富達繼續發展成為線上經紀領域的一支主要力量。富達的經紀服務在我們的2019年和2020年最佳線上經紀獎中佔據了我們的榜首，因為該公司繼續加強其平臺的關鍵部分，同時也致力於降低投資者的投資成本。E*TRADE是一家線上經紀公司的先驅，它提供兩個基於計算機的平臺和兩個功能齊全的移動應用程式，將吸引一系列投資風格和興趣。 E*TRADE作為一家線上經紀人的悠久歷史，在非常直觀和易於導航的平臺上獲得了回報。

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• Fees: No commission for stock/ETF trades. Opti*** are $0.50-$0.65 per contract, depending on trading volume.

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富達的經紀服務在2019年和2020年的線上經紀大獎中均佔據榜首，被評為最佳整體線上經紀和最佳低成本日交易平臺。E*TRADE穩居前5名，被評為我們最容易交易的經紀人和最早期權交易員的經紀人。在它們之間進行選擇很可能是你想要交易的資產類別的函式。我們來看看這兩個整體上是如何相互配合的。

可用性

整體來說，Fidelity的使用非常友好。該公司已經解決了為活躍交易者提供工具的挑戰，同時基本投資者仍能輕鬆體驗到這一點，基本上將其產品分成兩個平臺。Fidelity的初始開戶很簡單，特別是當你在現有的家庭中增加一個賬戶時。但是，新增期權交易或保證金等賬戶功能需要填寫額外的應用程式，並且這些資料（如您的職業）都不會從您的個人資料中複製，因此您必須再次輸入。主要尋求買入並持有的不太活躍的投資者會發現，富達基於網路的平臺已經遠遠滿足了他們的需求，報價、圖表、觀察列表以及更多資訊都被打包到一個介面中，以避免讓人不知所措。Fidelity的可下載交易介面ActiveTraderPro為交易員和更活躍的投資者提供了比網站更深入的功能集。activetraderpro提供了所有的圖表功能和交易工具。它是可定製的，因此您可以設定您的工作區以滿足您的需要。

無論是使用移動裝置還是計算機，新的E*TRADE客戶都可以輕鬆地開立帳戶併為其提供資金。有兩個主要的基於web的平臺，每個平臺都有專門的移動應用程式，反映各自web平臺的功能。例如，powere*TRADE應用程式可以讓你透過powere*TRADE網路平臺做幾乎所有你能做的事情。標準的E*TRADE網站和應用程式面向剛剛起步的投資者，有兩級選單，可以訪問大量篩選工具、投資組合分析和教育服務。對於尋找圖表工具、價格提醒等的活躍投資者和交易員，Power E*TRADE網站和應用程式提供了更廣泛的以交易為重點的功能。powere*TRADE可以設定為將最常用的功能放在前面和中間，這樣您就不必到處尋找它們。Power E*TRADE是進行衍生品分析和交易的場所，因為它繼承了公司收購Opti***House技術的所有特徵。 2020年4月的更新允許擁有多個E*TRADE帳戶的客戶選擇並儲存一個預設帳戶，以便在您登入Power E*TRADE時自動顯示。

貿易經驗

桌面體驗

富達的工作流程，分析或交易現有的立場，在網站上是相對容易的你會發現連結到新聞和研究的股票在您的投資組合或觀察名單。當你在尋找一個新的交易理念時，在各種標簽和下拉選項中進行排序會變得很笨拙。大多數投資者會在“新聞與研究”選項卡中找到他們想要的東西，在那裡你可以按市值、股息率、行業最高評級等找到股票。你可以為網上交易設定一些預設值，比如你想要的是市場指令還是限價指令，但大多數選擇必須在交易時做出。

