銀行賬戶和你的經紀賬戶聯絡起來。你需要銀行的九位路由號碼和你的帳號，通常是十位。您可以在支票或銀行網站上找到路由號碼，或使用美國銀行家協會網站上的路由號碼查詢。
你也可以開一張支票寄出去，但這樣會耽誤你一週左右的開戶時間。把一個銀行賬戶和你的經紀賬戶聯絡起來的好處是很容易把錢來回移動。根據規定，美國的經紀商將不允許您使用信用卡為經紀商賬戶提供資金。
有些經紀人還讓你每月定期把現金從支票轉到經紀公司。我們發現這很有幫助，特別是對於那些為退休賬戶提供資金或為特定目標儲蓄的人。養成定期存款的習慣是對科技的一種理想利用。
根據您選擇的存款方式，從開戶到開始交易之間會有一段時間，一天到七天。花點時間，透過觀看介紹影片和整理主頁，更加熟悉經紀人的網站和移動應用程式。建立一個股票觀察名單，並與經紀人的股票和基金掃描器玩。
大多數經紀人現在收取少量費用，每月1-2美元，用於傳送紙質宣告和確認書，但你可以選擇使用電子通知，避免這些費用。你還應該進入你的個人資料，定義你想從你的經紀人和他們的合作伙伴那裡收到的電子郵件和蝸牛郵件的型別。
一旦你的存款進入你的新賬戶，你就可以開始進行一些交易了。為你的投資成功乾杯！
