在关于谁应该监管财务顾问行业的讨论中，CFP董事会为拥有注册财务规划师（CFP）称号的顾问制定了新的标准。

董事会在2018年3月的会议上批准了其道德准则和行为标准的更新。CFP董事会CEO凯文凯勒（Kevin Keller）表示，“新标准的基石[…]是[CFP专业人士]受托责任的延伸。”

准则和标准是CFP专业人士的一套正式道德准则。董事会为全球82000名CFP专业人士制定并实施这些标准和其他要求。根据董事会的说法，“每个寻求CFP的人® 认证须接受背景调查，那些过去的行为不符合CFP委员会道德和实践标准的人可以被禁止获得认证。”

新cfp标准的形成

董事会不仅推出了新标准，以反映金融规划行业不断变化的形势，还修订了现有标准。”我们在多个文档中有很多冗余。这是一次彻底而实质性的重写。本周，在芝加哥举行的金融规划协会年会新闻发布会上，CFP董事会主席萨勒曼说。

新标准包括对寻求管理和披露利益冲突的顾问的“更详细的要求”、重组和更新的财务规划流程，以及描述CFP专业人员应向客户提供哪些信息的新信息标准。关于“基于费用”一词的使用，还有其他的指导方针，以及CFP专业人员在30个日历日内向CFP委员会报告不当行为的扩大义务。

更新后的指南还对CFP专业人士扩大信托责任提出了新的要求。以前只有指定的顾问在提供财务规划建议时才被要求担任受托人，而现在要求顾问在提供财务建议时始终以客户的最佳利益行事。

更广泛的行业影响

虽然董事会在2018年3月宣布了修订后的标准，但CFP专业人士有18个月的时间来遵守。为了在2019年10月1日之前让所有CFP专业人士遵守标准，董事会举办了四次关于标准的公共论坛。董事会将在2018年12月主办四个以上的论坛，并在2019年在全国各地举行更多的会议。

董事会力求使这一过程透明化。萨勒曼说，除了举办公开论坛，董事会在两个独立的公开评论期间收到了1000多条评论。在推广过程中，董事会将继续发布案例研究，以帮助顾问和公司理解和应用这些标准。董事会试图帮助专业人士和公司将这些规则应用到自己的实践中。”凯勒说：“我们所做的承诺[…]是为证书社区的成员提供特定渠道的指导。”。

萨勒曼说：“你不想有一种‘明白’的心态”，即顾问们不知道最新的规则，这就是董事会“积极工作，提前回答（顾问们的）问题”的原因。”

重新制定标准在证书社区之外具有更广泛的含义。在许多公司，相当数量的顾问和规划师可能持有这一称号。随着标准的变化，公司将经常选择更新其道德规范以及合规和会计文件，以反映新的指导方针。”“在其核心，CFP认证和实践标准提倡一个可重复的过程，”凯勒说合规人员最喜欢的就是一个可重复的过程，最好是一个过程中记录在案的过程。”

制定新的咨询标准

虽然CFP董事会可以为拥有这一称号的专业人士制定标准，进而为行业其他部门制定路线，但它缺乏执行能力。尽管联邦监管机构（如FINRA）或州监管机构必须认证投资或保险专业人士，但金融规划师没有类似的监管机构。CFP委员会部分填补了这一空白，但它只能由拥有并希望使用CFP称号的警务顾问担任。”CFP认证仍然是自愿的。虽然CFP专业人士可以告诉客户和潜在客户，他们遵守组织制定的标准，但该机构不能禁止没有资质的人成为规划师。”（董事会）唯一能做的就是告诉某人他们是否可以使用“CFP标志”，或者公开发布一封警告信。

同时，董事会的标准也是这一称号的标志之一。凯勒认为，“正是CFP委员会的准则和标准以及人们致力于遵循这些标准的意愿[……]，使CFP认证脱颖而出。”