透過E*TRADE下訂單很簡單，您可以儲存一張交易票據以備將來使用。您的投資組合頭寸易於監控，E*TRADE提供了分析工具，您可以根據三個模型投資組合來衡量資產配置。標準的E*TRADE網站使用兩級選單導航可能很笨拙。當你弄清楚最常用的工具在哪裡時，這種不適很快就會消失。編譯你的觀察名單是圍繞著符號查詢和你的觀察名單有一個交易按鈕與每個股票內聯，如果你決定你喜歡你所看到的。沒有特定名單的新投資者可以看到股票按共同的策略和風格組織，包括低市盈率和道瓊斯指數等基本策略，以及長期RSI等技術策略。

Power E*TRADE的工作流程旨在讓您在一個佈局中訪問所有喜愛的工具，您可以根據自己的喜好進行調整。您可以在所有標準圖表檢視之間切換，並應用範圍廣泛的指示器。powere*trade的交易票據比標準票據更為詳細，它提供了快照分析，可以預測最大的損益、要註意的事件等等。您將收到一個“toast”通知，當訂單已滿或收到部分執行時，該通知將彈出。從通知中，您可以透過單擊跳轉到位置或訂單頁面。

在所有的平臺上，你都會發現一張無處不在的實時資料流交易票。您可以從圖表中下訂單並直觀地跟蹤它。您也可以階段訂單和傳送一批同時進行。

移動體驗

你可以在富達的移動應用程式上交易股票、etf、期權和共同基金，但不能交易固定收益。富達在其移動應用程式上實現了部分股票交易；客戶在輸入訂單時指定美元而不是股票。移動產品是全面的，幾乎和桌面一樣有廣泛的功能列表，而且在工作流程方面，完全可以完成投資者和交易者需要做的大部分工作。您可以為最常用的功能選擇自己的登入頁面和裝置底部的按鈕，並定義新聞的呈現方式。基本面分析是有限的，而圖表在移動裝置上是極其有限的。與其他券商的移動應用程式相比，只有少量指標、沒有繪圖工具的圖表仍高於平均水平。移動監視列表與桌面和web應用程式共享，監視列表在應用程式的導航中非常突出。除了有條件的訂單外，人們可以在網路或桌面上使用的大多數訂單型別也在移動應用程式上。

E*TRADE的所有平臺都集成了觀察名單，移動應用程式可以訪問所有可交易資產。與etrade.com網站相比，移動應用程式的工作流程更為順暢，儘管該網站在去年進行了一些更新。例如，在平板電腦上使用powere*TRADE是非常令人愉快的。

產品範圍

Fidelity客戶可以在網站和Active Trader Pro上交易大量資產。股票（包括零星股票）、期權和共同基金可以在移動應用程式上進行交易。一個值得註意的限制是，富達不提供期貨或期貨期權。E*TRADE擁有更強大的衍生品產品，可以獲得期貨和期貨期權。兩個經紀人都不支援加密貨幣交易。

訂單型別

Fidelity允許您在網站和Active Trader Pro上輸入各種各樣的訂單，包括條件訂單，例如一個取消另一個，一個觸發另一個。有條件的訂單目前在移動應用程式上不可用。從Positi***頁面可以很容易地關閉頭寸或滾動期權訂單。使用富達的籃子交易服務，您可以選擇一組最多50只股票，稱為籃子，可以作為一個實體進行監控、交易和管理。您可以自動將投資分配到具有相同美元金額或股票數量的多個證券上。在許多線上代理中找不到這種功能。

E*TRADE客戶可以在網站和E*TRADE Pro上輸入各種訂單，包括有條件的訂單。移動使用者可以輸入有限數量的有條件訂單。最強大的訂單輸入設定是在E*TRADE Pro上，它允許跟蹤止損訂單和其他幾種高階訂單型別。客戶可以在所有平臺上釋出訂單，以便日後進入。

