查爾斯施瓦布和富達是世界上最大的兩家投資公司。截至2019年12月31日，施瓦布擁有1230萬個活躍經紀賬戶和4.04萬億美元的客戶資產。 富達更是一個龐然大物，擁有3080萬個經紀賬戶和7.3萬億美元的客戶總資產（截至2020年3月31日）。

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1975年，施瓦布徹底改變了經紀業，成為最早提供折扣交易的公司之一，使個人投資者更容易接觸華爾街。 富達的聲譽建立在其共同基金業務上，如今它提供了近3500只免費基金。

在我們的2020年最佳線上經紀商評估中，富達在我們的最佳總體、最佳初學者、最佳日內交易、最佳國際交易、最佳個人賬戶賬戶和最佳低成本類別中獲得了比查爾斯·施瓦布更高的分數。同時，施瓦布在我們的最佳股票交易應用程式和最佳期權排名中超越了富達。這兩家公司併列為我們最佳etf類所有經紀商的首選。在我們的2020年最佳線上經紀人獎中，富達獲得了最高榮譽，查爾斯·施瓦布獲得了令人尊敬的第五名。

重要

2019年11月25日，查爾斯·施瓦布宣佈收購TD Ameritrade的線上經紀公司。交易本身預計將在2020年下半年完成，同時，兩家公司將自主經營。施瓦布預計，其平臺和服務的合併將在交易結束後三年內進行。

可用性

查爾斯施瓦布提供兩個基於網路的平臺，Schwab.com和StreetSmart Edge（其首要交易平臺）。施瓦布移動和StreetSmart移動應用完善了平臺產品。  這家公司使開戶和融資變得很容易，你可以在網上、透過**應用程式、透過電話或在其360多個分支機構之一開戶。

我們發現Fidelity總體上非常友好。它有三個平臺，包括網路版、可下載的activetrader Pro和Fidelity移動應用程式。開戶很簡單，和許多經紀商一樣，你需要填寫額外的檔案來啟用保證金和期權交易等功能。

施瓦布和富達提供相當容易瀏覽的網站，包括篩選工具、投資組合分析、新聞、教育內容和基本訂購單。兩個代理的移動應用程式都很有用，但與大多數代理支援的應用程式一樣，與標準平臺相比，它們的功能有限。

貿易經驗

桌面體驗

施瓦布的大部分交易經驗都是圍繞其跨平臺運作的多合一交易票據而建立的。 網站上沒有很多定製選項，但您可以使用StreetSmart Edge中的熱鍵按資產類別設定交易預設值。流式實時報價是所有平臺的標準配置。您可以在Schwab.com和StreetSmart Edge上釋出訂單並提交多個訂單。 

富達的網路平臺相當容易使用。您可以設定一些預設值，例如使用市場或限價令，但您在進行交易時會做出大多數選擇。主動交易者專業版，毫不奇怪，更強大和可定製。它提供過濾器、圖表工具、定義的警報和各種訂單輸入工具。有三種方法可以將訂單暫存到以後的條目中，包括標準暫存、延時暫存和有條件暫存。

施瓦布允許您透過StreetSmart Edge中的notes工具將票據附加到交易中，以儲存交易想法並評估您的交易活動。

移動體驗

施瓦布的移動應用程式提供流式實時報價、交易票據、多種訂單型別（包括有條件訂單）、應用程式內研究和帶有指標的圖表，但沒有繪圖工具。您可以在任何平臺上交易相同的資產類別，並且您的監視列表在web和移動裝置上是相同的（除非您下載StreetSmart Edge並將監視列表儲存到本地裝置）。

透過Fidelity的移動應用程式，您可以輕鬆地管理訂單、檢查未決交易和進行交易。監視列表與桌面和web應用程式共享。除了有條件的訂單外，web或桌面平臺上提供的訂單型別也可在應用程式中使用。像施瓦布一樣，你可以在移動平臺上和在標準平臺上交易相同的資產類別。 

產品範圍

施瓦布（Schwab）和富達（Fidelity）都提供數千隻無負載、免費的共同基金，以及一長串免佣金etf。    施瓦布提供了幾個富達不支援的資產類別，包括期貨、期貨期權和加密貨幣（僅限比特幣期貨）。 兩家公司都允許你購買零星的股票。

訂單型別

施瓦布在其網站、StreetSmart Edge和移動平臺上支援各種各樣的訂單，包括一個取消另一個（OCO）和一個觸發另一個（OTO）等條件訂單。 您可以在Fidelity的web平臺和Active Trader Pro上輸入各種交易型別，包括OCOs和OTOs。有條件的訂單目前在移動應用程式上不可用。

交易技術

施瓦布使用專有的基於轉輪的路由器進行訂單管理，例如處理交換中斷、執行實時執行質量審核和處理波動的市場。大多數股票和多個交易所上市期權的訂單都會被髮送給第三方批發商，這就平衡了執行質量、價格提升和執行質量統計資料的改善與公司的成本節約。施瓦布在其網站上釋出季度執行質量資訊。

富達對其交易執行演算法進行了微調，以強調價格改善，避免訂單流支付。平均而言，超過97%的訂單執行價格高於全國最佳出價或報價。Fidelity表示，完成1000股可銷售訂單的客戶與訂單錄入時的報價相比，預計平均可節省18.79美元。

