在自己的企業之外尋求專業支援的財務顧問可以加入一個或多個關鍵組織，這些組織致力於以各種能力推進財務規劃，如基於費用的規劃、一般金融服務和保險銷售。

雖然沒有必要全部加入，但加入每個主要專業協會都會帶來一些好處，可以幫助顧問們提高實踐能力。以下是四個有影響力的財務規劃相關組織：

關鍵要點

• 加入專業協會有助於帶來行業支援、優質網路、繼續教育和領先優勢。
• 在金融服務業，有幾個國家和地區協會的顧問可以考慮加入。
• FPA、NAIFA、NAPFA和金融服務專業人士協會只是四個最受尊敬的協會，下麵我們依次討論。

金融規劃協會（fpa）

該組織認為自己是註冊財務規劃師（CFP）的權威協會®). 成立於2000年，由註冊財務規劃師協會（ICFP）和國際財務規劃協會（IAFP）合併而成，致力於推動CFP的發展® 學歷，以及整個財務規劃專業。金融規劃協會（FPA）為消費者推出了一個新的網站，旨在教育使用者金融規劃的價值，以及它可以使他們受益的具體方式。該網站有幾個互動式工具，包括教程、文章和其他文獻、播客、財務規劃師搜尋引擎等等。

專業會員可以獲得大量的福利和工具，幫助他們發展業務，成為更好的顧問。在9/11恐怖襲擊之後，這個組織建立了國家規劃支援中心，在那裡，FPA成員為恐怖襲擊和其他型別災難的受害者提供無償的財務規劃。

全國保險和金融顧問協會（naifa）

該組織成立於1890年，是迄今為止現存最古老的專業財務顧問協會。NAIFA致力於為保險專業人士、福利專家和財務顧問提供專業和立法支援。該組織認識到保險業在財務規劃中所起的關鍵作用，並透過促進其成員的道德行為，以及幫助其成員提高其業務技能和教育水平，努力加強保險業。

該集團的成員包括保險代理、財務顧問、多線代理、健康保險專業人士和員工福利專家，包括獨立財務顧問和獨立財務顧問、新業務人員、行業領導者以及介於兩者之間的所有人。

全國個人理財顧問協會（napfa）

與FPA或NAIFA不同的是，FPA和NAIFA都與不同型別的顧問合作，使用不同型別的平臺，如經紀交易商、獨立營銷組織或註冊投資諮詢公司（RIA），全國個人理財顧問協會（NAPFA）是專門為理財規劃師設立的，理財規劃師對規劃服務收取費用，不收取任何形式的佣金。

專業證書，如CFP® 或特許人壽保險商（CLU）不需要成為會員，但會員必須每年簽署並遵守嚴格的信託誓言。還有一個道德準則，要求向客戶充分披露任何可能的利益衝突。

根據該組織的網站，NAPFA的宣告值為：

• 為個人和家庭提供獨立、客觀的財務建議。
• 為公眾利益提供金融服務。
• 成為新興金融規划行業的旗手。

金融服務專業人士協會

金融服務專業人士協會（FSP協會）是美國賓夕法尼亞州布林莫爾學院第一屆畢業生於1928年成立的第二個歷史悠久的金融服務專業協會。今天，它在全國150個分會有11000多名成員。

這是唯一一個要求所有成員必須持有當前證書的團體，如CFP、CLU或特許財務顧問（ChFC）。它還有一套職業行為準則和多樣性宣告。FSP協會擁有一個多學科的金融專業人士社群，包括註冊會計師、律師、保險專家和各學科的金融顧問。

底線

雖然這四個組織並不是金融服務專業人士唯一的協會，但它們是當今業界最受尊敬和最知名的協會之一。他們中的每一個都有地方分會，定期開會，贊助地方活動。要找到你附近的章節，請訪問每個協會的網站瞭解更多資訊。