交易技術

富達的交易執行引擎富達動態流動性管理（FDLM）尋求最佳可用價格，併為客戶提供高價格改善率。富達表示，與訂單錄入時的報價相比，執行1000股可銷售訂單的客戶預計該筆交易平均可節省18.79美元。 富達內部統計資料（2019年1月至9月的資料）顯示，這比2.80美元的行業平均水平高出13.86美元。此外，您的訂單不會生成訂單流付款。富達採用第三方智慧訂單路由技術進行選擇。 然而，期權價格的改善遠低於行業平均水平。交易策略的回溯測試可以在富達財富實驗室專業版中完成，這是一個溢價功能，可供在12個月的滾動期內進行36+股票、債券或期權交易的家庭投資者使用，且富達符合條件的經紀賬戶中至少有25000美元的資產。 客戶可以在Wealth Lab Pro中透過獲得自動交易資格來執行策略交易，這需要100000美元的權益和每年500次的交易。

E*TRADE的訂單路由技術採用了噴灑和順序路由，大多數訂單都傳送給做市商。標普500指數成份股約95%的訂單價格有所改善。路由器尋求執行速度和質量的結合，該公司表示，它有一個團隊專門監控其先進的訂單路由技術，以尋求市場上最佳的執行。E*TRADE在其網站上釋出訂單傳送報告，並每季度更新一次。

成本

富達的費用與大多數行業參與者一致，在2019年10月加入了零費用競爭。富達對線上股票、ETF或OTCBB交易不收取佣金。期權交易不收取任何佣金。每份合同的佣金為0.65美元。與其他行業相比，保證金利率是平均水平。 富達對某些共同基金家族的首次購買收取75美元的費用，其中包括行業巨頭先鋒基金。 根據市場的不同，國際貿易會產生各種各樣的費用，因此在下訂單之前，請仔細檢視這些佣金。

E*TRADE對線上股票或ETF交易不收取佣金。低價股票和期權交易定價是分層的。OTCBB交易對每季度少於30筆交易的客戶產生6.95美元的佣金，或每季度超過30筆交易產生4.95美元的佣金。期權交易不收取任何佣金。對於大多數客戶，每份合同的佣金為0.65美元$每季度交易次數超過30次的為0.50。價格在0.10美元或以下的合同免收費用。無交易費計劃以外基金的共同基金佣金為19.99美元。固定收益為每隻債券1美元，最低10美元，最高250美元。保證金利率高於平均水平。期貨交易費用為每一合約每方1.50美元加上交易費用。比特幣期貨費用為每方合約2.50美元加上交易費用。實時經紀人費用是25美元每筆交易的資產類別。  在美國東部時間凌晨4點至7點之間透過經紀人進行的延長時間的隔夜交易可免除此費用。

富達客戶會自動加入現金掃描計劃，支付的利率比大多數其他經紀人提供的利率高得多。 富達確實從你的閑散現金和客戶現金餘額的差價中獲利，但當他們已經向你支付了高於平均水平的利率時，他們很難吝惜這筆錢。E*TRADE客戶如果不採取行動，可以從未投資的現金中賺取少量利息。如果你將現金轉入貨幣市場基金或E*TRADE高息銀行賬戶，你可以賺得更多，但你必須自己採取行動。

Fidelity不參與訂單流支付（PFOF）。 這是一種經紀人接受做市商付款，讓做市商執行指令的做法。Fidelity關註的不是這些支付，而是高質量的交易執行，並確保您的訂單在幾乎所有交易中都實現了價格提升。這對於富達來說是一個非常重要的差異化點，因為它的許多競爭對手都看到了PFOF收入的增長——可能是以更好地執行客戶的要求為代價的。E*TRADE接受訂單流支付，但其訂單執行實踐產生的價格改善明顯高於訂單流支付。

富達（Fidelity）的客戶在其股票訂單上享有健康的價格改善率，但在期權方面低於平均水平。平均而言，股票訂單的價格改善每股收益為0.0091美元，期權訂單的價格改善每股收益為0.0342美元。E*TRADE客戶在股票訂單和期權訂單的價格改善中平均每股獲得0.0045美元，每份合同獲得1.81美元。E*TRADE的期權價格漲幅遠高於平均水平。