富達的後驗測試是在Wealth Lab Pro中進行的，這是一項高階功能，適用於賬戶餘額至少為25000美元、每年至少進行36次股票、債券或期權交易的客戶。 如果您的餘額至少為1000000美元，並且您進行了至少500次交易，那麼您就有資格在Wealth Lab Pro中進行自動交易。 施瓦布還提供了StreetSmart平臺上的策略測試工具，用於回溯測試。

成本

與越來越多的經紀商一樣，查爾斯施瓦布（Charles Schwab）和富達（Fidelity）為美國客戶提供的線上股票、期權（每份合約費用均為0.65美元）、OTCBB和ETF交易佣金為0美元。你將支付49.95美元與任何一個經紀人購買共同基金以外的免費名單。 施瓦布的經紀人協助訂單為25美元，富達為32.95美元。

這兩個經紀人產生利息收入之間的差額，你支付你的閑散現金和他們賺取的客戶餘額。有了這兩個經紀人，你可以把你的現金轉入貨幣市場基金，以獲得更高的利率。這兩個經紀商都有股票貸款計劃，你可以分享將你賬戶中持有的股票借給其他交易員或對沖基金（通常用於賣空）所產生的收入。 只有Fidelity允許你選擇借出哪些股票。

研究設施

施瓦布提供靈活的篩選工具，幫助您研究下一筆交易，包括ETF篩選工具，其中包含超過150個標準，如資產類別、基金業績、分銷收益率、晨星類別、區域風險敞口和前十大持股。 您還可以找到計算器、創意生成器和一套技術分析圖表工具。施瓦布StreetSmart Edge軟體包括實時新聞、公司收益、股息和評級的基礎研究。

富達在網站上提供的研究產品包括股票、etf、共同基金和固定收益的篩選工具，以及大約40種工具和計算器。一種是假設性的交易工具，顯示未來交易將如何影響你的投資組合。 有許多新聞來源，以及來自標準普爾的整合第三方研究；Poor's，Hightower Report，Ned Davis Research和Zacks。 您最多可以檢視40年的歷史價格資料，並且有60多個可定製的技術指標。

證券投資組合分析

查爾斯施瓦布和富達的投資組合分析產品是相似的。任何一家券商都可以獲得實時購買力和保證金資訊，以及實時未實現和已實現收益。你可以從你的帳戶外連結控股，以獲得一個完整的圖片你的財務狀況。兩者都提供稅務報告，但只有施瓦布允許您計算未來交易的稅務影響。

教育

施瓦布透過其施瓦布利夫每日廣播、施瓦布金融研究中心的研究、見解和想法頁面上的文章，以及針對投資者和交易員的網路研討會和現場活動，提供全面的投資者教育。  2019年，它提供了1000多個現場活動，包括155個以交易員為中心的活動。 富達的線上學習中心有文章、影片、網路研討會和資訊圖表，涵蓋各種投資主題。有定期的網路研討會和線上輔導課程，針對更高階的主題，以及針對應用程式入門投資者的學習計劃。

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Charles Schwab提供24/7電話線支援，可以訪問實時經紀人，還可以與實時經紀人進行24/7線上聊天。您也可以訪問該公司的360多個分支機構之一，以獲得親自幫助。 對於致電客戶支援的零售客戶，施瓦布表示，2019年的平均等待時間為22秒（富達表示，它沒有跟蹤這一資料）。 富達擁有24/7的電話線、線上聊天功能（時間有限）、安全的電子郵件門戶以及美國近200個投資者中心。 你也可以使用虛擬助手，一個聊天機器人，幫助你找到問題的答案。

安全

施瓦布和富達的安全性達到了行業標準。您可以使用生物識別（人臉或指紋）登入應用程式，兩個代理都可以防止由於未經授權或欺詐活動而導致的帳戶損失。施瓦布持有倫敦保險公司提供的超額證券投資者保護公司（SIPC）保險，總限額為6億美元，對任何客戶的綜合回報為1.5億美元，其中包括高達115萬美元的現金。

富達還提供超額證券投資者保護公司（SIPC）保險，每位客戶等待投資的現金限額為190萬美元。有價證券的覆蓋範圍沒有每位客戶的美元限額，但總超額保單金額為10億美元。

截至2019年11月，兩家券商均未收到身份盜竊研究中心報告的任何重大資料洩露。

我們的判決

查爾斯·施瓦布和富達是經紀業備受尊敬的強者。兩者都提供可定製的平臺，具有良好功能和低成本的交易應用程式。由於其廣泛的服務和工具，我們認為查爾斯施瓦布是一個偉大的選擇，為自我導向的投資者和交易員誰想要獲得專業諮詢和投資組合管理。富達為所有經驗層次的投資者提供了極好的價值，根據他們偏好的交易工具，它可能非常適合一些活躍的交易者。

方**

Investopedia致力於為投資者提供公正、全面的線上經紀審查和評級。我們的評估是數月來對線上經紀商平臺各個方面進行評估的結果，包括使用者體驗、交易執行質量、平臺上可用的產品、成本和費用、安全性、移動體驗和****。我們根據我們的標準建立了一個評分量表，收集了數千個資料點，並將其納入我們的星級評分系統。

此外，我們調查的每個經紀商都需要填寫一份關於我們在測試中使用的平臺所有方面的廣泛調查。我們評估的許多線上經紀人都親自向我們展示了其在我們辦公室的平臺。

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