在關於誰應該監管財務顧問行業的討論中，CFP董事會為擁有註冊財務規劃師（CFP）稱號的顧問制定了新的標準。

董事會在2018年3月的會議上批准了其道德準則和行為標準的更新。CFP董事會CEO凱文凱勒（Kevin Keller）表示，“新標準的基石[…]是[CFP專業人士]受託責任的延伸。”

準則和標準是CFP專業人士的一套正式道德準則。董事會為全球82000名CFP專業人士制定並實施這些標準和其他要求。根據董事會的說法，“每個尋求CFP的人® 認證須接受背景調查，那些過去的行為不符合CFP委員會道德和實踐標準的人可以被禁止獲得認證。”

新cfp標準的形成

董事會不僅推出了新標準，以反映金融規划行業不斷變化的形勢，還修訂了現有標準。”我們在多個文件中有很多冗餘。這是一次徹底而實質性的重寫。本週，在芝加哥舉行的金融規劃協會年會新聞釋出會上，CFP董事會主席薩勒曼說。

新標準包括對尋求管理和披露利益衝突的顧問的“更詳細的要求”、重組和更新的財務規劃流程，以及描述CFP專業人員應向客戶提供哪些資訊的新資訊標準。關於“基於費用”一詞的使用，還有其他的指導方針，以及CFP專業人員在30個日曆日內向CFP委員會報告不當行為的擴大義務。

更新後的指南還對CFP專業人士擴大信託責任提出了新的要求。以前只有指定的顧問在提供財務規劃建議時才被要求擔任受託人，而現在要求顧問在提供財務建議時始終以客戶的最佳利益行事。

更廣泛的行業影響

雖然董事會在2018年3月宣佈了修訂後的標準，但CFP專業人士有18個月的時間來遵守。為了在2019年10月1日之前讓所有CFP專業人士遵守標準，董事會舉辦了四次關於標準的公共論壇。董事會將在2018年12月主辦四個以上的論壇，併在2019年在全國各地舉行更多的會議。

董事會力求使這一過程透明化。薩勒曼說，除了舉辦公開論壇，董事會在兩個獨立的公開評論期間收到了1000多條評論。在推廣過程中，董事會將繼續釋出案例研究，以幫助顧問和公司理解和應用這些標準。董事會試圖幫助專業人士和公司將這些規則應用到自己的實踐中。”凱勒說：“我們所做的承諾[…]是為證書社群的成員提供特定渠道的指導。”。

薩勒曼說：“你不想有一種‘明白’的心態”，即顧問們不知道最新的規則，這就是董事會“積極工作，提前回答（顧問們的）問題”的原因。”

重新制定標準在證書社群之外具有更廣泛的含義。在許多公司，相當數量的顧問和規劃師可能持有這一稱號。隨著標準的變化，公司將經常選擇更新其道德規範以及合規和會計檔案，以反映新的指導方針。”“在其核心，CFP認證和實踐標準提倡一個可重覆的過程，”凱勒說合規人員最喜歡的就是一個可重覆的過程，最好是一個過程中記錄在案的過程。”

制定新的諮詢標準

雖然CFP董事會可以為擁有這一稱號的專業人士制定標準，進而為行業其他部門制定路線，但它缺乏執行能力。儘管聯邦監管機構（如FINRA）或州監管機構必須認證投資或保險專業人士，但金融規劃師沒有類似的監管機構。CFP委員會部分填補了這一空白，但它只能由擁有並希望使用CFP稱號的警務顧問擔任。”CFP認證仍然是自願的。雖然CFP專業人士可以告訴客戶和潛在客戶，他們遵守組織制定的標準，但該機構不能禁止沒有資質的人成為規劃師。”（董事會）唯一能做的就是告訴某人他們是否可以使用“CFP標誌”，或者公開釋出一封警告信。

同時，董事會的標準也是這一稱號的標誌之一。凱勒認為，“正是CFP委員會的準則和標準以及人們致力於遵循這些標準的意願[……]，使CFP認證脫穎而出。”