這兩家公司都向客戶提供股票貸款計劃，而且都啟用了投資組合保證金。

研究設施

富達和E*TRADE擁有廣泛的研究便利。在E*TRADE，尤其是在powere*TRADE平臺上，您會發現對期權交易的更多支援。

富達在網站上的研究產品包括股票、etf、共同基金和固定收益的靈活篩選工具，以及各種工具和計算器。一些專家螢幕以及專題螢幕是內建的，可以定製。ETF篩選器的外觀和感覺與股票篩選器相似，但包括分析師評級。etf有主題螢幕，但沒有內建專家螢幕。在研究etf時，你可以輸入一個股票程式碼（或一組程式碼）來找到包含該股票的etf。共同基金評估師深入挖掘每個基金的特點。 儘管它傾向於驅使使用者使用富達基金，但考慮到平臺，這並不出人意料。對於選項，有一些由LiveVol支援的內建掃描，以及建立自定義掃描的能力。固定收益投資者可以使用債券篩選工具篩選出近12萬個二級市場發行的債券，這些債券有多種標準可供選擇，還可以構建一個債券階梯。那些在網站上尋找期權交易想法的人可以深入到策略配對工具中，該工具可以讓知道自己感興趣的基礎和期權策略的客戶掃描交易想法。 戰略評估者評估和比較不同的戰略；結果可以自動填充交易票據。

該網站提供了大量的新聞來源，可以按持有量、觀察名單和實時更新進行排序。新聞來源包括全球市場和美國。在Active Trader Pro上，您可以設定來自彭博電視臺的流媒體新聞和影片。 Fidelity客戶可以從Standard&amp；Poors，Hightower Report，Ned Davis Research和Zacks。Fidelity基於web的圖表集成了Recognia提供的技術模式和事件，以及social Market Analytics提供的社會情緒評分。 圖表是更靈活和定製的積極交易員專業。儘管移動應用程式上的圖表相對有限，但它仍然比其他大多數經紀商提供的要好。

E*TRADE在網站上的研究產品包括股票、etf、共同基金和固定收益的靈活篩選工具，以及各種工具和計算器。Power E*TRADE提供了針對特定選項的研究和一個很棒的圖表包。標準的E*TRADE股票篩選器可以使用45種不同的標準進行定製，分為六個類別。在Power E*TRADE上，Live Action scanner有100多個預定義螢幕，可根據異常活動、波動性指標、希臘、基本面、價格變動或任何期權或股票活動實時掃描市場的實時價格和實時分析指標。LiveAction提供了許多關於技術、基本面、收益、情緒和新聞事件的螢幕。許多內建螢幕都是Power E*TRADE平臺所獨有的。 Recognia scanner使您能夠根據技術事件或模式掃描庫存，併在滿足新標準時設定警報。

E*TRADE在2020年增加了17個主題投資篩選，主題包括防禦、黃金對沖、低估價值的大公司、後起之秀、新興經濟體和技術先鋒。該網站上的ETF篩選推出16個預定義的戰略，讓你開始，是可定製的。在網路上，全明星基金是由E*TRADE Capital Management挑選出來的一系列共同基金，用於啟動客戶。該名單選自E*TRADE Securities提供的無負載共同基金。 債券篩選程式允許客戶透過輸入滿足其需求的標準來搜尋固定收益產品。

為了幫助你想出交易點子，powere*TRADE提供了包括技術模式識別在內的實時工具。你可以選擇一個特定的指標，看看哪些股票目前顯示這種模式。直播每15分鐘更新一次。  期權交易者可以使用Strategy Seek，這是期權交易所功能的一個翻版，旨在作為教育，同時也是期權如何運作的一個例證。因此，Strategy Seek工具也非常適合生成交易想法。Power E*TRADE提供免費的彭博電視和實時流媒體新聞、道瓊斯、MarketWatch、PR Newswire、BusinessWire、GlobeNewswire和Briefing.com。E*TRADE允許客戶免費訪問穆迪、湯森路透、晨星、MarketEdge、Trefis、研究團隊、TipRanks和New C***tructs的研究和評級。TipRanks提供了來自4000多名賣方分析師和4500名金融部落格作者的綜合意見。資產超過10萬美元的客戶可以檢視瑞士信貸研究；新賬戶持有人將獲得30天的試用期。在Power E*TRADE上，製圖愛好者可以獲得各種技術指標，以及Recognia識別技術事件的能力。

