使用etf进行小型定期投资

投资的一个基本原则是,在每个发薪期把你收入的一小部分存起来,然后把钱放在一个应该随时间增长的证券里。指数共同基金对许多定期进行小额投资的投资者来说是个福音。交易所交易基金(etf)是投资者在不必选择特定股票的情况下获得市场敞口的另一种方式。在许多方面,它们类似于指数基金,但它们是否适合那些只有相对少量资金定期投资的投资者?让我们看看投资者应该考虑的因素。...

投资的一个基本原则是,在每个发薪期把你收入的一小部分存起来,然后把钱放在一个应该随时间增长的证券里。指数共同基金对许多定期进行小额投资的投资者来说是个福音。交易所交易基金(etf)是投资者在不必选择特定股票的情况下获得市场敞口的另一种方式。在许多方面,它们类似于指数基金,但它们是否适合那些只有相对少量资金定期投资的投资者?让我们看看投资者应该考虑的因素。

比较ETF与指数共同基金的成本

etf和指数共同基金都为投资者提供了投资全球许多经济领域的机会。随着etf和基金数量的不断增加,决定哪些行业最具潜力是一个重要的问题。在您决定您希望投资的行业之后;你可以把搜索范围缩小到特定的etf或基金。

一旦你确定了几个符合你投资目标的潜在etf和指数基金,下一步就是比较这些基金的成本。三个不同的成本因素有利于etf,但etf也有两个重要的缺点。

费用比率

基金通常根据管理资产总额的百分比向客户收取费用。这项费用通常被称为费用比率,涵盖了基金经理的工资和所有其他运营费用。etf往往具有较低的费用比率,因为它们的运营成本在设计上较低。随着时间的推移,这种成本差异虽然很小,但由于复利的力量,加起来可能会相当大。

你的所得必然要交税。指数基金,尤其是主动管理型基金,在投资者**其持有的公司股票以获取利润时,每年都会发生应税事件。作为基金的所有者,您必须为报告的任何收益缴纳资本利得税。etf的投资者在**基金股票之前不会产生任何资本收益,如果卖出价格高于买入价格,他们可能需要承担所实现的税收。这意味着使用etf,您可以控制何时发生应税事件。指数基金投资者在**其基金时,也将面临缴纳资本利得税的问题,前提是基金价值增加。

最小投资

大多数指数基金都要求其股东开立一个投资最少的账户。根据基金的不同,初期投资可能相当高。此外,许多基金要求投资者保持最低投资水平,以避免收取维护费。etf没有任何最低费用。投资者购买ETF所需支付的最低价格是一股ETF的价格加上佣金和手续费。

手续费及佣金

etf的主要缺点是买卖股票的成本。记住,你买卖etf就像买卖股票一样。根据经纪人的不同,成本可能会有很大差异。如果你每月投资100美元,你将每月向经纪人支付佣金和费用,这将阻碍你的回报。指数基金通常不收取费用购买其股票,即使数额很小,只要你从基金公司购买。所以,你每月100美元全部投资在基金里。不过,管理层**指数基金的股票可能会收取费用。

买卖价差

当买卖任何股票或ETF时,买入价和卖出价之间存在价差,即买卖价差。价差越大,为了克服较高的购买价格和较低的销售价格,必须增加的投资就越多。etf的利差取决于流动性和交易量,就像任何股票一样。广泛交易的etf的价差将收窄,而交易较少的etf的价差可能较大。

此外,买卖价格会随着市场的变化而变化。就像购买股票一样,买卖价格的这种逐时变动也可能是以较低价格购买股票的机会。当然,如果ETF的股票收盘,你也可能在当天以更高的价格买入。如果你在买卖etf,通常使用限价令来控制交易价格是个好主意。另一方面,指数基金是在收盘时定价的,这是投资者决定买入时将支付的价格。

底线

在进行小规模、周期性投资时,重要的是要着眼于长远。首先,决定你想接触的行业。选择正确的部门可以对你的投资组合的表现产生显著的影响。与投资相关的成本是下一个需要评估的重要因素。etf的成本比指数基金低,但买卖股票的成本可能会增加,因为投资者在每次买卖订单上都会产生交易成本。这些成本会降低投资的整体回报。为了降低这些交易成本,投资者应该考虑使用不收取佣金的贴现经纪人,或者可能一年投资较少的大额资金,也许是每季度投资,而不是每月投资。

  • 发表于 2021-06-08 02:03
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  • 分类:商业金融

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