證券投資組合分析

富達的投資組合分析程式FullView可以讓你引入外部賬戶，讓你瞭解你的所有資產，也可以讓你向顧問有限地訪問你的投資。一旦添加了幾個非保真帳戶，FullView的載入速度可能會很慢，而且定製起來也有點困難。這些報告能讓你很好地瞭解你的資產配置以及資產價值的變化來自何處。網站內建的投資組合績效報告可以定製，並與各種基準進行比較。賬戶餘額、購買力和內部收益率實時顯示。客戶可以向其投資組合頭寸或觀察名單上的任何專案新增註釋。一個有用但尚未提供的特性是平倉的稅務影響。

在powere*TRADE上，您可以檢視您的整體投資組合風險以及資產配置。您可以基於單個帳戶進行管理，或者，如果您有多個帳戶，則可以將它們作為一個組進行分析。“風險幻燈片”功能檢視價格和波動性的不同範圍內的風險，向您展示您最容易受到市場變化影響的地方。不過，你不能透過合併其他金融機構持有的資產來瞭解你的整體資產。交易員還可以在Power E*交易平臺上為交易或觀察名單新增註釋。在這個網站上，預計收入頁面讓你感受到預期的未來收入，包括股息、資本收益分配和債券利息資訊。購買力和保證金要求實時更新。

教育

富達的線上學習中心包含600多個領域的內容，包括期權、固定收益、基本面和技術分析以及退休。教育內容由文章、影片、網路研討會、資訊圖表和錄製的網路研討會組成。內容是保真度和第三方建立的內容的混合體，其中包括旨在引導學習者前進的課程。Fidelity還提供每週的線上輔導課程，客戶可以參加一個小組（8-10人）的線上教育課程，圍繞選項和技術分析的主題進行深入討論。 這些移動應用程式的特點是Fidelity稱之為學習程式，幫助初學者更好地瞭解市場和投資理念。在網站上，“時刻”頁面旨在引導客戶經歷重大的人生變化。話題包括買房、結婚或離婚、失去父母或配偶、生孩子或領養孩子、送孩子上大學、過渡到退休等等。頁面佈局精美，提供了一些可操作的建議，但沒有深入細節。

E*TRADE的網站提供了一個學習中心，包含投資相關的文章、使用技術的幫助和交易相關的內容。交易初學者可以檢視入門部分，並從那裡開始，因為他們更熟悉投資概念。教育中心對每個人都是開放的，不管他們是不是顧客。它提供多種形式的投資者教育，涵蓋投資、退休和交易等主題。您可以按技能級別、內容格式和主題進行篩選以定位相關內容。E*TRADE提供每日產品網路研討會，幫助其交易員和投資者精通網路、移動和電力E*TRADE平臺。每年有三到四個虛擬學習環境活動（VLE），這些活動是基於網路研討會的全天活動，採用結構化、連續的學習形式，公司計劃在2020年繼續開展。選項論壇活動提供了三個軌道：初級、中級、高階和高階，總共進修了12節針對選項能力的教育課程。

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富達提供24/7的電話線，在網站和移動應用程式上與人類代理線上聊天。你可以與一個實時經紀人交談，儘管透過經紀人進行的任何交易都有附加費。 網站上的常見問題主要集中在交易相關資訊上。****部在Twitter上對傳送到他們賬戶（@fidelity）的投訴似乎反應非常迅速。在Twitter上，對那些深陷困境的人的回應通常是這樣的：“我為挫折感到抱歉。這不是我們希望您的感受，我們希望確保您的意見被轉發給正確的團隊。你能把你的全名，聯絡方式和發生的事情的詳細情況發給我們嗎？謝謝你。”

E*TRADE還有一條24/7的電話線，可以聯絡經紀人、退休專家、財務顧問、活躍交易員顧問和產品專家。擁有較大賬戶的客戶有資格根據要求享受優先服務，並且可以使用應答非常快的電話線。E*TRADE實體分支機構的財務顧問提供面對面的協助。與人類代表線上聊天。 E*TRADE的移動使用者可以透過聊天訪問****。目前chatbot功能有限，但E*TRADE計劃在2020年期間擴充套件此功能。透過單擊網站每頁頂部導航中****選單中的“建議”連結，可以隨時向E*TRADE提交反饋。

安全

富達的安全性達到了行業標準。移動應用程式使用者可以透過生物識別（人臉或指紋）登入。當客戶端從未知瀏覽器登入時，會使用安全問題。高風險交易，如電匯，需要雙因素認證。富達持有超額證券投資者保護公司（SIPC）保險，其中包括190萬美元的未投資現金限額。據富達稱，這是目前經紀行業可獲得的最大超額SIPC保護。

E*TRADE的安全性也達到了行業標準，包括用於移動登入的生物識別（人臉或指紋）。E*TRADE的完整保護保證涵蓋任何欺詐性使用客戶賬戶的行為，並根據需要提供額外的安全軟體。E*TRADE持有由倫敦保險公司提供的超額證券投資者保護公司（SIPC）保險，除了在SIPC清算中返還的金額外，支付金額的總限額為6億美元。單個客戶的最高限額為1.5億美元，每個客戶的現金限額為90萬美元。

我們的判決

富達為所有經驗層次的投資者提供卓越的價值。那些有興趣進行自己的研究的人會對所提供的資源感到高興。買入並持有的投資者和頻繁的股票交易者得到了特別好的服務，這說明作為一個線上經紀人，Fidelity是多麼的龐大和全面。這樣做的一個後果是，你可以花一些時間挖掘工具或功能，你需要作出一個特定的投資決策。它是存在的，但是你可能需要搜尋它。然而，這正是擁有如此豐富功能集的一個折衷辦法，而activetraderpro和主平臺的分離有助於消除一些潛在的混亂。一旦你成立和交易，富達的執行質量是極好的，在大多數交易規模和他們的重點是產生興趣，你的閑錢是令人欽佩的。這家公司是私人所有的，不太可能成為收購候選人。

E*TRADE將自己定位為線上經紀領域一個靈活但功能齊全的參與者。期權交易所技術的整合為E*TRADE提供了電力E*TRADE平臺期權分析和交易能力的重大升級，保持了E*TRADE作為頂級交易平臺之一的優勢。與富達相比，衍生品交易員將發現電子交易的研究能力更強。該網站平臺將繼續精簡和現代化，我們期待著更多的未來。E*TRADE對於期權分析和交易以及想要分析能力的移動應用程式使用者來說都是很好的選擇。不太積極的客戶，如果他們更喜歡被動的投資方式，可能會在其他地方更快樂，或者使用E*TRADE的核心投資組合機器人諮詢服務。摩根士丹利在2020年2月宣佈有意收購E*TRADE。 我們希望在Power E*交易平臺上找到的優秀期權交易工具能夠得到維護，並繼續開髮針對不太成熟投資者的功能。

方**

Investopedia致力於為投資者提供公正、全面的線上經紀審查和評級。我們的評估是對線上經紀商平臺的所有方面進行六個月評估的結果，包括使用者體驗、交易執行質量、平臺上可用的產品、成本和費用、安全性、移動體驗和****。我們根據我們的標準建立了一個評分量表，收集了3000多個資料點，並將其納入我們的星級評分系統。

此外，我們調查的每個經紀商都需要填寫一份320點的調查報告，內容涉及我們在測試中使用的平臺的各個方面。我們評估的許多線上經紀人都親自向我們展示了他們在我們辦公室的平臺。

我們的行業專家團隊